记者 陈伯辉 杨莉 通讯员 闫长军

东方今报开封讯 7月8日，中行开封集英街支行受理某企业结算账户办理一般户转基本户及更换法人手续。该企业的业务人员称在其他银行的基本户已销户，并且提供了变更账户资料所需营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、办理人身份证等证件。在审核账户资料时，该支行经办人员及业务经理却意外发现企业提供的税务登记证上记载编码为个人身份证号，而且单位并非个体户经营者。这种异常情况引起业务经理的警觉，他立即通过税务部门查证客户提供的税务登记证的真实性，经查在税务系统中这份税务登记证并无备案。

于是，业务经理判断该企业妄图提供假证件变更账户资料，果断拒绝了其变更账户的业务要求，从而封堵了风险漏洞，避免了因客户非法变更账户带来的合规风险。