上期秒懂君和大家聊了下半年基金如何投的问题,不少朋友在后台咨询秒懂君:那么我们如何选择适合自己的基金呢?
那么,今天秒懂君就跟大家一起聊聊基金选择那些事儿~
怎么选基金?
当我们选择基金时,并不能只看基金近期的成绩出不出彩、赚钱能力强不强、排行榜上靠不靠前。
而是要学会去看:
1.基金经理采用了哪些投资策略和投资方法;
2.基金/基金经理风格是否符合你的三观、性格,对不对你的投资风格;
3.如果基金业绩暂时不好时,你能不能长期持有。
怎么选基金经理?
俗话说,选基金就是选基金经理。
不同的基金经理,往往有着不同的投资风格和投资策略,不同的策略也会有自己的逻辑。我们很难说,这些方法谁更好或者谁更差。
有可能市场某段时间流行A风格,这个时候A策略的基金就涨得快;等到过了一段时间,可能A策略暂时失灵了,另外一种B风格成为流行。
因此,无论什么投资方法,在某些时期,可能会出现业绩落后的情况。
对于我们买基金的人来说,如果只看阶段业绩买基金,就容易——涨时很开心,一直买;一旦往下跌了,就会特别沮丧心慌,没耐心、拿不住,反手就卖了。结果就是:反复高买低卖,别人吃肉,你成韭菜。
所以,我们需要选择一个和自己价值观匹配的产品,要远比选择一个阶段性业绩出彩的产品重要的多。
这样,至少可以使基金的收益率最大程度转化为持有人的收益率,毕竟,后者才是对持有人真正有意义的。
如何看基金适不适合自己?
说起基金选择,一般我们都会看基金的持仓、它调仓的风格及频率啊、还有它的长期业绩表现。
(1)看基金季报/半年报/年报
此外,我们还有一个最直接的方法——看基金的季报、半年报、年报。那么我们要怎么去阅读季报/半年报/年报呢?
我们可以找一些基金平台,如天天基金/好买基金,输入你想了解的基金名称搜索,点击“基金公告”,查看基金季报/半年报/年报文档。
文档的内容很多,我们主要关注其中的重点内容:公告里的管理人报告。比如下图中的4.4和4.5
可以看到,4.4是基金经理对上一阶段基金业绩的总结——我做的好不好、好在哪里、坏在哪里,可以看到他的反思。
而4.5呢,则是对下一阶段行情的展望——未来他将要怎么调整基金的策略、准备重点投资哪些领域等。
从这些地方,就可以大致地看出基金经理投资风格了。
(2)看基金/基金经理风格适不适合自己
从上面的报告中,我们可以大致的了解到基金的风格,心里有个底:这个基金是不是我喜欢的,它适不适合我持有?
同时,通过经常的阅读和对比,我们会慢慢懂得背后的理念和原理,了解基金的重仓股和它的投资组合,从而潜移默化的提升我们的理财技能、资产配置技能。
最后,秒懂君想说的是:随着我们市场经验的积累,未来我们还会更新自己的投资框架,只有持续进化才能找到最匹配的投资模式,选到适合自己的基金!
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