日常生活中，大家想必都收到过这样的信息“超低折扣！100元话费充值仅需60元，心动不如行动”。充值60元之后，发现真的到账了100元，只不过到账的速度慢一些。那么，像这样的“羊毛”真的可以薅吗？厦门银行温馨提醒：这可能是隐藏在充值外衣下的洗钱骗局，大家务必提高警惕！

厦门银行了解到，今年以来，警方已经破获多起利用手机话费慢充、电费慢充等业务为犯罪团伙洗钱的案件。

不法分子为了将赌博、诈骗等资金“洗白”，在各类网站、社交平台等地方发布话费、电费、虚拟游戏币等充值“超低折扣”广告，利用贪小便宜的心理，让消费者放松警惕。不法分子会利用“慢充”的方式争取洗钱时间，在充值等待期间，运用各种手段和操作，让消费者原本用来充值的资金，神不知鬼不觉被“调包”成违法犯罪资金。

那么，犯罪分子是如何实现赌资的“洗白”呢？其实就是利用充值服务响应平台技术将真实话费充值订单与赌资充值订单替换，逃避第三方支付机构风控监测，从而实现赌资“洗白”。

运营商官方或者其合作方的话费充值平台，一般很少有优惠，最多不过95折。不法分子通过极具诱惑非常低的话费充值折扣，吸引不明真相的消费者参与其中。消费者的合法资金落入了不法分子的口袋，也落入了“洗钱”的陷阱，个人相关账户的使用也将受到影响。

此外，厦门银行还要提醒大家，除了成为“洗钱”帮凶的风险之外，还要当心可能成为被诈骗的对象。部分诈骗分子在收到客户的充值钱款后，不为客户进行充值，直接骗取了客户的充值金。

综上所述，广大消费者如果在话费、电费等充值优惠广告里看到“超低折扣”、“慢充”等关键字，一定要多留个心眼，避免上当受骗。充值缴费要擦亮眼睛，认准各大银行、运营商等官方APP正规渠道，保护自己，远离洗钱陷阱。