经济日报:警惕虚拟货币洗钱
警惕虚拟货币洗钱
5月30日消息，近日，多起电信诈骗“跑分”洗钱团伙被警方打掉，有的涉案金额高达2000多万元。不少人以为是“兼职赚外快”，实则是为犯罪分子“跑分”洗钱，成了“白手套”。调查发现，随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款。他们在网上发布兼职信息，招募一些社会人员，在交易平台上买卖虚拟货币，由兼职者提现至平台钱包，从而实现资金清洗。
为什么虚拟货币成洗钱重灾区？
虚拟货币以比特币为开端，区块链技术作为其框架支撑，去中心化可以让其不受外汇管制，让其可以很好逃避目前的金融监管，分布式可以让其在全球任何网络节点活动，让其监管难度很大。去中心化思想是区块链技术的灵魂，而基于区块链而诞生的各种虚拟资产由于天生具有双向匿名、点对点交易、便捷快速、全球流通等特性，自其诞生之初就具备巨大的犯罪潜力。
杀不死的传销盘资金盘
想必很多人都经历过各种免费空投，各种微信群，不同身份的人推荐所谓的“代表未来”的代币，如π币，盘古币，大网币之类的，为了拉人头，无所不用其极。这些山寨币有个共通点，没有供应限制，高波动，高收益，可以短时间内暴涨几百倍，投机属性明显，让你跃跃欲试，总想着抓住这波暴涨，实现本金百倍甚至千倍收益。各种资金盘正是利用这些用户想暴富的心理，野火烧不尽，春风吹又生。这就是为什么？资金盘传销盘屡禁不止。
为什么虚拟货币成违法犯罪重灾区?
最根本原因就是去中心化，这让监管变的很困难。加上虚拟货币投机属性明显，正好契合用户暴富的心理。花式包装，狂轰滥炸式的宣传，各种造福神话在圈子里流传。国内的项目方滥发代币，高呼“区块链革命”，去只是为了非法集资。只要不断有人入场接盘，那么就可以更加肆无忌惮的滥发敛钱。如果一旦没人接盘，卷钱跑路的更是屡见不鲜。这些人压根不是为了所谓的区块链革命，时代的革命，而是为了一己私利，利用虚拟货币的特点，游走于法律边缘，谋求私利吧了。
NFT和元宇宙成新的战场
虽然虚拟货币洗钱在FATF和各国政府的密切配合下遭受重创，但其他利用虚拟资产或其他区块链技术进行洗钱的手段却其他概念暗影中悄然兴起。随着去年国家大肆监管封杀，虚拟货币明面上已经消失，其实还有很多转战地下。随着Facebook改名Metaverse，元宇宙和NFT成新的战场。市面上一夜之间出现了各种免费空投NFT，元宇宙物品，这些人打着跟虚拟货币一样，冠冕堂皇的幌子，却如法炮制，干着之前的勾当。这些人并不是真的信徒，只是把比特币，NFT，元宇宙当成赚快钱的介质。
如何保护自己的数字资产？
随着过去一年多，数字资产暴涨热潮，市场上甚至出现盗币软件，利用空投模式，花式盗取用户的私钥，因其去中心化，匿名性，追回希望不大，让其数字资产蒙受巨大损失。建议一定要保护好私钥，多注重有价信息安全，使用加密软件，如信源密信。不轻易贪图便宜，天下没有免费的空投，所有的空投都是有目的性，针对性的。
擦亮双眼，谨防被骗
一些不法分子，新题旧做，冷饭热炒，大肆宣传，热炒概念，非法集资，和变相洗钱。借助的就是人们对风口的向往，渴望在风口分一杯羹。区块链技术是技术迭代和时代趋势的产物，但是被不法分子利用后，成了赚快钱，洗黑钱的工具。我们应该擦亮双眼，对披着羊皮的狼说NO。
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