2026年5月15日，中建投信托于上海北外滩举办“从家族信托到信托养老——515家庭财富信托日”专题论坛。本次活动聚焦家庭财富保全、税务合规、风险隔离、代际传承与品质养老等核心内容展开交流，行业专家、法律税务大咖与近百位高净值客户、渠道合作伙伴齐聚一堂，共同研讨全生命周期家庭财富守护新路径。
活动上，中建投信托家族信托办公室正式授牌，同时，由中建投信托主办的颐养悦读俱乐部也于当日正式启动。
信托为基，守护万家财富安康
财富的安全、安稳、安心，是每一个中国家庭的核心期盼。中建投信托副总经理奚洁表示，作为国有企业，中建投信托始终践行“金融为民”初心使命，深度响应国家积极应对人口老龄化、推进共同富裕的战略号召，充分发挥信托制度资产隔离、权益重构、永续传承、灵活受托的独特优势，以家族信托、家庭服务信托、养老信托为核心抓手，从高端家族财富治理下沉至大众家庭养老托付，构建覆盖全客户、全场景、全生命周期的综合受托服务体系。
奚洁表示，当前信托行业正积极转型，资产端从非标资产转向证券类标品资产、产品组合化投资、净值化管理；在客户资金端，也正从以往卖产品转向推广信托账户综合服务，从卖方销售到买方综合财富规划和服务。为此，他建议广大客户重新审视信托公司的品牌和价值，积极关注多地在股权、不动产、动产等多元财产试点登记的创新改革举措，结合自身婚姻、家庭养老、财富管理、财产传承等实际场景，用好信托功能。未来，中建投信托将持续深耕长三角等经济腹地，不断打磨专业能力，以长期受托责任护航家业长青、养老安康。
授牌启航，全域布局家族信托新生态
本次活动中，中建投信托全国多个区域家族信托办公室正式授牌落地，标志着中建投信托家族受托服务网络实现全国纵深覆盖，将为各地高净值家庭提供属地化、定制化、一站式的家族信托专属服务，打造标准化+个性化兼具的财富传承与家业治理专业阵地，全面提升客户服务深度与响应效率。
论坛上，来自中税中兴（北京）税务师事务所首席运营官雷晏平、植德律师事务所资深律师吴星翰和中建投信托资深信托经理叶秋红分别从信托税制热点、司法实践和信托实践等方面进行分享，层层拆解家庭财富管理痛点难点。
雷晏平以《国内信托税制及近期境内外家族信托税收热点解析》为题，结合最新财税政策与跨境监管趋势，深度拆解境内外家族信托税务架构设计、涉税风险防控与合规优化要点，为家族跨境资产布局、税务规划提供了极具实操性的专业指引。
吴星翰围绕《从财富传承到养老托付——服务信托构筑“金融防火墙”与“法律安全网”》主题，结合大量司法实践案例，深度剖析婚姻变动、债务牵连、代际纠纷、失能照护等家庭常见风险，详解信托如何通过法律架构搭建，为家庭财富筑牢风险防火墙、织密权益安全网。
叶秋红进行财产权家族信托标杆案例全景分享，结合股权、不动产、多元非现金资产装入信托的落地经验，直观展示家族信托在家业分离、财富定向传承、家族精神延续等场景中的强大实践价值，为企业家家族家业永续提供鲜活范本。
服务养老，解锁信托养老的助推力
在养老信托专题分享环节，上海财经大学终身教育学院首席战略官/金融高质量发展与人才培养研究院执行院长周城，从学术角度发表了《信托在养老金融中的价值——从催化剂到助推剂》主题演讲。深度剖析当下老龄化社会背景下传统养老模式的短板与痛点，系统论证信托作为养老金融核心载体的独特价值。
周城强调，信托不止是资金的管理工具，更是养老生活全周期的托付管家，能够打通财富保值、资金支取、医疗照护、监护安排、身后意愿执行等全链条养老需求，从养老资金储备升级为全维度品质养老解决方案，真正成为养老金融高质量发展的核心助推器。
除了推动养老信托等金融服务外，中建投信托打造的全新客户人文服务IP——“颐养悦读客户俱乐部”正式启动。该俱乐部以“悦享颐养、书香传家”为理念，后续将持续开展读书雅集、文化品鉴、康养沙龙、国学交流等高品质线下私享活动，在专业财富管理之外，为广大客户搭建精神交流、文化共鸣、圈层共建的高端人文平台，实现财富富足与精神丰盈双向赋能。
免责声明：本文观点仅代表作者本人，供参考、交流，不构成任何建议。
热门跟贴