打开网易新闻 查看精彩图片

典型案例

陈先生2016年在我司为自己投保如意金康重大疾病保险，2022年因其身份证件过期，公司多次联系陈先生通过“民生保险”微信公众号或携带本人最新身份证件至营业柜台更新身份信息，但陈先生以工作繁忙为由一直未处理。2023年陈先生致电公司表示其在公司官方微信公众号上无法申请理赔，客服人员告知陈先生，因其身份证件有效期过期，导致无法操作理赔等相关事项，必须更新证件有效期后方可办理。客户对此表示不理解，认为自己的保单与证件有效期无关，经客服人员耐心解释后，陈先生在客服人员的指导下配合完成了身份证件有效期的更新，并成功办理理赔。

案例分析

本案中，金融机构在陈先生更新完身份证有效期后方才为其受理业务，这是金融机构在履行客户身份识别义务。《中华人民共和国反洗钱法》规定:“金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。”消费者前往金融机构办理业务时，需主动出示真实有效的身份证或其他身份证明文件，并如实填写基本身份信息。

风险提示

客户身份识别既是金融机构的要求，也是每个公民应尽的反洗钱义务，同时也是保护消费者自身权益，远离洗钱风险的重要手段。为保护自身资金安全，避免他人盗用您的身份，或是以您的名义进行洗钱等犯罪活动，请积极配合金融机构做好客户身份识别，履行反洗钱义务。