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记者 胡艳明

“居民金融资产配置需求持续攀升，单家机构难以满足客户全生命周期综合金融需求，唯有携手各方共建财富生态才能破局。”2026年7月8日，北京银行党委副书记、行长戴炜在“新财富、新超越、新征程”北京银行财富伙伴生态大会上表示。

当日，北京银行邀请来自理财、基金、保险、信托、证券等百余家合作伙伴和银行同业参会。同时，除戴炜之外，北京银行党委常委、副行长毛文利，党委常委、副行长郭轶锋，党委常委、副行长徐毛毛等管理层均出席活动，可见北京银行对财富管理业务的重视程度。

戴炜表示，财富管理牵系万家灯火、关乎国计民生，是畅通经济循环、助力共同富裕的重要支点。当前，利率中枢变动、人口结构调整、养老需求释放、科技创新加速，正在推动居民财富结构、长期资金供给和财富管理功能同步重构。

“预计我国家庭可投资资产2030年总额将达500万亿元，这背后是亿万家庭对财富保值增值的殷切期待，也是实体经济对金融活水的迫切需求。越是空间广阔，越要守牢稳健底线；越是环境多变，越要锤炼专业能力；越是需求多元，越要汇聚生态合力。”戴炜说。

近年来，北京银行推进零售业务转型战略，构建了从儿童金融到养老金融的全生命周期服务体系，同时持续深化财富伙伴战略合作，依托优质产品和全域资源，实现全产品、全策略、全市场覆盖，代销财富产品突破4000只。截至目前，北京银行零售客户突破3200万户，AUM（资产管理规模）余额突破1.4万亿元，分别较“十四五”初期增长80%和40%。

戴炜表示，面向未来，北京银行将凝聚生态伙伴之力，共建开放共享、协同赋能的财富管理新生态。

一是共创“新财富”，做开放平台的搭建者。坚持“精选产品、底层透明、全程陪伴”，让产品“优而精”替代“大而全”，实现底层资产全流程可追溯可查询，依托“宏观—策略—产品”投研架构，打造“产品360”平台、“i智配”工具，实现产品“千挑万选”、服务“千人千面”。

二是共谋“新超越”，做长期价值的守护者。坚持长期主义，推动生态伙伴良性竞争、开放协同，在投研、服务、科技、风控等领域深度共创，推动行业服务标准升级。以数智赋能塑造资产配置新范式，推动AI嵌入客户陪伴与生态协同，持续提升财富管理的能级与韧性。

三是共赴“新征程”，做生态繁荣的共建者。 与各生态伙伴一道，从竞合共生走向开放共享、从价值共创走向使命共担，共筑健康可持续的财富管理新生态。

在论坛上，北京银行推出了三项服务新举措，涵盖财富管理、个人信贷、私行业务三大板块：“财富安心计划”聚焦资产稳健增值，搭建多层次安全配置体系，全方位守护客户家庭财富；“个贷京e分”依托京e贷成熟风控体系与数据能力，为客户打造可视化、可感知的信用评估工具，以更加智能和灵活的方式呈现客户信用价值与潜在权益，高效匹配客户装修出行等日常消费融资需求；全新迭代“家庭服务信托2.0”升级传承服务体系，覆盖资产隔离、代际托付、家业规划等综合需求，进一步补齐财富管理服务版图。