贝塔数据研究院与社科院金融研究所合作，通过市场调研制作了一份名为“中国财富管理行业投资者教育状况调查”的研究报告。该报告在2023年3月正式发布。有几组关于“客户端接受投资者教育痛点”的调研数据值得参考。

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痛点1：投教切入点认知差异。虽然西南财经大学的调查数据表明，“初次进行金融投资时”是开展投教最有效的时点，但只有37.5%的高管认为投前环节是最适合投教。大家可以思考一下：自己的投前环节有没有对潜在客户进行投教？或是什么因素阻碍了这一环节的落地？
痛点2：个性化教育需求难以实现。调研数据显示，34.37%的理财师认为，自己服务的客户希望接受的投教服务是“不想学习太专业的内容，简单了解一些投资要点即可”。然而，大部分金融机构选择与销售策略配合的投教策略，这与客户所希望看到的投教服务相违背。如何将机构的投教策略与受教者需求匹配是非常重要的。
痛点3：投资渠道偏好上存在差异。过往调研显示，投资者对于投资者教育渠道偏好日趋线上化、多元化。然而，这份调研结果显示，以线上为主的投资者教育仅占23.48％，这也反映出投资者偏好渠道与金融机构实际开展渠道是有偏差的。视频号作为线上形式的代表，选择用“视频号”开展投教的比重却是最小的，仅为21.59％。金融高管已经意识到新媒体形式在投资者教育中的重要作用，在对内容形式投教效果评估时，51.29％的金融高管认为短视频投教效果最好。
此外，贝塔数据研究院撰写了一本《实践手册》，其中提供了一些实操反馈，如通过财经早报实现投前环节的营销机会，通过短视频和“四大核心”模块满足客户不同阶段的投教需求，以及如何通过短视频运营策略赋能机构制定更有效的投教策略等。财富管理机构应该思考如何利用新形式提高投资者接受度和教育效果，布局投资者成长式智能投教，并将机构的投教策略与受教者需求相匹配，从而提高客户长期投资体验和留住客户。