新闻稿
美国财政部宣布用世界上最大的虚拟货币交易所币安对违反美国反洗钱和制裁法的行为进行历史上最大规模的清算
2023年11月21日
FinCEN 34亿美元的和解和OFAC 9.68亿美元的最大和解
IRS–CI调查导致司法部采取行动
华盛顿——美国财政部通过金融犯罪执法网络（FinCEN）、外国资产控制办公室（OFAC）和美国国税局刑事调查局（CI），已采取前所未有的行动，追究币安控股有限公司及其附属公司（统称为币安）违反美国反洗钱（AML）和制裁法的责任，这些法律旨在保护美国国家安全和国际金融体系的完整性。币安是全球最大的虚拟货币交易所，约占虚拟货币现货交易的60%。
今天，币安与FinCEN和OFAC就违反《银行保密法》和明显违反多项制裁计划达成和解。这些违规行为包括未能实施预防和报告与恐怖分子可疑交易的计划，包括哈马斯的卡萨姆旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织、基地组织和伊拉克和叙利亚伊斯兰国、勒索软件攻击者、洗钱者和其他罪犯，以及美国用户与伊朗、朝鲜、叙利亚和乌克兰克里米亚地区等受制裁管辖区用户之间的匹配交易。由于未能遵守反洗钱和制裁义务，币安使一系列非法行为者能够在平台上自由交易。今天的和解是一项全球协议的一部分，同时币安与司法部（DOJ）和商品期货交易委员会（CFTC）解决了相关事宜。
财政部长珍妮特·L·耶伦表示：“币安在追求利润的过程中对其法律义务视而不见。其故意的失败使资金通过其平台流向恐怖分子、网络罪犯和虐待儿童者。”。“今天为确保遵守美国法律法规而进行的历史性惩罚和监督，标志着虚拟货币行业的一个里程碑。任何机构，无论位于何处，想要从美国金融体系中获益，都必须遵守规则，保护我们所有人免受恐怖分子、外国对手和犯罪的伤害，否则将面临后果。”
FinCEN的和解协议评估了34亿美元的民事罚款，实施了为期五年的监督，并要求做出重大合规承诺，包括确保币安完全退出美国。OFAC的和解协议评估了9.68亿美元的罚款，并要求币安遵守一系列强有力的制裁合规义务，包括与FinCEN监督的监管机构充分合作。为了确保币安履行和解条款，包括不向美国人提供服务，并确保非法活动得到解决，财政部将通过监督员在五年内保留对币安账簿、记录和系统的访问权。未能履行这些义务可能会使币安面临额外的巨额罚款，包括1.5亿美元的暂停罚款，如果币安未能遵守所需的合规承诺和监督条款，FinCEN将收取这笔罚款。
该监督员将监督必要的补救措施，以解决币安未能履行其反洗钱和制裁义务的问题。监督员还将进行定期审查，并向FinCEN、OFAC和CFTC报告其调查结果和建议，以确保币安持续遵守和解协议的条款。
今天前所未有的行动突显了财政部致力于促进虚拟货币行业的合规性，包括积极执行反洗钱和制裁法。财政部执行这些法律的权力范围很广，涉及广泛的不当行为，既适用于美国人，也适用于外国人。无论在哪里，虚拟货币交易所和金融科技公司都应该像任何其他金融机构一样，确保他们在最高层对合规性做出管理承诺，并确保从“第一天”起将基于风险的计划和控制有效集成到他们的平台和技术中
财政部与司法部的同行密切合作，包括刑事司的洗钱和资产追回科、国家安全司的反情报和出口管制科、华盛顿西区美国检察官办公室以及商品期货交易委员会。
芬肯执法行动
FinCEN历史性的34亿美元和解是美国财政部和FinCEN史上最大的罚款。
币安承认，它故意作为一家未注册的货币服务公司（MSB）运营，同时掩盖了与美国的关系，并维护了其最具商业重要性的美国客户。
币安承认，它故意未能建立、实施和维护有效的反洗钱计划，其中包括未能对大量用户执行“了解你的客户”（KYC）。这意味着币安允许一系列非法行为者在平台上自由交易，损害了金融系统的完整性。FinCEN的调查显示，币安也未能降低匿名加密货币的风险，这种加密货币允许其用户掩盖交易的来源和目的地信息。
作为MSB，币安必须通过可疑活动报告（SAR）向FinCEN报告可疑交易。FinCEN的调查显示，币安的前首席合规官告诉员工，首席执行官的政策是不报告此类活动，币安从未向FinCEN提交过一份SAR。币安故意没有报告由于控制不力而处理的超过10万笔可疑交易，包括涉及恐怖组织、勒索软件、儿童性剥削材料、欺诈和诈骗的交易。
恐怖主义融资。Binance没有向FinCEN报告与恐怖组织有关的交易，包括基地组织、伊拉克和叙利亚伊斯兰国（ISIS）、哈马斯的卡萨姆旅和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（PIJ）。
勒索软件。尽管币安是勒索软件收益的最大接收者之一，并从涉及至少24种不同勒索软件的攻击中交易了数百万美元的勒索软件收益，但币安未能报告这些交易。
儿童性虐待材料。币安从未报告过与专门销售儿童性虐待材料的网站的交易，包括《黑暗丑闻》。
暗网市场、诈骗和其他非法活动。尽管从大规模黑客攻击、账户收购、交易非法毒品、假冒和欺诈相关商品和服务以及其他非法违禁品的暗网市场发送和接收虚拟资产收益，但币安从未报告过任何此类交易。
为了填补向执法部门报告与这些和其他类型的非法活动有关的空白，币安同意进行回顾，以识别并向FinCEN报告其处理但故意未报告的可疑交易。
有关更多详细信息，请参阅此处的FinCEN同意令。
安大略省执法行动
OFAC行动的历史性总和反映了币安行为的恶劣性质、其高交易量以及高级管理层的参与。2017年8月至2022年10月期间，币安在其币安平台上执行了超过167万笔虚拟货币交易，交易对象为受制裁司法管辖区的美国人和用户以及被阻止的人。
早在2018年年中，币安就知道或应该知道，允许此类活动会导致违反制裁。尽管如此，币安蓄意破坏并无效地实施了自己的制裁合规控制。币安这样做的一种方式是建议用户使用虚拟专用网络，这些网络可以绕过币安自己的地理围栏控制，即阻止具有来自美国和受制裁司法管辖区的互联网协议地址的用户访问的技术协议。在这样做的过程中，币安试图保留其美国用户基础和美国用户提供的大量交易流动性，同时也让其客户远离受制裁的司法管辖区。币安知道，考虑到其匹配算法的操作，维护这两组用户将不可避免地导致在美国和受制裁管辖区用户之间执行交易，在这个过程中违反制裁。为了维持这一活动，币安的高管，包括其首席执行官，发布了“看起来”合规的指导意见，同时故意允许这种明显违法的活动继续下去。
币安的和解是OFAC历史上最大的和解，如果币安严重违反协议规定的合规承诺，币安可能面临高达数十亿美元的进一步罚款。
有关更多详细信息，包括公开和解协议，请参阅OFAC网站上的帖子。
IRS-CI贡献
CI特工领导了对币安及其创始人的刑事调查，这是刑事指控和民事处罚的基础。作为调查的一部分收集的证据证明，该公司及其创始人没有制定有效的反洗钱计划，该公司没有按照联邦法律的要求注册为汇款人，该公司故意违反了与《国际紧急经济权力法》相关的美国制裁。
CI是美国国税局的刑事调查部门。100多年来，CI特工100%的时间都在调查税务和金融犯罪，这一技能很容易转移到数字领域，他们现在追踪日益复杂的网络犯罪的资金轨迹。
该机构有两个网络犯罪股——一个位于洛杉矶外地办事处的西部网络犯罪股和一个位于华盛顿特区外地办事处的东部网络犯罪股，负责进行网络调查。西部网络犯罪部门以及CI总部的网络和法医服务部门在周二宣布的民事处罚中发挥了不可或缺的作用。