【基本案情】

今天要讲的案列来源于江西省吉安市吉水县，女子老公廖慈祥犯组织罪、领导黑社会性质组织罪、高利转贷罪等现已被判刑。女子名叫兰某，系廖慈祥女友。

2021年1月28日兰某因犯洗钱罪被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。

2012年3月，廖慈祥与谢付生（已判刑）合伙成立吉水县汇丰小额贷款公司，从事高利放贷和高利转贷犯罪活动。

2016年12月，兰某与廖慈祥确立恋爱关系并同居，于2017年8月参与汇丰公司财务管理等工作。

廖慈祥于2018年2月1日用高利转贷所得支付了购买宾利欧陆跑车款60万元。2018年4月27日，廖慈祥因涉嫌开设赌场罪、高利转贷罪被刑事拘留。

2018年5月9日，兰某得知廖慈祥涉嫌犯罪被羁押后，为规避公安机关冻结其银行账户，查封其相关财产，筹集日常开支钱款，萌生转卖其名下的宾利欧陆跑车获取现金。并要求钱某把购车款转至其父亲兰某的银行账户。

之后，兰某又从兰某的银行账户多次转至刘铁林、刘奇才等人的银行账户，掩饰、隐瞒犯罪所得。

兰某的供述和辩解：2015年11月兰某在吉水县银行上班，任客户经理，主要办理贷款业务，廖慈祥是银行客户。2016年12月，兰某和廖慈祥确定恋爱关系。兰某知道廖慈祥名下经营的公司有吉水县汇丰小额贷款有限公司、吉阳房地产开发有限公司、德同实业有限公司，但实际经营的只有汇丰小额贷款公司。2017年8、9月，兰宇进汇丰公司后，公司基本没什么经营放贷款，只有办公室的人负责催收贷款。廖慈祥从吉水县农商银行、吉水银行、安福县农商银行、吉安市农商银行等银行贷款1.9亿本金，然后再高利转贷借给别人从中获益。廖慈祥让我收城市花园的店租。廖慈祥被抓后，收来的租钱都在我自己手上。2017年9月，廖慈祥把德同实业有限公司51%的股份转到了我名下。2017年廖慈祥给我购买了玛莎拉蒂汽车，2018年1月卖得购车款80万元。2018年我和廖慈祥在上海购买宾利欧陆跑车，车价180万元左右，全是廖慈祥出的钱。2018年4月28日，廖慈祥被抓。2018年5月中上旬，由于想着留点现金，就将宾利欧陆跑车以85万元价格卖给同学钱某，当时我还向她借了50万元，她一共转给我135万元。兰某怕公安机关冻结其账户，所以要求钱款转给其父亲兰某的账户，之后，又转至其人的银行账户。

【法理分析】

我国刑法规定洗钱罪，从本案构成要件上进行分析：

1.廖慈祥因涉嫌犯罪被司法机关查处后，兰某为掩饰、隐瞒破坏金融管理秩序违法犯罪所得，低价转让宾利欧陆跑车，将赃款转移至兰某的银行账户，再从兰某的银行账户再转移至刘铁林、刘奇才及兰某的其他银行账户。因此，被告人兰某明知是廖慈祥实施破坏金融管理秩序犯罪所得，掩饰、隐瞒其来源和性质，具有洗钱犯罪的主观故意。

2.兰某客观将财产转换为现金并实施资金转移，实施了洗钱犯罪行为。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。