近年来,互联网技术、大数据技术、人工智能等新兴科技不仅发展迅猛,并正在加速向各个行业进行渗透。而这种渗透在金融领域表现尤为突出。随着客户金融需求的普遍性增长,近几年快速兴起的智能投顾,悄然成为了智能财富管理中不可忽视的一部分,开始进入普通民众的视野。成立20多年以来,作为证券投顾行业的先行者,民众投顾一直在深耕金融科技领域,探索尖端科技与传统客户服务之间的完美平衡。

新兴金融科技与财富管理的结合,使得财富管理行业已然迈入了新阶段---智能财富管理。随着利率市场化,以及通货膨胀、央行政策等多重影响下,银行储蓄利率下滑,把钱存入银行已不再是保值、增值首选。因此,大众理财方式发生变化,基金、股票成为继银行储蓄后选择较多的理财方式。兴业证券研报预计,2022年中国智能投顾管理资产总额将超过6600亿美元,用户数量超过1亿。中国经济的腾飞使得民众投顾迎来了挑战与机遇。多年来,民众投顾始终坚持探索智能投顾领域,探寻投顾服务细分市场,助力行业可持续发展,“智能化”开启理财新时代。

“智能化时代”的财富管理服务,并非简单地用智能投顾完全替代人工投顾,而是利用大数据和人工智能等技术,基于客户真实的财富水平、风险偏好及所处生命周期,定制化、动态迭代地提供包括财富保值增值、税务与财务管理、传承规划等有具体目标的财富管理服务。智能财富管理可以为用户在线提供理财规划和投资策略,弥补传统投资方式的不足,以满足日益增长的理财需求。民众投顾运用互联网、大数据、人工智能等新一代信息技术赋能平台,加快数字化转型,实现渠道、产品服务、客户体验等多方面的数字化转型。通过资产组合理论相关的算法来搭建数据模型和后台算法,为投资者提供智能化和自动化的资产配置建议。

相对于传统财富管理,民众投顾“智能化”的财富管理有一个重要的特点,就是从以产品为中心向以用户为中心的转变,最终的目标就是要做到比我们的用户更懂用户。多年来,民众投顾一直以服务为导向、以证券法律法规及行业自律组织规则为最高自律规范,在智能投顾、大数据应用、深度学习、平台战略等领域的探索,并获得了丰富的成果。2010年公司率先通过移动互联网技术,将传统投顾服务细分,提出微服务概念,并完成了微投顾服务的规划与基础建设。2013年公司根据市场需求,建立完善的产品体系及服务体系架构,用两年的时间开展小范围的客户服务体验,获得良好的市场反馈与用户口碑。

未来,民众投顾将始终坚持科技创新赋能财富管理,积极探索金融技术和产品的高效协同,运用科技创新和专业化服务,努力提高金融服务的效率和专业化水平,进一步开拓投顾业务的市场,以“用心、专心、贴心”为服务宗旨,为用户提供个性化、精细化的投资顾问服务。