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原文标题:供应链金融公司的“四大门派”都有谁?

来源:企业预警通、天眼查、供应链Finance智库

供应链金融,这个曾经仅存于银行对公业务中的专业术语,如今正成为资本市场最炙手可热的概念。天眼查数据显示,2020年以来,名称中带有"供应链金融"的企业注册量年均增长超40%,仅2023年上半年新增企业就突破200家。

一、国企系:国家队的产业链整合术

利用国企信用背书和产业链主导权,将传统赊销贸易转化为可流转的金融资产。

代表企业:

1、中企云链(中国中车、中国铁建等11家央企联合发起)首创"云信"电子债权凭证,链接超13万家核心企业,年确权金额达6000亿元,通过"国资信用下沉"破解中小企业融资难题。

2、欧冶云商(宝武钢铁集团控股)构建钢铁行业"云仓+物联网+区块链"体系,实现钢材货值实时监控,2023年供应链融资余额突破400亿元,质押钢材超2000万吨。

3、简单汇(广东国资委背景)深耕粤港澳大湾区,打造"金单"电子债权凭证系统,服务TCL、格力等制造业龙头,累计交易量突破1.2万亿元。

央企供应链金融“脱核”新突破

浅析国有企业开展供应链金融

二、互联网系:科技巨头的生态卡位战

用消费大数据重塑B端风控模型,将金融产品深度嵌入交易场景。

代表企业:

1、蚂蚁集团"双链通",基于区块链技术打通天猫超市供应链,实现"销售数据-融资额度-物流追踪"全链路穿透,单笔融资成本降低50%。

2、京东科技"京保贝",依托京东自营供应链数据,为5万+供应商提供"T+0"动态授信,2023年Q2放款额同比增长87%,不良率仅0.6%。

3、联易融(腾讯投资)聚焦跨境供应链金融,其"蜂网"系统直连海关、税务数据,为外贸企业提供实时汇率锁价融资,年处理交易超3000亿元。

三、产业集团系:垂直领域的深度掘金者

二十年以上的行业积淀,能精准捕捉产业链"痛点金融需求"。

代表企业:

1、三一重工久隆金服,独创"设备GPS数据+开工率分析"风控模型,为工程机械从业者提供按使用时长计费的融资租赁服务,管理资产规模超180亿元。

2、TCL金单链,基于面板行业特性设计"库存浮动质押"产品,通过面板价格指数动态调整质押率,年融资规模超150亿元。

四、金融机构系:传统玩家的自我革命

从依赖抵押担保转向"产业数据+金融工具"的深度耦合。

代表企业:

1、平安银行"星云物联网",在钢贸、汽车等场景部署超2000万台物联网设备,实时监控质押物状态,物联网融资余额突破6000亿元。

2、中信银行"信e链",搭建汽车行业二级供应商融资平台,核心企业信用可拆分流转至第4级供应商,年服务小微企业超1.2万家。

3、民生银行"民信易链",联合光伏巨头通威股份,推出"组件发电收益权质押融资",光伏电站发电即自动偿还贷款,实现"绿色金融"闭环。

在新质经济发展背景下,央国企等企业要顺应智能变革趋势,以司库建设为抓手,使其成为企业高质量经营的核心动能和基座,加快推进财务数智化转型。

《2024—2025年中国司库报告》以“数智化动能,共建中国式司库”为主题,从高质量发展和中国式司库、司库体系建设和管理重点、未来司库洞察和发展趋势三个视角展开,全维度刻画和勾勒中国式现代化司库的发展全景。

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