2月21日，广发银行中山分行成功堵截一起刷单诈骗案件，保障客户资金安全，受到客户赞扬。

分行在日常风险预警排查中发现某账户交易疑似参与刷单活动，进一步核实发现，该账户2月20日收到支付宝转入小额款项，便立即通过手机银行转账到他行“某某市慈善会”，之后频繁收到支付宝或微信提现后再立即转账到他行个人账户，金额不大但资金过渡明显，交易特征与近期一起大学生参与刷单活动交易一致。因此判断账户所有人很可能是受害者，便联系客户核实。

客户一开始不太愿意说明交易情况，也不相信自己被骗。后经广发银行人员耐心解释并举例说明刷单诈骗活动的手法和流程后，客户才逐渐相信银行说法。客户陈述，去年曾在网上购物，近日收到短信说针对该购物目前有活动，只要根据短信链接参加活动完成任务后便可得到资金返还。最初的活动就是转账到“某某市慈善会”，任务从转300元、500元再到800元，由于一开始相关资金均予以了返还，从而使自己相信不是诈骗而放松了警惕。后按指令转账1000元后，对方便开始以各种理由洗脑，要求再转一笔后才能返还全部资金，自己再次分多笔转了5000元后，对方继续以其他理由说再转16000元后才能把转了的6000元一起拿回。而为了拿回已转出的6000元，自己正准备按对方的“任务”要求再转16000元。

广发银行人员立即劝导客户停止转账，保留相关证据报案处理，同时为防范风险告知客户暂停其账户非柜面业务处理。如梦初醒的客户感谢广发银行的及时提醒，从而防止了自己更多的资金损失，表示将停止转账立即到派出所报案追回被骗资金。后银行跟进得知，客户已在派出所报案，公安机关已作立案处理。

近期广发银行中山分行通过预警处理和账户排查等方式，发现多起疑似参与刷单活动的情况，交易前均为先向某慈善机构转一笔小额款项。除上述案例还出现过大学生网上投简历被人骗入刷单群诱导刷单的情况，幸好客户反诈意识较强及时退出，避免了资金损失。

针对这些情况，广发银行中山分行向分行检查人员和全体支行人员进行了通报，要求进一步加强日常预警和账户排查力度，提高账户风险敏感度，发现异常及时处置或联系客户进行提醒，防范账户涉案以及客户资金损失事件发生。