中国股市：“炒股天才”自白，如果不想在股市折戟，牢记这个指标|乔治·索罗斯|奥运会|巴菲特|股市|股票

前言：股市里最大的秘密就是从原理出发，揭秘MACD真实的实操意义！不想一直穷，必须掌握的唯一指标。

市场中的1%法则

极度专业化才是成功之道。比起理解整个世界来说，大多数人更加擅长专攻一个方面。专业是任何物种赖以生存的关键，也是在任何一种行业中取得成功的关键。专业使我们免受竞争。

为什么这么说？因为专业构筑了竞争的准入壁垒，而专业化程度越高，壁垒就越坚固。如果我们所做的事情其他任何人都可以做，那么我们将在与别人的正面竞争中度过一生。

不过，如果我们专门研究某件事情并做到精通，这种专业性将使我们与其他人区分开来。我们会把保时捷送到当地可以修理任何轿车的修理工那里吗？当然不会。我们一定会把它送到专营保时捷的门店。虽然它的收费是正常时薪的两倍，但它是“保时捷专家”。

同样的现象也适用于医药、法律领域，甚至是手艺行业，比如管道修理和木工活等。专家才能赚大钱，而其他人只能赚小钱。

曾任密歇根商学院主管的美国作家汤姆·康奈兰写过一本书叫《1%法则》。书中，吉姆是一个足球教练，为了提高团队的球技，研究优秀运动员脱颖而出的原因，他投入了大量精力，客观地计算分析奥运会各项比赛的竞赛结果。

最终他得出一个惊人的结论：

无论游泳还是田径，或是其他任何说得上来的比赛中，第一名和第四名（金牌与没有奖牌）的平均差距总是在1%之间。这1%的差距，就是优秀和卓越之间的差距。就是这么微小的差距，最后渐渐形成了巨大的鸿沟。因为顶级运动员面对的，是同样顶尖的对手。

菲尔普斯不见得比查维奇的实力强多少。可在2008年北京奥运会100米蝶泳比赛中，就在触壁的那一瞬间，他在到达终点前一秒，往前多游了一小下，就这一小下的距离，让他以0.01秒的微弱优势胜出，成功夺得金牌。

在这个布满陷阱的市场中，散户拿什么来保护自己？

只有掌握破解庄家手段的方法，刺中庄家的咽喉，才能笑傲股林，畅游股海。

一个庄家，他选择一只股票进入后，就象一个商人选择了一个铺面，租下或者买下后就成为自己生活的一部分，买卖股票就是进货和出货。一般来说需要运作很长时间，几年或者更长时间。

那么散户呢？大部分都是过客。什么意思？就是看到这个店生意好了，立即在这个店买点货就在店门口摆着卖起来，所希望的就是店铺能将经销的货物提高价格，自己也能卖上个好价格。这在生意繁荣时无所谓，因为足够的生意，店铺提价仍然可以卖出去，你批的货自然可以沾点光，赚点差价。但到生意疲软时就会怎样？自然会赔掉老本。

这里的关键就是店铺的定价权。你的货首先是在这家店铺里批的，那就说明，你的成本、数量、价位等一系列商业数据无密可保，店铺老板自然知道得一清二楚，在生意清淡时老板会让你卖给可能是自己销售对象的顾客吗？绝对不会。

那他会怎么做？以比你低的价格向别人兜售。你由于对老板的成本和数量等一无所知，最后你只能以比老板价格更低的办法来出手，而可能买你这个产品的人你可能都不知道是谁。

也就是说，店铺老板的活动在幕后，你的活动却在店铺老板的眼皮低下，孰优孰劣？一目了然吧。

还有一点更重要，过客和店铺老板的时间观念。店铺老板是长期经营，他可以一笔一笔，或者几个月横盘慢慢经营，因为他有固定地点，固定的货物。而过客呢？批来的货如果不及时出手，马上衣食堪忧。身份的不对等导致了散户赚庄家钱难，而庄家存在定价权，赚散户钱相对容易些。

我们拿着的是自己的钱，要格外珍惜才对。不要去盲目测底，更不要盲目炒底。要知道，底部和顶部，都是最容易赔大钱的区域。当你感到困惑时，不要作出任何交易决定。不需要勉强进行交易，如果没有适当的行情。没有胜算较高的机会，不要勉强进场。股市如战场，资金就是你的士兵。在大方向正确的情况下，才能从容地投入战斗。要先胜而后求战，不能先战而后求胜。投机的核心就是尽量回避不确定走势，只在明显的涨势中下注。并且在有相当把握的行动之前，再给自己买一份保险(止损位摆脱出局)，以防自己的主观错误。

做交易，必须要拥有二次重来的能力，包括资金上，信心上和机会上。你可以被市场打败，但千万不能被市场消灭。

我们来到这个市场是为了赚钱，但是这个市场却不是全自动提款机。进入股市，就是要抢劫那些时刻准备抢劫你的人。

投机讲究时机和技巧，机会不是天天有，即使有，也不是人人都能抓住。要学会分析自己擅长把握的机会，以己之长，攻彼之短。有机会就捞一票，没机会就观望，离开。

投资者要从思想上和行为上克服盲目和冲动，一定要做到如下几点：

首先，在大家都在买入或者卖出股票的时候，一定要仔细思考，究竟是羊群效应在作怪呢，还是市场真的如大家判断那样出现了新的状况？在作出决定的时候，一定要想清楚自己为什么要做这样的决定。这个决定是建立在理性分析的基础上，还是仅仅因为别人都这样做自己根本想都没想就本能地跟着做？学会用理性控制自己的行为，不要因为怕错过市场时机就匆匆忙忙做决定，多想想多思考总是不会错的。

其次，努力总结教训，对发生过冲动的情况记录下来，并认真地加以体会。可以说这是个可意会不可言传的过程，惟有投资者自己去体会。

再者，要克服入市行为的盲动性，还要坚持严密策划下制定的持仓量，持仓比重及目标股的心理价位，切实地用来指导实战操作，并依照具体盘面的变化、外来因素的变化做适当的调整。

也许你听说了，著名的投资大师索罗斯一周只工作30个小时；也许你听说了，在美国，投身于消极型指数基金的投资者收益平均来说高于投身于积极型股票基金的投资者收益；也许你还听说了，在股票市场上频繁的交易向来是受到批判的，因为频繁交易无助于系统的投资理念的养成，而且还会因为付出太高的交易成本使自己的投资回报为负。所以你就以此为借口，买入股票之后就再也不闻不问，是涨是落无动于衷，听其自然，甚至干脆就把投资账户交给别人打理，还美其名曰自己为了执行巴菲特的长线价值投资理念而减少交易次数；你高喊着“休息就是最好的工作”“懒人有懒福”等口号，对与股市相关的经济、金融知识一无所知，对市场一点也不上心，下班后，基本上是休闲娱乐；你在投资过程中懒得自己去动动脑子想问题，总是希望依赖他人点睛，坐享其成，尤其是在对自己判断没什么信心的时候，一听到什么小道消息或者是哪个专家的点评就如同抓住了救命稻草一样。

错！这种懒惰和依赖的心理将会成为你投资成功的大碍！

懒惰依赖的心理和轻松的心态投资是完全不同的。前者只是人性中一种追求安逸的惰性的表现，而后者则建立在大量的前期工作上，是已经有了一定积累之后才做出的判断，可以说是一种厚积薄发的境界。你只听说了索罗斯每天工作6小时，却没有看到在这6小时之外索大师阅读了多少文件资料；你只听说消极型投机者平均收益较高，却没有看到他们之所以选择到好基金是经历了一番思考；你只听说频繁交易不好，但是你却没看到因为对自己的股票漠不关心的人遭受的损失有多么惨重。

从另一个角度来说，市场总是在不断变化，每一分钟都会出现新的情况，就算是投资高手也不一定能够完全把握投资机会，说不定就在你休闲玩乐的时候，良机就被你错过了。

要克服懒惰依赖的心态，投资者最应该树立的理念就是“天下没有白吃的午餐，更没有好赚的银子”。必须克服贪图享乐、不思进取的惰性，必须付出精力去学习、钻研股市的各种政策、知识、技巧等，多关注市场，以一种积极的心态去面对投资。

要克服懒惰的心理还要以正确的态度来对待股评和其他消息。及时与他人沟通交流信息，听股评是需要的，但是买卖股票是挣钱的行为，过分依赖别人不现实，现在无偿服务的不多，股评说错的比说对的多，各种小道消息五花八门。因此，想成为成功投资者还要克服依赖性，以己为主。

适合初学者入门的4大思维模型

要深入理解思维模型，需要长期不断地跨学科学习，如果你是刚入门的话，下面这四个思维模型再合适不过了：

1、逆向思维

逆向思维是最强大的思维模型之一。它的起源可以在单词“invert”中找到，意思是“颠倒过来”。作为一种思考工具，它能帮助我们从起点的另一端反向成功地识别和消除障碍。

例如，你将要去约会，你想留下一个好印象。不要问自己：“哪三件事会让我看起来不错”这样的问题，而是应该问你自己“哪三件事会让我看起来像个白痴？”

在2009年的时候，Twitter的用户流失率曾达到惊人的75%，对此，时任增长团队产品负责人的Josh Elman做了一件有趣的逆向思维的事。他并没有研究那75%的用户为什么走，而是深入地研究了剩下25%的用户为什么留下来，结果发现这25%的用户关注的用户数都在30人以上。

鉴于此，Twitter重新设计了产品，在注册后会进行推荐关注等，以此来提高新用户的关注数量，并最终提升了留存率。

逆向思维的要点是，与其考虑你想要什么，不如考虑你想避免什么。或者就像查理芒格曾经说过的，“我只想知道我会死在哪里，这样我就永远不会去那里了。”反过来思考并不能给你所有问题的答案，但它总是能改善你思考问题的方式。

2、第一性原理

所谓的第一性原理是解决逆向工程复杂问题的最佳方法之一。它通常是从最基本原理出发得出的推理。第一性原则作为最基本的假设，可以通过将基本思想与它们可能基于的任何假设分开得出。

从特斯拉CEO马斯克身上，我们就可以很好地看出第一性原则的影子。在接受采访时，马斯克熟练地解释了Space X如何利用第一性原则在低成本下进行创新。在Space X的早期，马斯克被告知“电池组真的很贵，而且永远都会这么贵”。

然而，他没有满足于这个答案，而是把问题分解成了几个基本部分。首先，他确定了电池的材料成分。然后，他在伦敦金属交易所为这些材料定价，并计算了建造成本。

事实证明，自行制造电池的成本仅为原价的13.3%。通过从基本原理出发进行推理，马斯克能够打破原有思维的桎梏，发现其他人错过的机会。

3、二阶思维

每一个行动都会导致一个后果，而每一个后果都有进一步的其他后果，这些其他后果就被称为二阶效应。二阶思维就是在看待问题的时候把这些二阶效应考虑在内。换句话说，这意味着总是多思考一步。

经济领域中，最关键的是不管别人对你说什么，你总要问：“然后呢？” 这个方法可以应用于几乎其他所有领域。所以，你必须经常问：“然后呢？”——沃伦.巴菲特

二阶思维是一种强大的思考工具，因为事情并不总是像它们看起来的那样继续发展。当我们解决一个问题时，往往会不经意间造成另一个更糟的问题。在做出错误决定之前，二阶思维可以让我们审视决策可能带来的长期后果。

这个过程最好用缺陷来解释。举个例子：几十年来，我们一直在给牲畜喂食抗生素，以使肉类更安全、更便宜。直到最近几年，我们才开始意识到，这样做的结果就是创造了我们无法抵御的超级细菌。

换句话说，我们不仅没有让肉类变得更安全，反而培养了一支危险的、具有抗药性的细菌大军，而这些细菌已经成为我们食物链的一部分。这些二阶效应可以避免吗？

当然可以。任何一个对生物学有基本了解的人都知道生物体处于不断的进化和适应之中，而那些生命周期较短的生物可以更快地进化和适应。所以，如果采用二阶思维，这种情况是可以避免的。

4、二八定律

二八定律（又称帕累托法则）是以意大利学者帕累托的名字命名的，因为他注意到意大利80%的土地都由20%的人拥有。类似的例子还有很多，例如：

80%的豌豆由20%的豆荚产生

80%的成就由20%的努力带来

80%的利润由20%的客户创造

80%的快乐由20%的来源产生

所以，关键在于要认识到生活中的大多数事情并不是均匀分布的。因此，为了得到更好的结果，你应该把注意力集中在20%的事情上，因为它们可以带来80%的收益。

换句话说，你需要找到有效的方法，并把它做得更好。还应该指出的是，思维模型也不是均匀分布的。成百上千的思维模型——其中一些比其他的更有用——所以你可以利用二八法则，找到最适合你的20%。

如果你想像芒格和马斯克那样思考，并最终在生活中取得更大的成功，努力学习思维模型是值得的，但千万不要自欺欺人。思维模型并不是那么简单易学的，然而，一旦你开始每天在生活中实践和应用它们，整个过程将变得更加游刃有余。

这里不妨练习一下，考虑把文中的四个思维模型落实在实践中：

你可以反问自己：“如果我不把思维模型应用到我的生活中，我可能会失去什么？”

如果你要在生活中运用二阶效应。例如：“思维模型可能对我的职业生涯产生什么实际影响，进而如何影响我的家庭生活？”

思考所学各个学科的第一性原理？

二八定律如此广泛地存在我们的身边，问问自己：我们该如何分配时间、工作、注意力或者金钱？我们能够一眼识别出那几个有限的重要的事情吗？

如何控制仓位

科学的建仓、出场行为在很大程度上可以避免风险，使资金投入的风险系数最小化，虽然在理论上来讲其负面的因素也可能带来了利润的适度降低，但股票市场是高风险投资市场，确定了资金投入必须考虑安全性问题，保障原始投入资金的安全性才是投资的根本，在原始资金安全的情况下获得必然的投资利润，才是科学、稳健的投资策略。

建仓行为一般分为：简单投资模式，复合投资模式，组合资金投资模式。

三种模式具体的使用方法如下：

一：简单投入模式

简单投入模式一般来讲是二二配置，就是资金的投入始终是半仓操作，对于任何行情下的投入都保持必要的、最大限度的警惕，始终坚持半仓行为，对于股票市场的风险投资首先要力争做到立于不败之地，始终坚持资金使用的积极主动的权利，在投资一但出现亏损的情况下，如果需要补仓行为，则所保留资金的投资行为也是二二配置，而不是一次性补仓，二二配置是简单投入法的基础模式，简单但具有一定的安全性和可靠性。但二分制的缺点在于投资行为一定程度上缺少积极性。

二：复合投资模式

复合投资模式的投资方式是比较复杂的，严格讲是有多种层次划分的，但主要有三分制和六分制。

三分制主要将资金划分为三等份，建仓的行为始终是分三次完成，逐次介入，对于大资金来讲建仓的行为是所判断的某个区域，因此建仓的行为是一个具有一定周期性的行为。

三分制的建仓行为一般也保留三分之一的风险资金，相对二分制来讲，三分制的建仓行为更积极一些，在三分制已投入的三分之二的资金建仓完毕并获得一定利润的情况下，所保留的剩余的三分之一的资金可以有比较积极的投资态度。三分制的投资模式并不复杂，比较二分制来说更加科学一些，在投资态度上比二分制更具积极性，但这种积极的建仓行为必须是建立在投资的主体资金获得一定利润的前提下。

三分制的缺点在于风险控制相对二分制来讲要低于二分制的风险控制能力。

六分制是相对结合二分制和三分制的基本特点，积极发挥两种模式的优点而形成的。

六分制的建仓行为具体的资金划分如下：六分制将整体投入资金划分为六等份，六等份的资金分三个阶梯。

A：第一阶为1单位既占总资金的1/6；

B：第二阶梯占2个单位既占总资金的1/3；

C：第三阶为3单位既占总资金的1/2。

六分制的建仓行为相对比较灵活，是A、B、C三个阶梯的资金的有效组合，可以根据行情的不同按照（A、B、C）（A、C、B）（B、A、C）（B、C、A）（C、A、B）（C、B、A）六种组合使用资金，但在使用过程中不论那一种组合，最后的一组都是风险资金，同时不论在那个阶梯上，资金的介入必须是以每个单位逐次递进。

在使用A、B、C三种阶梯的资金的同时也可以在使用B阶的资金用二分制，使用C阶的资金使用三分制，这样就更全面。六分制是一个相对灵活机动、安全可靠的资金投入模式，在投资行为上结合了上面两种方法的优点，但缺点是在使用过程中的程序有些复杂。

三：组合资金投资模式

组合资金投资模式与前面所论述的角度不完全一样，严格讲不是以资金量来划分，而是以投资的周期行为来划分资金，主要分为长、中、短周期三种投资模式来决定资金的划分模式。一般现在来讲都是将总体资金划分为4等份，即长、中、短、风险控制资金四部分。

建仓行为不是一种单一的模式，每种模式都有自己的优缺点，但相对比较而言，六分法的划分方法是比较科学的，但越科学的方法可能就越复杂，因此在复杂的情况下，我们用六分法来划分资金投资股票，同时用二分法、三分法的控制原理来做资金投入分析就比较简单化，从而化繁为简。

MACD三板斧

1、第一板斧——MACD抄底术

经过一波下跌后反弹

股价再次下跌创新低

MACD的DIF线低点不创新低

MACD金叉确认底背离即是买入信号

操作要点：MACD金叉确认底背离即可买入

2、第二板斧——MACD抓主升

股价调整不破前低

MACD在略高于0轴位置金叉

出中阳线即买入信号

操作要点：MACD在略高于0轴位置金叉出中阳线即可买入

3、第三板斧——MACD逃顶术

经过一波上涨后调整

股价第二波上涨创新高

MACD的DIF线高点未创新高

MACD死叉确认顶背离即卖出信号

操作要点：MACD死叉确认顶背离即可卖出。

用MACD判断趋势拐点

在进行指数或股价的趋势判断上,MACD就是一个十分实用的工具。应用过程中需要把握两点：

一是DIF和MACD的交叉。当DIF、MACD在0轴之上时,表明中短期移动平均线位于长期移动平均线之上,为多头市场。此时当DIF向上突破MACD时,是较好的买入信号；而当DIF向下跌破MACD时只能认为是回调,此时宜获利了结。反之,当DIF、MACD在0轴之下时,表明是空头市场。在0轴之下,当DIF向下跌破MACD时是较佳的卖出信号；而当DIF向上突破MACD时,只能认为是反弹,只适合短线操作,应快进快出。

二是DIF和MACD交叉点与股价或指数的背离。当指数或股价的低点比前一次的低点要低,但DIF或MACD处在低位的底部却不断抬高则为底背离,此时,应注意寻找买点。当指数或股价的高点比前一次的高点要高,但DIF或MACD处在高位的交叉点不断降低,此时为顶背离状态,预示着股价可能下跌,要作好卖出的准备。
在具体运用时,MACD可配合RSI及KDJ一起使用,以弥补各自的缺点。由于MACD是中长线指标,因此并不适合用来短线操作。此外,当市场呈牛皮盘整格局,股价变化不大时,MACD买卖信号常常失真,指导作用不大。

长期生存的投资境界

交易成功绝非只是赚钱的交易，交易成功可以分为二个部分：第一是赚钱的交易相对于亏损交易的百分比;第二部分是交易者在决策正确时所赚的钱的数量与他们决策错误时所亏掉的钱的比例。这些因素最终决定交易是成功还是失败。

第一个比例取决于时机的掌握

很多的书里都强调了解股票的历史价位，而有的强调本能感觉或市场波动的重要性;有的则注重适应变化的判断能力;还有的则偏重于大势及个股的强弱势。所有这些看起来没什么关联，但是却有一个共同点：把握机遇。时机的把握直接影响到你是成功还是失败的概率。

选出有苗头能获利的股票是会让人很上瘾的，很多人一辈子都对如何"把握时机"头痛万分。他们观察图表，听新闻报道，看股评。甚至于做选股指标公式，为的是练就"一剑封喉"的本领。然而，"把握时机"只是趋势交易的一部分，股票知识，更重要的另一部分是"自律"。

自律是趋势交易成功的关键

自律—是一种决定你能盈利或亏损多少的基本因素。依股价的运行规律的趋势，找到有苗头的股票，就是把握好了时机，它比承受亏损或卖出股票更有魅力，因为后者需要严格的自律。事实上这也是许多短线交易者所以失败的根源。成千上万的交易者的经验表明了交易者的时机把握和心理状况很重要，但"自律"更为关键。自律有助于交易者及时了解利润或制止亏损。如果交易者没有高度的自律能力，那么他的"把握时机"再好也没有用。

诚然，许多在交易所新旧经验的交易者在选股方面所花的时间远比他们为股票可能发生亏损而担心所花的时间多。很自然的，预期有一笔利润而进入一笔交易，要比为减少亏损而退出一笔交易要来劲多了。

短线好手都知道如何选出好股票而买入，而短线高手却知道如何及时的退出交易，而不是等到情况糟糕了不得不卖出股票。短线高手都能在股价推高时不忘及时收获利润。

这就是"自律"的结果也是把握好时机的结果!一个自律的短线高手绝对不会让盈利股票变为亏损!在股价疯狂的推高时，自律会在贪婪呼喊"再多等一会，多捞一点"的时候，短线高手会审慎的卖出股票;也会迫使他们注意控制风险。

时机的把握让短线好手进入交易，良好的自律会让他们退出交易。时机的把握决定他们的"对或错"。自律却决定他们的"盈利或亏损的多少"。故此，自律最终决定短线高手们的成功或失败！

我们做交易，一定要善于利用假突破。

假突破，顾名思义，就是本来是已经突破了，但是后来是假招儿，那种感觉就好像水浒传里面的豹子头林冲善用的一招回马枪一样，本来看着是落荒而逃，其实只是假象，往往会被致命一击。也好像是兵法里面的金句，穷寇莫追。

行情瞬息万变，但是总有些东西是不变的。

不变的地方就是，大户吃小户，庄家吃散户，弱肉强食的丛林法则，这个永远没变。从人类诞生的原始社会一直到高现代化的现在，一直都是这样。只是方式上变得更加和谐，隐蔽，其实吃相一点也没有变得斯文。

交易市场尤其如是。

股票也好，期货也好，外汇也罢，庄家从一出生就是散户的天敌，就是为吃散户而生。盘面上的每一根K线，都是都是资金所为，每一次的大幅度运动，都是大资金的痕迹，要么是吸引你入场，要么就是甩你出场，总之庄家不想带散户一起吃肉，但是总想让散户买单。

假突破就是主力资金在盘面上留下的最清晰的痕迹，也最直观的暴露了主力意图的模式。

这不难理解，散户喜欢从众，喜欢追涨杀跌，主力反其道而行之，当你认为行情会突破关键位置继续前行的时候，主力会配合你的想法，真的突破关键位置，吸引你入场，然后反向急拉，把散户套在高位，直到你最后举手投降，才肯罢手。