在产品经理受理分期的过程中，客户识别的第一步就是录入客户的基本信息，这里需要录入的包括客户的证件有效期、发证机关、住宅地址、单位地址等基本信息，其中有几个比较关键的因素需要注意，分析如下：

一是证件有效期和发证机关。在录入客户证件有效期起止日期和发证机关时，因为平板没有身份证核查对比的功能，一旦信息录入错误，就会造成客户的预留信息错误。

二是婚姻状态。客户的婚姻状态不仅与客户在我行的预留信息挂钩，还与征信的基本信息挂钩，之前某个银行就出现过把客户婚姻状况录错导致客户无法买房贷款的情况。因为我们在受理的过程中要做好核实工作，与客户确认好的同时确保录入准确无误。

对于此类关键信息，客户经理要做好识别工作，确保信息真实无误，不影响客户后续业务的办理。