理财经理作为“白领”阶层，以光鲜亮丽的形象出现在大众的视野中。但不管是早在100多年前诞生时，当时西方的私人银行，还是在我们国内繁荣的金融圈，理财经理、投资顾问甚至私人财富管家，都属于营销行业。而金融市场风起云涌，变化莫测，理财经理们时常就会面对来自行业的不断洗牌和竞争，怎么样才能更好的存活下去？是中科招商李海涛今天要给大家聊的。

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理财经理的岗位流动性很大。而投资本身是一个需要长期才能见效的回报过程。理财经理想要在一夜之间甚至一两年之内就急于获得丰厚回报的想法是不切实际的。因此业内的理财经理除了需要过硬的专业能力、丰富的实践经验、洞察政策导向的敏感度之外，往往还需要一份坚持，坚持入行的初心以及坚持做理财行业的勇气。

那么面对艰难的现实处境，想要成为理财经理或者已经是理财经理的人，要如何通过各种方法来实现个人能力的成长，获得更高的业绩回报呢？

第一，充分利用各种学习平台提升自己的专业素质和实操能力。其实不论是对哪一行来说，过硬的专业能力永远是保持自身核心竞争力的不二法宝，中科招商李海涛建议理财经理、投资顾问更应该抱有终身学习的态度。现在互联网时代信息传播精准、飞速，理财经理们可以充分利用网络信息进行搜索。其次，知识付费时代，有关理财专业的线上和线下课程铺天盖地，完全可以在工作之余参加课程，来获取更多的养分。此外，积极参加各类投资分享活动，通过参与团队来提高实践能力也是理财经理们可以充分利用起来的学习途径。专业的理财知识是开展业务的基础，只有通过不断学习来获取最前沿的知识，才能更精准地了解理财产品以及目标客户。

第二．充分了解政策和市场的走向。但具体是怎么做呢？中科招商李海涛建议大家可以在日常的工作中持续关注股票、货币、外汇以及大宗商品市场的变化，这样充分了解行业内的相关动态。同时也要对各类理财产品有清晰准确的认知和把握，了解产品的风险收益，关注产品是否和客户匹配。毕竟，理财经理说白了就是要向客户提供最适合的产品，规避风险，获得收益。而只有充分了解政策和市场的动态才能在面对客户时有更充足的把握。

第三，尽管生存处境很艰难，但是保持积极的态度，做好当下以及未来的职业规划可能会是更好的选择。有的人喜欢营销，擅长沟通，能在营销岗位坚持做到极致；有人更倾向于做策略和规划，转向了管理或者产品的研发。这些选择不能说哪个更对，或者那个是错的。对于理财经理来说，不管走哪一条路都是很好的选择，重要的是要做好充分的准备和清晰的职业规划，只有这样，在面临竞争压力和挑战时才不会被行业所抛弃。

最后中科招商李海涛还有一点对理财经理们说，具体问题具体分析是解决很多困难的好办法。我们不能预测未来可能出现的挑战会是什么，唯一的办法是提高应变能力，面对具体问题制定相应的策略，保持自身的竞争力。今天就说到这里，如果大家有更多观点，欢迎和我一起交流，我们下节课再见。