网易财经1月7日讯 去年底爆发的齐鲁银行骗贷案，再一次暴露了中国银行业薄弱的内控现状。下面，网易财经整理了近年来较为重大的银行业骗贷案件。

实际上，骗贷及其他银行业犯罪现象，远远不止这些，也远非只涉及到国有大行。以下几个例子仅仅是冰山一角。

工行南海骗贷案 涉案金额74亿元

2003年8月，广东省佛山市著名民营企业家冯明昌因涉嫌金融诈骗大案，被司法机关收审。可在2003年2月，他刚刚当选为广东省40位“最佳民营企业家”之一。

此后，冯旗下的拥有“亚洲最大的胶合板生产基地”美誉的华光板材因资金链断裂而停产。华光板材曾拥有员工过万，年产值达20亿元。

同年11月，中央与广东省有关部门组成“806”专案组进驻佛山市南海区。2004年春节后，冯明昌被正式扣查。

2004年6月，审计署审计长李金华向全国人大十届常委会第十次会议所作的审计报告中披露，广东省佛山市民营企业主冯某利用其控制的13家关联企业，编造虚假财务报表，与银行内部人员串通，累计从工行南海支行取得贷款74.21亿元。

据悉，至审计时尚有余额19.29亿元。这些贷款大量转入个人储蓄账户或直接提现，有些甚至通过非法渠道汇出境外。经初步核查，银行贷款损失超过10亿元。

最终，冯明昌以及工商银行广东省分行原副行长叶家声、南海支行原行长林裕行、佛山分行原行长林俊江均被处以重刑。

中行高山案 涉案金额10亿

2005年1月4日，中行河松街支行客户——东北高速公路股份有限公司到中行河松街支行对账，发现账户上2.9亿元资金不知去向；同时，东北高速子公司黑龙江东高投资开发有限公司亦发现其在河松街支行的530万元资金不翼而飞。

案发后，中国银行黑龙江省分行哈尔滨河松街支行原行长高山因涉嫌参与金融诈骗犯罪，被警方通缉。但高山一家3口已于2004年最后一天出境，同时出境的还有该案的幕后操纵者李东哲。中行13名内部人员被处分。

后经查账，黑龙江辰能风险投资有限责任公司存于中行河松街支行的资金约3.2亿元去向不明。有同样遭遇的还有黑龙江社会保险事业管理局等数家单位。总计金额高达10亿元。据悉，其中数亿被该案主要嫌疑人高山、李东哲转移至海外。

事发后，中行哈尔滨河松街支行原行长高山携数亿巨款外逃加拿大，而东北高速原董事长张晓光因贪污受贿、挪用公款、为亲友非法牟利以及巨额财产来源不明五项犯罪事实被判死缓。

中国银监会当时指出，高山案暴露出部分商业银行内部管理松弛、有章不循、违章不究、处罚不严等诸多问题。

这起案件几乎威胁到中行当年的上市进程。

农行包头骗贷案 涉案金额1.1亿元

2005年3月，中国银监会通报一起中国农业银行涉嫌违法经营大案：在不到一年时间里，银行工作人员与信用社及社会不法分子相勾结，采取挪用资金、虚开大额存单等手法，骗取银行资金逾1.1亿元。

2004年，内蒙古银监局在银监会的统一部署下，组织开展对银行业金融机构担保贷款进行现场检查。包头银监分局在对农行包头市分行进行现场检查中，发现所属汇通支行、东河支行在办理个人质押贷款和贴现业务中，个别工作人员与信用社及社会不法分子相互勾结，骗取银行贷款。

检查发现，从2003年7月2日到2004年6月4日，农行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息，已查明涉案资金累计98笔、金额为11498.5万元。

农行遂宁骗贷案 涉案金额1.32亿元

2006年6月26日，国家审计署在官方网站上刊登了2006年第4号审计公告，公告中特别提到：“四川遂宁市射洪县支行原行长谭维彬、市中区支行原副行长闵远林与证券公司人员相互勾结，为其骗取个人股票质押贷款1.32亿元，其中1.18亿元被挪用于炒股，损失7500万元以上。”

2006年7月3日至4日，四川遂宁市安居区法院开庭审理了谭维彬、闵远林、郭小林三人挪用公款案。庭审显示，谭维彬等人是在2005年8月30日被刑事拘留，同年10月19日被正式逮捕。不过，此次开庭的案件仅涉及挪用农行1080万元。

公诉人诉称，2000年2月，担任农行遂宁市中区支行副行长的闵远林，与时任农行射洪支行行长的谭维彬及时任华西证券射洪营业部总经理的郭小林相识，其后共谋利用个人股票质押贷款的方式挪用银行资金，委托郭小林炒股。

据了解，在审计署披露的1.32亿元挪用资金中，约有1.08亿元被用于炒作银广夏，并造成了至少7500万元的损失。上述违法行为将被另案处理。

交行沈阳骗贷案 涉案金额2.58亿元

2006年6月，交通银行发布声明，坦言交行沈阳分行发生一起2亿元的客户资金被诈骗大案。交行表示目前已采取了资产保全措施，并称这一案件风险敞口已经得到了有效的控制。但此诈骗案的详情交行并未披露。

交行称，这一案件是在行内新一轮案件专项治理和客户信息管理系统升级过程中，通过自查发现的。但率先捅出这一消息的媒体表示，该案件是审计署对交行例行检查过程中查出的。

通过公安机关的介入，初步查明该支行包括会计主管王飞(音)、李静(音)等相关责任人在内的3名内部人员涉及此案。经初步核实，这起定性为“巨额客户资金诈骗”的案件，涉及金额2.58亿元。

案发后，交行宣布免去沈阳分行行长戴景贵的职务。

与此同时，6月15日，交通银行高层公开表示，此事对交通银行来说是一个“耻辱”，并表示“向全体股东和关心、支持交行的客户道歉”。

工行北京骗贷案 涉案金额1.6亿元

2008年3月，房产商伊某编造虚构的买房人，在工商银行骗取1.6亿购房贷款用于公司业务运营。朝阳检察院将涉嫌贷款诈骗罪的伊某批准逮捕。

据媒体报道，伊某在北京某房地产开发经营公司任法人代表期间，他所在的公司在宣武区立项目开发了一个商品房楼盘，因为资金不足，售房业绩一直不好，伊某想进行融资。2000年9月至11月间，伊某利用虚构和套用他人信息，使用非购房人的证件，向工商银行申请购房贷款，共骗得1.6亿，用于公司业务运营。

2006年2月，由于公司经营不善，没有资金支付银行贷款，伊某便弃公司离京潜逃。2008年1月，伊某在深圳落网。

据检察机关称，至伊某归案，目前其仍欠银行贷款1亿多元。

交行与深发展北京骗贷案 涉案金额9.5亿

2003年到2005年间，汤浩等人使用虚假材料，伙同公司总经理刘敏等3名员工，在一名银行信贷员的帮助下，利用虚假材料贷款，诈骗交通银行与深圳发展银行9.5亿元，制造了北京市最大骗贷案。

35岁的汤浩为研究生文化程度，被捕前是社科院的在读博士。他任法人代表的通用燃气有限公司成立于2003年7月，尽管对外宣称是专业的燃气运营商，但实际上，该公司没有投资过任何项目，是一家空壳公司。

2003年5月至2004年3月，汤浩、刘敏编造贷款用途，通过使用虚假经济合同、伪造贷款所用证明文件等手段，以北京北方中化科技发展有限公司及北京航天亚星电讯科技有限公司的名义，先后向交通银行北京分行亚运村支行贷款共计8.3亿余元，至案发仍有共计1.26亿余元未予归还。

2005年6月到8月间，汤浩和刘敏编造贷款用途，让该公司另两名职员闫海琳和王鹏私刻公章，制作虚假经济合同，伪造公司财务报表等，以通用燃气公司的名义，先后向深圳发展银行北京分行申请贷款1.2亿元，其中部分款项被汤浩和刘敏用于购买别墅、汽车。

据了解，以上大额贷款之所以能够贷出，时任民生银行北京分行苏州街支行信贷员的李朝辉起了很关键的作用。当时，汤浩等人贷款所需的公司财务报表、审计报告、资产负债表、资产损益表等相关财务凭证，都是由掌握专业知识的李朝晖负责修改的。按照他的指点，汤浩等人利用这些虚假材料成功瞒过了银行。

事发后，汤浩被市二中院一审以贷款诈骗罪判处无期徒刑，其他4人分别被处以6年至14年不等的刑罚。

北京农商行骗贷案 涉案金额7亿元

2010年8月，北京市二中院开庭审理北京农商行骗贷案。北京华鼎信用担保公司董事长胡毅重金打通银行高管，以虚假按揭等方式骗贷7.08亿元。

与此同时，8名为骗贷“放水”的银行干部一同受审。检方指控，北京农村商业银行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行长、副行长等人在这起骗贷案中收受贿赂近千万元。

据检方指控，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月间，指使下属，虚构二手房交易的事实，采取冒用借款人员身份与银行签订《借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》等方法，从北京农村商业银行大郊亭支行、十八里店支行骗取贷款250余笔，共计人民币4.47亿余元。

2008年底，十八里店支行遭遇房贷审计，田军等人这时才得知胡毅已无力偿还房贷按揭。为堵假按揭的窟窿，田军等人又想到了另一种从银行“空手套白狼”的方式 小企业贷款。

此后，胡毅骗贷45笔，共计人民币2.61亿余元。

从2008年至2009年2月案发，田军收受了胡毅给予的人民币360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等价值350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。胡毅还以信贷审批为脉络，将银行上上下下掌管此事的干部统统拉下了水。

建行北京骗贷案 涉案金额6.6亿元

从建行骗贷6.6亿元，曾列“中国400富人榜”第163位的谢根荣大肆挥霍之后，留下了“东华金座”这个京城著名的烂尾楼。

在谢根荣伪造购房合同骗贷被发现后，建设银行支行的正副行长为了瞒住上级，保住乌纱，竟然派员工到对方公司里协助伪造材料，又从银行骗款2亿多元。

事发后，法院一审以贷款诈骗罪判处谢根荣无期徒刑，并处没收个人全部财产；以违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪判处行长颜林壮有期徒刑20年，副行长赵峰有期徒刑19年。

据了解，2008年2月26日，审计人员入驻建设银行进一步调查，在很短的时间内就理清了该案所涉及的20多家单位的100多个账号和巨额资金的流向，从中发现了谢根荣骗贷及银行对其进行“包庇性资金支持”的犯罪事实。

由于案情重大，审计署将审计结果上报国务院，并得到了中央领导的批示。公安部证券犯罪侦查局北京分局三处成立了专案组，专门查办谢根荣案。

2008年3月22日、24日，谢根荣、颜林壮等人被抓。

除本案外，警方还发现颜林壮在任职期间，伙同赵峰指令工作人员王某违反法规，不严格履行审批程序，分别为北京宁馨儿经贸有限公司发放贷款5000万元，为北京中通信达经贸有限公司发放贷款3000万元。至案发尚有贷款7930万元未归还。

相关：中行开平案 涉案金额31亿元

开平支行特大贪污挪用公款案件是中行在2001年10月进行全行数据信息科技大集中时发现的一起重大违法违规案件。开平支行三任前行长许超凡、余振东、许国俊等人内外勾结，利用当时联行资金汇划系统存在的漏洞，大肆贪污挪用巨额银行资金，并在案件败露后经香港、加拿大逃往美国。

2001年10月15日，“开平案”立案，“10·12专案组”迅即成立。当年11月，中国公安部向国际刑警组织发出红色通缉令。

据检方统计，开平案累计挪用的人民币近31亿元，仍有近20亿元不知去向。这是建国以来最大银行监守自盗案。

2005年8月16日，广东省江门中级法院开庭审理余振东案。余对被控罪名供认不讳。

2006年1月31日，美国司法部门以签证欺诈、洗钱、非法入境等15项罪名，对许超凡、许国俊及其亲属共5人提起诉讼。2009年5月，，另外两名嫌疑犯许超凡、许国俊等人被具体量刑。他们将在美国面临8到25年不等的刑期。

据报道，部分赃款被罪犯在拉斯维加斯的赌场挥霍。