本文将梳理近期高发的各类骗局，如“同心筑梦”、“中央金库”等虚假APP，以及“西部大开发”、“50300资本运作”等传统传销组织，详细揭露其运作模式和核心话术。
一、民族资产解冻类、虚假APP类诈骗
1. “同心筑梦”APP
不法分子冒充政府部门，通过快递投递虚假“文件”，以“发放扶贫款”为名义，诱骗收件人扫描二维码下载该APP，进而实施诈骗。
提醒：任何正规政策性文件，尤其是涉及资金发放的通知，均不会仅通过快递寄送，也不会要求扫码或点击链接办理财务事宜。如收到可疑快递，请务必通过官方渠道核实，切勿扫描其中的二维码。
2. “中央金库”APP
该APP宣称实名认证即可获得“1680万元余额”“500克黄金”等虚假奖励，实则通过无法提现的奖励诱骗用户个人信息，再以“手续费”“保证金”等名义进一步收费，主要针对中老年人实施诈骗。
3. “十五五·启航行动”APP
以“登记领款”为名搜集用户信息，并诱导用户提交一类银行卡信息，存在盗取银行卡信息用于洗钱等违法犯罪行为的风险。参与者若提供相关信息，可能面临财产损失及法律责任。
4. “AMC中国资产”APP
大量用户反馈提现困难，平台或已处于崩盘边缘，资金安全无法保障。
5. “中华粮仓”APP
冒充国家部门，伪造领导人讲话视频，将“粮票”“肉票”等包装成理财产品，并发行虚假国债基金，以高回报为诱饵，要求参与者缴纳330–3999元开户费，实为民族资产解冻类骗局。
二、套牌机构、知名企业APP
6.套牌的“超级未来”APP
有网友咨询，一个投资AI算力租赁的项目在朋友圈宣传，声称由深圳某公司研发，通过虚拟货币投资，日回报率高达0.5%以上。
经查，该公司并未推出“超级未来”APP，但其图标与该公司正在注册的商标相似，存在冒用嫌疑。
该软件只能通过未知链接在浏览器下载，下载时提示未备案且携带病毒，采用传销模式发展下线，通过虚拟币收款，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。
7.套牌的“河南矿山”APP
河南矿山董事长本为知名慈善企业家，却被不法分子冒用名义进行诈骗。
有网友反馈，一个名为“河南矿山”的诈骗项目在土豆网宣传，谎称老板发放200万扶贫款，参与者实名注册并办理银行卡后每月可领5万元，还虚构“扶贫项目”“黄金项目”“开矿”等日收益率3.5%的高返利项目实施诈骗。
该软件仅能通过链接下载，未备案，收款账户为个人或第三方空壳公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗及非法搜集个人信息。
8.套牌的“中国人民银行”APP
声称“负债清零，项目落地，注册可领268万救助金”？实为诈骗！
不法分子冒用中国人民银行名义制作涉诈APP，以“缓解负债压力”为幌子，诱骗用户实名注册并提交个人信息，宣称可领取救助金、享受负债清零，还虚构“国债理财”“航天理财”“新能源理财”等高收益投资项目，甚至谎称交钱可获房产。
该应用未备案，收款账户为个人，采用传销模式发展下线，涉嫌多重违法。
9.套牌的“超级工程/金砖国际/CCSAC”APP
有网友反映家人参与名为“CCSAC”的理财项目，已被严重洗脑，劝阻无效。
不法分子冒用“国资委”“中国国际工程咨询公司”等名义，该骗局最初名为“超级工程”，后不断改名延续诈骗。
2024年，该项目以发行“RMBCC稳定币”“CCSAC国际币”为名，虚构“金砖国际币国债”等理财项目进行诈骗。
10.虚构的“稀土稳定币”APP
不法分子冒充“稀土公司”，谎称为稀土行业发行稳定币，声称注册可领10万春节补贴，办理“稀土稳定币保障卡”后可享受“医疗保障”“养老保障”等福利。
该软件无法通过正规应用商店下载，仅能通过链接安装，未备案，涉嫌非法搜集个人信息与诈骗。
11.套牌的“仁和医疗”
有网友反馈家人接触名为“仁和医疗”的项目，声称是“华泰商务”推出的医疗理财项目，需下载特定聊天软件听课。
该软件仅能通过链接下载，未备案，虚构“手术机器人”“除颤监护仪”等高返利项目骗取资金。
平台规定推荐新人可享三级佣金，签订10年合约还有额外奖励，实质是鼓励发展下线，维系资金盘骗局。
三、传统民族资产解冻诈骗
12.终谷集团扫码走通道
“终谷集团”前身为“仁礼集团”，被多家反诈平台曝光后，先后更名为“终谷集团”“终谷农项”。
这些所谓“集团”在工商系统中均无注册信息，实为虚构实体。诈骗团伙通过频繁更名逃避追踪，延长骗局周期，请勿相信。
13.“中联”项目
有网友反馈，又一个打着“善款落地”旗号的“国家项目”在部分社群中传播，声称2月发放福利并实体落地。
该项目以“中联民主集团”为名，宣称无需缴费，只需每日签到学习、提交个人信息，即可领取20万福利、股权及实体手机等奖励。
事实上，该骗局早在去年已被媒体曝光，公安机关提示“中联民主集团”实为诈骗。
四、传统传销组织运作模式
14.广西桂林“西部大开发”33500项目
该传销组织以“西部大开发”“移民经济”等为名，以网恋、旅游、介绍工作为由将人骗至桂林临桂洗脑。
通过曲解20元人民币背面图案、伪造政策文件等方式，鼓吹投资33500元，发展60人即可获得1200万元回报。
15.青岛50300项目
以“资本运作”为名，实行“五星制”传销模式，要求每人发展三名下线。宣称投资50300元可升至三星，出局可赚800万元。
有网友家人深陷其中，甚至贷款投资，需专业反传人员介入劝说。
16.四川绵阳“假新时代”38000传销组织
冒用央企“新时代”名义，编造所谓“国家项目”，要求缴纳38000元成为会员，发展下线晋级，宣称最终可获100–500万元回报。
该组织近期还以“平债”为噱头诱骗新人加入，已有受害者贷款参与，需专业干预。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
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