看到标题，很多人会想：财务和保险经纪人有什么关系？
在我看来，财务工作和保险工作并没有很大的区别，都是对财务和风险的管理。只是管理的对象，从企业转到了家庭。
保险是一件非常专业的事情，是对家庭、财产做规划，只有根据个人的财务情况分析之后，才能合理配置。
而市场上对懂保险、懂财务知识的复合型人才需求日益急切和增多，但实际上，这种复合专业型的人才并不多。
某次契机下，保险经纪人深刻体验了橙蟹的财务服务后，发现橙蟹的财务产品所服务的人群和保险经纪人所服务的人群是非常相像的，橙蟹也看到了保险经纪人身上财务专业知识的盲区，所以橙蟹受邀于
3月26日
在广州举行了一场“
如何利用税务规划切入高净值人士？
”的分享会，此次受邀分享的主讲人为橙蟹联合创始人及首席财务顾问陈展，分享对象是保险经纪人。
在分享中，陈展顾问提到常见的高净值人士分为两类：
家庭年收入在100万以上的个人
企业中高层、投资客
中小微企业主
有盈利能力的企业主、有融资能力的企业主
保险经纪人在面对这类高净值人群的时候，是可以从他们的税务规划入手的。
第一类人群通常存在个税筹划的需求，其中包括
工资薪金所得的个税和股权激励/投资所得的个税
。对以上提到的税务问题，陈展顾问针对不同收入来源提到了一些筹划的点和方法。
第二类人群即中小微企业主常见的税务需求有
增值税和企业所得税
等。如何控制企业的税务风险？怎么筹划税负是最低的？陈展顾问讲到了一些基本知识和筹划技巧，并且提到中小微企业主税务规划的重点在于
税务合规和税务筹划
在第二部分，陈展顾问分享了工作中接触的
企业主对财务的关注点是哪些？企业在每个阶段对财务的需求是什么样的？企业的财务需求是否被满足？针对企业的需求，市面上的供应方式有哪些？
接下来，陈展顾问针对企业主的需求介绍了橙蟹有哪些产品可以满足企业主的需求？橙蟹希望通过此次的专业分析，能够提高保险经纪人财务方面的能力，通过弥补这方面的空缺能更贴近中小企业主，对中小微企业主的处境感同身受，为客户提供增值服务的同时，成就自己的保险事业。
最后，保险经纪人郭小妮分享了自己是如何借力橙蟹财务顾问，解决高薪客户和企业主现阶段遇到的各种问题，包括个税筹划、股权买卖税务筹划、财务咨询、股权设计等问题。这段亲身经历是对上一段分享实战的完美诠释。
分享结束后，保险经纪人表示受益匪浅，很多人留下来和橙蟹的财务顾问进行了一对一的沟通，对刚才的分享内容想更深入地了解。
保险经纪人是提供保险咨询服务，财务顾问是提供财务咨询服务，本质上是相通的。此次分享会，给保险经纪人带去了税务相关的财务知识，相信在未来和客户的交流中，必能从中收获许多。橙蟹也将会举办越来越多这种活动，让每一个与财务相关的人受益其中。
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