【案例背景】近年来，消费者对金融服务的需求多了，金融风险事件也随之增加，为提升金融消费者风险防范意识，消除侵害消费者权益隐患，平安养老险辽宁分公司根据银办发〔2022〕120号《关于开展2022年金融知识普及月“金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》及辽银保监办发〔2022〕674号《辽宁银保监局办公室关于开展2022年金融联合教育宣传活动的通知》要求，定于2022年9月1日至9月30日期间开展金融知识普及月教育宣传活动。
【案例说明】今年9月，团体客户经办“吴女士”来我公司柜面办理已生效半年的团体保单退保业务，要求公司全额退保，如不退保就投诉监管。柜面工作人员接待了“吴女士”并告知保单生效半年后无法退全额，“吴女士”不接受。客服人员积极应对客户诉求，经了解该单位为个体工商户，且“吴女士”作为保单经办人其本人并不了解单位员工情况以及当年投保的相关情况。我司察觉该退保业务存在疑点，经与代理人了解，吴女士出差未在沈阳，不可能去办理退保，通过代理人找到真正的吴女士，在提示其代理退保风险后客户才恍然大悟并意识到自己被骗了。经与吴女士沟通了解，本次申请退保人为代理中介张某某，对方告知自己购买的保险不好，还承诺帮自己维权退保，只需收取25%的保费作为咨询费，便可减少因直接退保导致的损失，对此吴女士信以为真，并不清楚其中存在的风险，差点导致金钱和保险保障的双重损失。
【案例效果与收益】我司工作人员向吴女士普及了保险知识，解答客户疑问，引导消费者理性选择、正确使用金融产品和服务，自觉抵制金融负能量，让客户了解风险基础知识等相关法规教育，同时告知关于“代理退保”，中国银保监会及各地监管机关已多次发布消费风险提示，代理退保严重损害了消费者合法权益，扰乱正常金融秩序，影响社会稳定，突破法律底线，已涉嫌侵犯公民个人信息安全、编造证据、寻衅滋事和敲诈勒索等违法犯罪行为，提醒吴女士根据自身需求理性选择金融产品，提高个人信息保护意识。我司工作人员提醒消费者的注意事项，“在购买保险产品时，不盲目跟风、不随意委托、不轻信‘代理退保’‘代理维权’”，告知吴女士要理性消费，理性维权。
吴女士通过我司工作人员的介绍表示非常专业，同时也认识到自我错误，本次团单退保业务终止，并对我司做法表示肯定和赞扬。
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