【案例介绍】

2022年3月份以来，犯罪嫌疑人赵某明先后纠集周某春、严某、陈某祥、方某、赵某亮等人，租住在莒南县一居民住宅区内，在明知到账资金系电信诈骗资金的情况下，仍利用所持有的58张银行卡进行接收，并通过虚拟货币交易平台，以购买转售虚拟货币方式进行“跑分”洗钱，为电诈团伙充当“水房”，转移、洗白所诈骗资金，从中提成牟利。作案过程中，该团伙通过隐蔽性强的某国外聊天软件联系沟通，并以“线上挂单、线下交易”方式逃避侦查打击。8月18日，莒南县公安局刑侦大队经综合研判、缜密侦查，成功打掉藏匿在莒南的由外省人员组成的电诈洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人赵某明、周某春、严某、陈某祥、方某、赵某亮，现场查扣作案用手机16部、银行卡58张、账簿8本，涉案价值1亿余元。

【消费者提示】

一、什么是“跑分”

“跑分”业务，实则是通过银行卡或微信、支付宝等具有支付结算功能的账户进行收款、转账分流，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，从中赚取佣金。采用“跑分”方式洗钱是境外电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙逃避公安机关打击的惯用伎俩。

二、如何避免“跑分”陷阱

1.高度警惕各类平台不切实际的高薪诱惑，尤其是工作简单但来钱快、多的招聘信息，如刷单、打单员、客服等，它很可能是“跑分”集团在招聘。

2.妥善保管好身份证、银行卡、收付款二维码等涉及个人信息的资料，切勿出借、出租、出售银行账户或支付账户，不要替他人转账，避免成为洗钱“帮凶”。

3.不贪图小利，不轻易相信“躺赢稳赚”等虚假广告信息。