关于魏梁 律师
魏梁律师，上海瀛东律师事务所管委会委员、高级合伙人/瀛卓法税赋能中心私人财富管理规划部首席规划师/张江公证处首批遗产管理人/中国首席财富顾问TOP50。
魏梁律师本科毕业于华东政法大学，并取得上海大学知识产权方向硕士学位及复旦大学EMBA高级工商管理硕士学位。
目前执业于上海瀛东律师事务所，是上海瀛东律师事务所权益高级合伙人、私人财富管理规划部主任，近20年法律从业经验。现任上海市律师协会专业委员会委员。在不动产征收领域有着自己独特的专业见解，并将不动产征收业务中可能涉及的财产规划问题应用至私人财富管理中。在法务、税筹、财富规划管理等方面拥有丰富的经验。
关于上海瀛东律师事务所
作为数字瀛和的旗舰律所，瀛东汇集了毕业于国内外知名法学院的律师精英，并聘请了在法学理论与实务领域享有盛誉和崇高威望的法学教授等担任专家顾问，目前拥有超两百人规模的团队。律所目前业务涵盖国资国企及政府公共法律事务、金融证券、特殊机会投资与法律处置事务、房地产与建设工程事务、公司事务、刑事事务、国际法律事务、投资并购、互联网法律事务、破产清算事务、知识产权、诉讼与仲裁事务、劳动人事法律事务、婚姻家事与财富管理、私人财富管理规划等领域，下设 15个专业化业务部门及网络安全与数据治理业务中心。律所专注于数据要素市场法律服务板块的开拓，深耕数据合规、数据跨境流通及数据资产化等方向的理论研究及业务模式创新，可以为客户提供全方位、精准化的法律服务。
引言
对于中国第一代企业家们而言，如今正面临的传承挑战不仅是简单的权力交接，更是确保企业在新一代管理者手中继续繁荣发展的战略规划。
这个阶段中，律师在整个行业以及财富传承过程里扮演了重要角色，很多人会形容他们为“守门人”，同时，法律工具及法税思维，也成了财富管理各类型从业者服务客户时不可或缺的专业储备。
近期，我们采访了上海瀛东律师事务所权益合伙人魏梁律师，就客户变化与财富管理律师职责、法税赋能业务转型、专业人才培养及未来市场趋势研判等为题，展开了深入探讨。
攻守得当：从客户变化谈财富管理律师的职责
谈及近十年来中国高净值客户尤其是企业家群体的变化，魏律师提到：
我们看到，尽管有些企业家已经开始未雨绸缪，但意外事件仍会打乱传承计划。因此，是否可以更早地进行接班规划，这是值得考虑的。
‘富过三代’虽然只是短短四字，但实现它需要从多个方面进行周密准备。例如，
- 是否考虑到家族企业对家族成员的过度依赖？
- 是否低估了培养这一代领导者的困难程度？
- 是否有计划引入职业经理人？
- 是否在培养模式上顾及了有创业想法的子女？
- 以及当二代不是不愿意接班而是受到上一代压力而无法按照自己意愿行事之时，应该如何处理等情形？
鉴于这一系列问题的存在，魏梁律师强调，整个财富管理行业应当正视并协助企业家寻求有效的解决方案。而作为律师，所扮演的角色往往更多的是在防守而非进攻。
当然，如果想要实现财富的长期增长和企业的持续发展，单纯的防守是不够的。正如足球场上，如果只是防守而不进攻，永远只能保持平局，无法取得胜利。
“因此，我们财富管理律师也应结合专业知识和经验，为客户提供进攻性的策略和建议，帮助客户把握市场机遇、制定前瞻性商业战略，使他们在未来竞争中保持领先，确保企业长期繁荣和家族财富传承。这对中国企业主和民营经济发展来说至关重要，也是我特别关注的问题。”
- 魏 梁 律师
深耕领域：关注市场真实需求与专业人才成长
基于上述洞察，上海瀛东律师事务所将其业务重点明确划分为两方面，旨在为市场提供更加精准和高效的服务。
首先，针对高净值个人客户，瀛东所提供全面而专业的财富管理解决方案。这包括资产配置、风险评估、传承规划、税务筹划、家族信托设计等多元化服务。通过运用法律工具和金融工具，瀛东所协助客户完成必要的法律文书，确保他们的财富在中国特有的法律环境和市场变化下，得到有效的保护及合法合规传承。
其次，积极拓展与机构客户的合作，通过技能培训、业务指导、陪谈等方式，提升机构从业者的服务能力。这种赋能策略旨在帮助机构从业者更好地理解高净值客户的需求，从而更有效、更高效地解决客户在财富规划过程中遇到的问题。
瀛东的目标是成为机构客户在境内私人财富管理领域的可靠伙伴，为他们提供支持。因为在中国，财富管理行业能够提供深度和高质量服务的专业人才依然短缺。这种供需失衡的局面让我们将业务的一部分重心放在从业者培训上，帮助提升他们的专业水平。
这种以人才发展为核心的战略，也为瀛东律所在激烈的市场竞争中建立了差异化优势，目前已与30多家机构建立了紧密的合作关系，覆盖了全国总公司及其各地分公司。
“我经常提醒从业者，‘不要把自己培训成律师’。”
- 魏 梁 律师
对于各大保险公司、保险经纪公司以及信托、私行领域服务高客的专业人员来说，他们更应‘精准学习’，在行业相关知识方面追求精进，例如专注并深入学习与保险和信托相关的法律知识。
魏律师补充道，我们已将培训体系进行了阶段分类：
- 初级版 ，专注通过法律与财富管理的基本概念和原则，为新入行的人员打下夯实基础；
- 中级版 ，重点是如何有效地经营高净值客户关系，通过高频问题与精准答案，帮助从业者建立信任并深化客户关系；
- 高级版 ，培养他们成为行业内的意见领袖和讲师，能够组织和主导沙龙、研讨会等活动，为高净值客户提供深度的专业见解和策略建议。
法律视角有助于缩短客户与机构从业人员之间建立信任的时间，并提高服务的整体效率，因此，瀛东律所还系统地支持合作机构举办沙龙活动，并提供陪谈服务。这些活动共同构成了一个有效的互动平台，加强机构与客户之间的联系。
同时，瀛东律所已在全国联合了约300多家律所，形成了良好的全国布局。无论是一线城市、省会城市还是下属城市，客户都可以寻求本地化服务。
律所还通过区分高频和低频问题，将低频的财富管理规划咨询业务转变为高频服务，以满足广泛的市场需求。他们计划进一步深化这一领域的服务，采用“1+N”的服务模式，即一个律师团队配合多个专业人士（如税务师、跨境身份专家、教育专家、医疗专家等），为高净值客户提供全方位的服务。
魏律师还提到，法商赋能培训正在摆脱‘割韭菜’时代，这种综合性的服务模式将更好地满足财富管理机构内训需求，而且，专业人才的成长与财富管理业务的规划发展其实是相辅相成的过程，因此我们拥有一个持续6到12个月的系统培训过程而非短期速成。
展望未来：行业细分及报行合一下助力专业人才培养
对于仍然在不断变化演进的中国财富管理市场，魏律师表示，瀛东律所将关注三个核心板块：
- 养老规划与财富传承
- 金融工具之法律属性的教育
- 专业人才的培养
养老规划与财富传承方面，随着人口老龄化趋势的加剧和国家政策的引导，养老规划和财富传承已成为法律服务领域的一个紧迫议题，对于经历了改革开放并积累了一定财富的一代人来说，如何确保其在退休后维持良好的生活品质，以及如何将财富有效地传承给下一代，是他们普遍且首要关心的议题。因此，例如家族信托设计、税务规划等依然是瀛东律所持续深耕的业务。
金融工具之法律属性的教育方面，魏律师观察到，许多客户对于金融产品背后的法律属性和功能并不了解。他认为，通过教育和宣传金融工具的法律属性，可以帮助客户更全面地理解这些工具在养老规划和财富传承中的作用：“我们接触过很多高客，他们更关心从业者如何通过金融工具背后的法律途径解决传承或规划过程中的风险，而这些无法通过单一的‘理财服务’获得。这也是整个行业面临的严重问题，即如何从产品销售端转变为问题解决端。”瀛东律所计划通过举办沙龙活动、提供陪谈服务等方式，增强客户对金融工具法律属性的认识，从而更好地利用这些工具解决实际问题。
在行业转型期的专业人才培养方面，由于财富管理行业正处于一个转型期，传统的产品销售模式已不再适应市场发展的需求，财富管理行业应更加注重问题解决和客户服务，提升从业人员的专业能力。此外，国家对于专业人士的分级分层制度的建立，也为行业的健康发展提供了支持。结合上述市场观察，未来随着诸如养老传承规划师等新兴职业的逐步推出，财富管理行业将更加细分化，为从业人员提供更多的专业发展路径和再就业机会。
“‘报行合一’是我们所希望的发展理念，因为它有助于纠正行业内一些过于激进或不符合可持续发展方向的做法。这也将促使从业人员专注于提升自身的专业水平，以适应当前行业的变化和客户需求的提升。”
- 魏 梁 律师
财富管理从业人员数量从高峰时期的近千万减少到了目前的约300万，这一显著的变化反映了行业内部的自然淘汰过程。预计在这300万从业者中，真正能够适应行业变革、为客户提供高质量服务的人才将会更少。
当然，这场专业性的大浪淘沙，也将为整个市场带来其他行业的优秀人才，如律师、会计师等正在开始涌入财富管理规划领域。
瀛东律所将通过瀛卓法税赋能中心，为从业人员提供专业的法税规划培训，培养更多专业的财富管理规划师，以满足市场需求。
此外，我们也呼吁更多优秀人才带来新的视角和专业知识，为客户提供更精准和有价值的法税服务，一同推动中国财富管理行业朝着更成熟和专业的方向发展。
快 问 快 答 ——财策智库 × 魏梁律师
财策智库：您入行从事的是刑法领域，为何后来会选择“财富管理”赛道？可以简单分享下您的从业经历吗？
魏梁律师：
在我的职业生涯中，我经历了从刑法领域到政府法律服务，再到财富管理规划的转变。这一转型过程赋予了我独特的专业视角和深刻的行业洞察力。
我之前拥有丰富的商事法律服务经验，见证了许多企业因为股权结构设计不当而导致的内部纠纷和经营困境。后来在复旦EMBA学习期间，我又意识到许多企业主对于财富管理规划有着迫切的需求，但却缺乏专业的指导和帮助。
这些经历都坚定了我深入财富管理规划领域的决心。同时这些经验又能促使我更加敏锐地识别和应对企业经营过程中的各种法律风险，例如在财富管理规划中注重股权结构的合理设计，避免因股东纠纷导致的企业解散。
此外，财富管理规划是一个涉及多方面法律领域的综合性服务，因此需要不断扩展自己的专业知识，涵盖税务筹划、股权结构设计等方面，以更好地服务客户。
而在一个综合性的律师事务所工作，我能够整合不同部门的资源，为客户提供一站式的法律服务，确保他们在各个领域的问题都得到妥善解决。
财策智库：灵魂拷问，您觉得是团队成就了律所，还是律所成就了团队？
魏梁律师：
在专业财富管理律师团队的管理中，实施“无为之治”的理念是至关重要的。这种管理哲学强调顺应自然、不强求，而是通过创造一个支持和尊重个人发展的环境，激发团队成员的内在驱动力和创造力。
优秀的律师不仅仅是法律专家，也都是复合型人才，所以我们采取服务者的心态与团队律师沟通交流，重视他们的感受和职业发展。我们相信，通过提供舒适的工作环境和尊重每个人的贡献，律师们将更愿意在团队中长期发展，从而形成良性的人才循环。这种以人为本的管理方式有助于构建一个稳定而高效的团队。
在团队建设方面，我们注重提供优质的服务和支持，而非单纯的管理，只有先行付出才能够带来长远的回报。通过这种方式，我们成功培养了一批顶尖的律师，他们在行业中迅速崛起，成为团队的骄傲。
此外，我们不设限制并鼓励团队成员与外部建立联系，因为这将带来更多的客户资源和市场机会，为团队带来正面的影响。
最终，我们认为团队的成功是彼此成就的结果。我们坚持初心，以服务者的心态出发，从团队的长远发展考虑，让团队中的每位成员都能够发挥自己的潜力。通过这种无为之治的管理方式，我们不仅提升了律所的品牌知名度，还促进了团队成员之间的相互支持和共同成长，实现了团队与个人的互助双赢。
财策智库：您在团队组建上，偏好「专才」还是「复合型人才」？
魏梁律师：
随着客户需求的日益多样化和全球化，律师必须转型成为具备跨学科知识的复合型人才。
在我所管理的团队中，我们鼓励每位成员不仅拥有扎实的法学基础，还应掌握工商管理、金融、税务等相关领域的专业知识。客户的问题往往跨越多个领域，需要律师能够提供全面的法律解决方案，所以我们坚信，持续学习和全面发展是每一位律师职业成长的关键。
此外，团队合作在现代法律服务中占据了核心地位。个人英雄主义已不再适应当前的市场需求。例如，在处理客户的海外直接投资（ODI）问题时，我们需要拥有国际法律专长的律师；在解决身份规划和税务问题时，我们则依赖于相关领域的专家律师。
因此，拥有跨学科的素质和知识储备对于律师来说至关重要，这不仅能够帮助他们准确识别和理解客户的需求，还能够确保为客户提供最为精准和高效的法律服务。
简而言之，只有不断提升自身专业能力，才能在激烈的市场竞争中赢得客户的信任感和满意度。在实践中，当我们需要深入某一领域的服务时，也会毫不犹豫地将任务交给那些在特定领域拥有更高专业素养的律师。这种以客户需求为导向的服务理念，是我们团队不断取得成功的关键所在。
我坚信，财富管理规划是律师业务的新红利领域。随着越来越多的专业人士加入，行业将不断进步和发展，成为高客们在财富管理规划过程中不可或缺的伙伴。
我期待通过这个领域，为律所带来更多新的业务机会，同时也为整个法律服务行业增添可持续性的价值和创新。
本文编辑 & 排版：
财策智库 新媒体团队
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