2020年12月31日，中信银行举办“中信幸福财富”品牌升级线上发布会。中信集团和中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、华夏基金和中信保诚基金等七大头部金融子公司相关负责人齐聚发布会，升级“中信幸福财富”品牌，打造中信集团综合金融服务的联合舰队。

协同是中信综合金融的最大优势。中信集团党委书记、董事长朱鹤新近日在《中国金融》杂志撰文指出，截至2019年末，金融业务资产占中信集团总资产的91.8%，全年净利润贡献占比66.5%。金融业务已成为中信集团持续健康发展的重要基础和服务国家战略的重要保障。中信集团在产品创新、金融科技等方面积极探索，努力打造综合金融服务联合舰队，不断提升服务水平和能力。

据了解，2020年以来，在中信集团统一部署下，由中信银行牵头，联合中信证券、中信建投证券、中信信托等机构，制定集团财富管理客户、产品及渠道协同方案，系统化推进集团财富管理协同工作。

中信银行副行长郭党怀在发布会上也表示：“2021年是‘十四五’规划的开局之年，‘中等收入群体显著扩大’、‘全体人民共同富裕取得更为明显的实质性进展’，一系列全新的表述，已列入国家‘十四五’规划和2035年远景目标，全面建成小康社会的中国，正加速迈向财富管理的大时代。如何满足人们对美好生活的向往，是值得财富管理行业深思的课题，也是中信银行财富管理孜孜不倦的奋斗目标。一直以来，中信银行深信金融服务应是有温度的，并通过客户把温暖与愉悦传递给更多的人，这正是中信银行此次升级‘中信幸福财富’品牌的初心所在。”

据中信银行零售银行部相关负责人介绍，该行将借助中信集团全牌照优势，联合中信证券、中信建投、中信信托、华夏基金、中信保诚基金、中信保诚保险等机构，在“中信幸福财富”品牌升级的同时，逐步实现三大方面整合：一是搭建“中信幸福财富”专家团队，共同进行宏观研判、资产配置、产品优选、组合构建及再平衡，提升强强联合的专业能力；二是联合为客户提供全委托基金投顾服务，客户可以在购买组合方案里自动调仓，实现投资前、中、后的全流程自助服务；三是通过集团“优享+”平台，在集团内部打通财富客户服务标准和基础权益体系，逐步实现“中信财富客户”的互认和基础权益共享，及时把握客户金融+非金融需求，在实现家庭财富增值的同时，提升每一个家庭成员的“幸福体验”。

为此，中信银行将加快落实集团对协同工作的整体部署，加快推进财富管理业务的进程。截至2020年11月底，中信银行零售渠道向集团内子公司导流客户2522万户，协同销售子公司产品金额近300亿元，同比增长280%。