你知道什么是“洗钱”吗？你觉得“洗钱”离我们的生活远吗？
事实上，洗钱的案例在我们身边比比皆是，哪怕是出借身份证、出售金融账户，或用自己账户替他人提现，这些看似很小的行为，可能都会让你沦为“洗钱”犯罪分子的“帮凶”！
什么是自洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
而什么是自洗钱呢？其实就是指对于自己实施的“上游犯罪”所得及其产生的收益的来源和性质加以掩饰、隐瞒的行为，比如将自己受贿所得转账到国外账户。
在之前基于“事后不可罚”的原则，“自洗钱”行为不构成洗钱罪。但《刑法修正案(十一)》出台之后，将“自洗钱”也纳入了洗钱罪的处罚范围。由此，上游犯罪，比如贪污贿赂犯罪的本犯实施自洗钱犯罪的，同时构成上游的贪污贿赂犯罪和洗钱罪，实行数罪并罚。
洗钱罪中要重视涉案金额的认定
洗钱罪中对于金额的认定，对最终量刑的影响是很大的，如何认定洗钱罪中的金额，是辩护的重点。
对于洗钱罪金额的认定，应当区分进账与出账，对于同一笔进账，无论其后续是否多次转换，都只将进账的部分计算一次洗钱金额。
如果根据洗钱行为的次数累计计算洗钱金额，将会重复计算实际的洗钱金额，导致洗钱金额认定虚高，甚至造成无限制扩大洗钱金额的可能，造成量刑上的不公正。
洗钱的10大常用手段
洗钱罪大家都知道是为了将非法收入的金钱合法化而实施的犯罪活动，洗钱的犯罪手段是非常多样的，其中比较常见的有：
第一、现金走私；
第二、将大额现金分散存入银行；
第三、构建存款；
第四、利用现金密集行业；
第五、直接购置各种动产或不动产；
第六、利用证券业和保险业洗钱；
第七、无记名债券或期货；
第八、开展显失公平的进出口贸易，甚至注册皮包公司；
第九、开展虚拟交易；
第十、转移境外。
做了30多年刑事律师，也处理过不少洗钱的案子，好多人都是因为不懂法，才掉进了洗钱套路。平时大家一定要擦亮双眼，切莫成为洗钱“工具人”！
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