现金花束、现金蛋糕有大单？殊不知，这些神秘大额订单可能是犯罪分子借机“洗白”犯罪所得的手段。近日，平和县人民法院依法宣判了一起利用订做大额现金花束、现金蛋糕的手段掩饰、隐瞒犯罪所得案，被告人陈某、刘某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被判处有期徒刑二年三个月、一年二个月并处相应罚金。
法院经审理查明，2024年3月间，被告人陈某伙同被告人刘某、同案人杨某、余某、叶某、钟某（均另案处理）等人为吕某诈骗团伙（另案处理），在福建省、广东省、江西省等多地，多次以订做大额现金花束或现金蛋糕为由，利用花店、蛋糕店经营者提供的银行账户收取电信网络诈骗被害人被骗钱款，由花店、蛋糕店领取现金放入订做的花束或蛋糕中并送至指定地点，被告人陈某负责对接上线，安排被告人刘某和杨某（另案处理）分别带领两队人员取走上述花束或蛋糕并将现金取出，扣除自己的提成后，以存入指定银行账户、兑换成虚拟货币等方式回款给上游犯罪分子。
犯罪分子诈骗所得的赃款以订做金额形式进入花店、蛋糕店经营者的银行账户，广大经营者的经营所得款则被犯罪分子收入囊中，通过这种方式将犯罪所得“洗白”。在短短不到1个月时间内，共有9名受害人的97000余元被骗资金打入花店、蛋糕店经营者的银行账户。
法院审理后认为，被告人陈某、刘某明知是犯罪所得仍结伙予以转移，其行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二名被告人在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯；到案后均如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚。综上，法院依法作出上述判决。
法官提醒
本案是在我国高强度打击传统“跑分”模式的相关犯罪下演变出的新型洗钱方式。电信网络诈骗团伙合作的“跑分”团队为快速洗钱，由之前的召集“卡农”提供银行卡接收钱款并转移、换虚拟币等方式转变为向花店、蛋糕店等订做含大额现金产品的方式进行大额套现。这类犯罪分子通常会以各种方式与商户取得联系，声称需订做大额“现金花束”、“现金蛋糕”，并让商户经营者提供银行账户或收款二维码，直接将大额费用转给商户经营者，让其去银行帮忙取出现金做成花束、放进蛋糕中。诈骗分子正是盯准商户服务客户的心理，进而接收涉诈钱款，并帮助取现交付现金花束、现金蛋糕给伪装成“送礼人”的不法分子，不知不觉中成为电信网络诈骗犯罪洗钱的“工具人”。
近期，还发现了以下几种新型犯罪洗钱套路：
一、“电费代缴”陷阱。即涉嫌洗钱的犯罪团伙在网络平台上宣传，号称可以用低于市场正常价格的“优惠价”代缴电费，或出售电费“优惠卡”，在收到代充电费的钱之后，先扣除自己的酬劳，再将剩余的钱和下单充电费的账号发送给涉诈、涉赌团伙，诈骗、赌博犯罪团伙将充电费账号作为犯罪资金的收款或转移账户，使非法资金直接转入充电费账号完成洗钱。下单以“优惠价”代充电费者或电费折扣卡购买者不知不觉中帮助了电信网络犯罪团伙洗钱。
二、“大额采购”陷阱。洗钱团伙会冒充手机代购或是企业采购人员，前往手机店、烟酒店购买大量贵价手机、烟酒，甚至以赚差价为诱饵，让商铺老板帮忙去其他店铺调货，并让老板提供收款银行账户或二维码，称由朋友或公司直接支付，之后带着上述手机、烟酒等大量价值高且易变现物品消失。很快，店铺老板的账户就会被冻结，而洗钱团伙却逍遥法外。
三、“黄金订单”陷阱。与“大额采购”陷阱相似，洗钱团伙会冒充需要投资的“大老板”或是需要购买婚庆“五金”的备婚青年，前往金店采购大量投资金条或黄金首饰。洗钱团伙为了降低商家的警惕，还会与店员“讨价还价”，在购买到大量黄金后消失。同样，金店收到的钱也是涉诈或涉网络赌盘的非法资金。
“天降大单”、“天降馅饼”的背后，很可能隐藏一个罪恶的消费套现洗钱陷阱。上述交易发生后，不仅商户的银行账户上可能存在钱财损失风险，银行卡也会因涉案而被冻结，给经营和生活带来不便；若是明知或应当明知账户流入钱款系非法资金，更可能涉嫌刑事犯罪。因此，法官在此提醒：广大商户在经营时，应提高警惕，谨慎接收来源不明的大额订单，若有怀疑第一时间报警；广大群众不要随意提供自己的银行账户或微信、支付宝收款二维码给他人特别是陌生人过账，不要相信天上能掉下“馅饼”，避免成为电信网络犯罪分子洗钱的工具。
来源：平和县人民法院
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