2024年4月10日
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在“一带一路”的战略驱动和“国内国际双循环”的发展格局下，“走出去”企业迎来了构建全球司库体系以进一步加强全球资金和跨境管理的良好时机。
第一，RCEP重塑经贸格局，跨境企业海外经营更复杂。中国贸促会发布的《2022年中国企业对外投资现状及意向调查报告》指出，超七成受访企业维持或扩大现有对外投资规模；超八成企业对未来对外投资发展前景持较为乐观态度；约九成企业看好RCEP国家投资机遇。随着RCEP深化区域经贸合作，RCEP协定将深刻影响并改变区域内国家的产业分工和贸易版图。跨境企业在抢占海外市场的过程中，需要处理各国复杂的外汇管制要求，加强各类币种管理，以实现境外资金的高效流转和风险管控，推动全球业务快速增长。
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第二，跨境金融与外汇管理制度日趋便利成为支持。近两年，国家外汇管理局在全国推广优质企业贸易外汇收支便利化政策，丰富跨境金融服务平台应用场景，积极服务企业管理汇率风险。并在外汇领域加大改革开放力度，便利境外投资者投资境内债券市场，完善境外机构境内发行债券资金管理，深化跨国公司本外币一体化资金池试点，进一步便利跨国公司企业集团跨境资金统筹使用。另外，基于自贸区账户推出的FT全功能资金池政策，大幅降低了企业入池门槛，成为众多中小企业实现跨境人民币集中管理的首选。企业需要充分利用好国家陆续颁布的跨境金融政策，构建集约化的全球司库体系，提升资金流动效率。
第三，大型集团企业全球化迎来全球司库管理新需求。一方面，本外币一体化资金池业务试点、全球现金管理平台构建等跨境资金融通的便利将提高全球资金运作效率，降低企业整体的资金运营成本。另一方面，企业在不断提升全球司库管理的数字化水平，从全球化经营整体规划和顶层设计出发，构建全球司库体系与平台，开展全球资金统筹管理。企业通过系统平台的助力，实现境内外账户信息可视、资金可控及全球划拨等，进而达到全球司库体系建设和加强全球资金等金融资源管理。
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中资跨国公司如何做好企业汇率风险管理？
安永在《战略价值型全球司库白皮书》中提出战略价值型全球司库管理体系框架，并以全球司库管理体系框架为指引制定了全球司库体系功能框架，作为企业构建世界一流司库、识别司库管理职能全景的参考。在具体的实践过程中，企业管理者可以从管控模式、迫切程度、管理基础三个方面推进世界一流司库体系建设。
首先，按照企业的管控程度进行定位，可以区分为“管控型企业”和“运营型企业”。“管控型企业”应在建立体系化整体规划的基础上，充分尊重并考虑下属企业的差异化、个性化需求，不过度追求整个体系、流程、系统的绝对统一。同时，体系推进的过程中应遵从循序渐进、分步推进的原则，在保障基本规则、标准一致的情况下，满足成员单位的多元化需求。“运营型企业”整体以强管控、大集中为指引，以统一的总体规划为核心，推动体系的统筹建设。在具体的执行过程中，依据企业基础进行不同侧重的细化研究及能力升级。
其次，综合考虑企业规模和司库管理能力提升的迫切程度。对于许多规模大、层级多、管理复杂、业态多样的大型集团企业来说，司库管理整体能力的提升仍需以完备的体系规划为牵引，在充分调研论证、设计规划的基础上开展体系建设。另外，许多中小型企业开展司库体系建设时，更多的是希望能较快看到能力提升的效果。这种情况下，则应当以帮助企业解决业务痛点、堵点的迫切需要为核心，应用成熟套装软件等方式，“短平快”地开展司库体系建设，后续再对能力不足之处迭代升级。
最后，客观结合企业管理基础的差异。不同企业的发展阶段各有差异，国务院国资委在司库建设的指导意见中也对不同管理基础的企业提出了不同要求，企业在开展司库体系建设时应充分考虑自身发展情况，量体裁衣、稳扎稳打，避免因体系建设操之过急带来的潜在重复建设、方案落地难等风险。
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