当陌生人给你“慷慨”转钱，你首先想到的是天上掉了馅饼还是落了个陷阱呢？
近日，近日江苏连云港东海县的李女士在网上认识了一名“网友”，对方“慷慨”地给李女士转了50万元，希望其能帮他投资。面对这从天而降的巨额，李女士和她的丈夫都感到十分震惊，于是他们来到银行，竟真的提出了4万元，李女士的丈夫越想越觉得不对劲，便急忙报了警。
没想到真是一场骗局。
警方查明了这笔巨额的来源，发现转入李女士银行账户的50万元并非此名“网友”的，而是来自受害人的受骗金，属于赃款。
根据民警介绍，上一层的受骗人将钱款转入李女士的账户后，骗子便会诱导李女士通过非法的APP软件进行所谓的投资,再把钱转走，完成诈骗闭环。
简言之，骗子用李女士的账户做了一次中转，那么李女士的账户就成为了诈骗账户，甚至洗钱账户。
这种新型的诈骗套路，可谓极具诱惑力，一些不知实情的公民很容易便成为骗子的诈骗工具人。
对于这种高明且隐蔽的新型诈骗手段，网友们有感到引以为戒的、害怕的，但令人难以置信的是，竟有很大一批网友把这个真实案例当作玩笑看待。
对于这种恶劣的社会事件，我想更应以严肃的态度看待，正如部分网友所说，如果收到的钱款是诈骗所得，并试图通过转账或其他方式掩饰其来源，将可能构成洗钱罪。建议收到此类钱款时，应立即与相关部门联系，说明情况并返还钱款。同时，每一位群众要提高警惕，学会自我保护，不要轻易相信“天上会掉馅饼”。
对此，民警张英龙提醒大家：个人“两卡”不出借，银行卡、电话卡仅限本人使用，不得以任何形式出借、出租、出售给他人使用，否则会被依法追究法律责任。网络交友需谨慎，当涉及钱财交易时，务必提高警惕，切勿帮助他人转账，成为不法分子犯罪的工具。
其实在往期诈骗案例中，也出现过类似的诈骗手段，即：转账错号骗局。它的原理其实很简单，就是骗子利用了一些网络贷款平台的漏洞，通过盗取或购买他人的个人信息，来在这些平台上申请贷款，然后把贷款的钱转到受害者的银行账户上。再以各种理由，如转错账号、急需用钱、给亲友看病等，来打电话给受害者，让其将钱转回，若受害者不同意，他们就会威胁称已经报警等等。比如2024年7月17日上海男子蔡先生转账100万元转错人，最终在警方帮助下才从被转错帐户徐先生手中转回来。
因此，大家都应提高警惕，对于这日益多样、难以捉摸的新型网络诈骗，一定不能为了眼前小利而迷失自我，最终沦为诈骗分子的“帮凶”。我们可以通过以下方法来保护自己：
一、保护个人信息。妥善保管好自己的身份证、手机、银行卡、网银U盾等。
二、不贪图小便宜。不出租、出借、出售电话卡、金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等。
三、提高防范意识。朋友、陌生人、网友要求出借、出售电话卡、银行卡或支付账号供其使用，并声称给予报酬的，切勿提供，及时向公安机关反映。
四、关注身边人。警惕朋友、亲人被不明人员诱导，利用号卡从事可疑活动。
五、及时报警。如发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。
通过转钱实施诈骗是一种新型的骗局，它利用了人们贪便宜的心理，抓住网络漏洞，利用不明实情的群众帮助其完成诈骗闭环，或许将这种骗局放到明面上说，没有人会觉得自己能轻易被骗，但实际上，十个人中可能有九个人都抵抗不了这种“巨额诱惑”，犹如披着羊皮的狼，随时都能将人吞噬。对此，我们应对这种新型诈骗保持高度警惕！
实习编辑：杜钰桓
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