9月7日-9日，2023腾讯全球数字生态大会正式召开。今年，腾讯的连线大会“云上演播室”直播栏目《与大湾区共进》走进了泛华控股集团，见证这家成立25年之久，业务范围涉及保险、康养、财富管理等领域的综合金融服务提供商，面对行业的快速发展之时，在数字化转型升级的道路上做出的探索。同时以泛华为例，洞见当前国内保险中介行业前沿的数字科技应用与能力，以及腾讯云对企业的赋能与加成。
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科技赋能专业升级，代理人“如虎添翼”
泛华控股集团董事长、首席执行官胡义南介绍，泛华通过二十多年的经营和布局，在全国31个省市建立起了服务网络，线下销售服务网点超过700个，拥有独立财富顾问十多万名，主要为客户提供保险销售、保单售后、增值服务等。
近年来，保险行业正在经历由注重规模和增速的外延式增长，向更加注重质量和效益的内涵式增长转变。与此同时，泛华推行“专业化、职业化、数字化、开放平台”战略，直接服务于独立财富顾问和保险的经纪人、代理人、理财师等的转型提质。
胡义南表示，泛华一直以平台建设作为核心能力之一为行业提供价值。在此基础上，泛华选择在腾讯金融云上构建平台的基础架构，从而满足对数据流和算力的巨大需求。此外，未来人工智能等技术将作为重要驱动，在客户经营、客户服务、组织管理、营销协作等环节上赋能人力更好地开展工作，数字化与智能化已是大势所趋。
泛华的科技赋能成果如今已经得到了积极验证。结合一线队伍的日常经营，泛华通过懒掌柜APP3.0，有机融合了包括客户经营、客户服务、交易服务、个人专业化成长、团队经营等五大模块，把业务流和数据流串联起来，构建成一个完整的代理人赋能体系，实现一线队伍日常在客户服务高频场景及时高效的在线响应。
其最直观的效果是展业效率和效能的提升，从公司层面来看，平台日均活跃代理人提升了50%左右，交易和作业效率提升了约30%；从代理人层面来看，使用数字运营工具经营客户的代理人的产能是不使用数字工具的代理人将近1.5倍，成为保单管家的代理人的产能比普通代理人的产能高出将近20%。
开放平台为行业“输血”，促进未来新增长
泛华认为，未来的保险销售组织将走向专业化、绩优化、个性化和分散化，而销售支持平台则走向集中，以科技能力推动产业数字化升级也成为了发展的关键，需要依靠新产品、新技术、新服务和新场景带来新的增长点。所以，未来的中介渠道一定会走向开放平台的概念。
为行业提供专业的平台服务，可以说是泛华积极应对变化、拥抱变化的一种方式。去年11月，泛华发布开放平台战略，向全市场推出保险行业基础设施，全方位赋能保险中介机构及个险销售主体，让代理人的产品运营交易、品质监管管理以及展业活动，始终在统一的合规框架之下。
泛华基于腾讯金融云构建的开放平台，除了满足基础云资源稳定、弹性供给之外，还通过开放集成资源，提供丰富多样的SaaS服务，包括但不限于：
与保险公司广泛对接，提供更加丰富、优质的产品，提升产品多层次精细化程度和产品全周期管理能力。
提升风险管控、业务品质及流程管理能力。
帮助销售组织降低成本，在销售管理上、代理人的培育上、客户服务上投入更多精力。
企业自研自建平台作为科技工具，实现一体化智能化的整体解决方案，提升整个保险中介的运行效率及服务水平。
实现系统的智能化、移动化、一体化，可以为今后快速响应市场变化提供坚实的底层技术支持。
同时，腾讯金融云的数据安全等级可以有效解决入驻平台的数字租户对于数据安全、隐私保护等方面的顾虑。
结合泛华实干派的布局和成效，不难看出企业数字化的两点方法论。首先是可以灵活应用科技工具，从内部运营到外部销售，实现数字化对业务的全链条支持；同时可以集合资源，通过平台赋能上下游，用新技术寻找新的增长点。
未来，数字化、智能化应用挖掘的空间巨大，泛华和腾讯云双方将结合保险中介开放平台多样化的业务需求，在金融科技基础设施、数智化运营、数字化协同办公、保险行业大模型等方面的深化合作，为代理人提供更多展业、客户经营、业绩增长的工具。
9月25日，泛华将再度携手腾讯，于深圳举办“2023泛华数字化开放平台生态大会”，聚焦当前保险中介及个险销售主体在新时代转型升级时遇到的困境，共同探讨开放合作、共生共赢的新出路。
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