不法分子利用人们对财富增值的渴望、对国家政策的信任，甚至对亲情友情的依赖，精心编织虚假项目，通过伪造资质、高息诱惑、情感操控等手段，诱使参与者一步步踏入圈套。
这些骗局虽然名字五花八门，但核心套路就那几种，可以归为以下几类：
高息返利，引诱投资：这是最常用的手法。骗子制作虚假的理财APP（如“沙特PIF”、“鸿基控股”），承诺每天有0.7%甚至更高的收益，远超出正常水平。初期可能让你尝点甜头，一旦你投入大笔资金，他们就关网跑路。
冒充权威，博取信任：冒充国家项目：比如“共信中国”、“中央经济”、“全民行动”，谎称是政府发放补贴、红利，甚至能“恢复征信”，利用人们对国家的信任行骗。
冒充知名公司：比如套用“鸿基集团”、“币安”等真实企业的名号，制作假冒APP，让你觉得背后有实力雄厚的公司支撑。
收割个人信息：像“中华慈善总会”APP这类，主要目的不是直接骗钱，而是诱骗你提交身份证、银行卡等极其敏感的个人信息，后续可能用于其他犯罪。
传销拉人头：比如“雄安48000”、“绵阳假新时代”、“成都1040”这些，核心是让你交一笔钱成为“股东”或成员，然后让你去发展更多下线，承诺拉够人就能拿到天价回报（如投69800赚1040万），其实就是典型的传销。
一、虚假投资理财类骗局
这类骗局通常通过伪造知名机构名义、制作虚假APP、承诺不合理的高收益来诱骗投资者。
1. 沙特公共投资基金 PIF：冒充境外投资机构，制作虚假APP，售卖日息0.7%-1.06%的理财项目，要求将资金转账给个人兑换USDT。
已跑路。通过突然发布超高收益产品诱骗用户加大投入后关网。
2. 鸿基控股 APP：冒充香港鸿基集团，以“全民持股”为名，引诱投资“原始股”，近期以8800元“审核费”骗取“股东清莲证”。APP带病毒，与真实企业无关。
3. 新创人EAIP：冒充正规公司，以托管种植为名，诱导用户用虚拟币认购理财。平台仍在运行但无法提现，参与者正在维权。
4. 国金 APP：冒充、套用国企信息，先用小额体验项目让用户尝甜头，后诱导大额投资。套路与已崩盘的“烨言APP”、“展泽APP”一致。
5. 晨某投资：冒充某机构，通过USDT跟投，宣称日化1%-11%，按投资金额分级。线下以礼品吸引中老年人。模式与“鑫慷嘉”骗局类似。
6. CodexField：虚拟货币投资，声称有币安背书，炒作“只涨不跌”的空气币，承诺月化40%的高回报。已以“系统升级”为名暂停提现，疑似跑路。
7. 微易商学院：“AI+金融”概念，设置9级投资配套，宣称年化16.8%-125.4%。收益包含静态、复利、分享收益。
回报率远超合理范围，违背金融规律，风险极高。
二、假冒“国家项目”类骗局
利用人们对政府的信任，伪造文件或名义，以发放补贴、平债、恢复征信等为诱饵，主要目的是骗取个人信息或小额费用。
8. 共信中国 APP：鼓吹是国家项目，谎称可“恢复征信、平债”，诱导实名注册领取“创业金”。APP未备案且带病毒，目的是套取个人信息。
9. 中华慈善总会 APP：冒充国家慈善机构，以“巨额补贴”为饵，要求签到积分兑换，实为套取身份证、银行卡等敏感信息。正规机构不会以此方式开展活动。
10. 中央经济 APP：鼓吹是国家项目，以“发放红利”为名吸引注册签到，后诱导购买产品才能提现。IP地址在境外，与国家无关。
11. 全民行动 APP：鼓吹是国家项目，伪造红头文件，谎称发放高额生活补贴，套取用户详细个人信息。
属于“民族资产解冻”类诈骗。
12. 惠民达：鼓吹是国家项目，利用虚假视频，以“盘活固定资产”为噱头进行宣传。官方渠道无任何相关信息。
三、传销骗局
以“几何倍增”、“出局制”为核心理念，通过洗脑方式发展下线，承诺巨额回报。
13. 雄安48000投融资：冒充投融资委员会，传销变种，宣称投资48000元成为“股东”，出局可赚1.5亿元。为“中绿”传销在雄安的新变种。
14. 四川绵阳“假新时代”：冒充央企“新时代”公司的名义，宣称投资38000元，出局可赚500万元。近期以“平债”名目吸引新人。典型的传销模式，东拼西凑材料进行包装。
15. 成都1040传销骗局：传销组织鼓吹是国家支持的“连锁经营”，用“几何倍增”、“五级三晋制”洗脑，投资69800元承诺回报1040万元。通过歪曲解读地标建筑、观看特定视频等进行精神控制。
四、关网跑路/重启收割类骗局
此类骗局特点是有“黑历史”，关闭后换个名目重新开盘，继续诈骗。
16. 情系三农 APP：典型的重启收割骗局。在过去两年几度关网重启，今年7月谎称被攻击后跑路。近期又以“落地篇”名义复活，要求交300-1800元“认领金”激活资产，实为再次收割。
守护财产安全，需从理性判断开始，勿让贪念蒙蔽双眼，勿让信任沦为骗局温床。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
热门跟贴