A集团是一家聚焦先进装备制造、医疗健康产业和工程服务等领域的大型综合性企业集团，拥有遍布全球的商务合作伙伴和覆盖海内外主要市场的全球经营网络，业务和海外机构遍及东南亚、中东、欧洲、美洲等20多个国家和地区。
近年来，随着该集团不断优化业务布局，持续推动高质量发展，其全球范围内的业务不断扩大与增长。为了更好地实现资金在全球范围内的统一管理、统筹使用和集约化运作，该集团在香港成立海外资金集中管理平台，由其全资持控的境外投资控股平台作为该集团财资中心，专注于为成员单位集中控制和运用境外资金，优化整体现金流及资金头寸，牵头推进司库体系建设。
在该集团对于海外资金管理的过往实践中，面临“看不清”“管不住”“调不动”的痛点。该集团在全球拥有庞杂的供应链，多元化的业务构成和频繁的海内外资金、业务流动，不同业务部门都拥有众多银行账户，难以及时监控账户活动，亟须建立全球账户和资金集中管理平台，统一调配内外部资源、优化资金使用效率，应对跨国经营所带来的诸多挑战。
推出综合现金管理平台解决方案
在全球化商业环境中，现金管理成为跨国企业面临的关键挑战。作为合作伙伴，具有全球现金管理服务能力的银行不仅是跨国企业防范风险、提升财务效率的得力助手，更是引领全球现金管理未来的先行者。凭借深厚的全球网络布局和先进的技术平台，银行为跨国企业提供了一个“从区域至全球，分步骤、分层次搭建境外司库管理体系”的实施上线方案，帮助企业逐步解决上述痛点，提升财务效率，优化资金运作。
（1）集中管理同一区域的账户
考虑到企业的职能定位和管理需求，一体化现金管理平台的第一阶段重点可以聚焦于集中管理在不同区域开立的银行账户。通过银行网银平台和银企直联的双通道接入，企业能够实时获取全球范围内同一银行集团下所有账户的余额和交易明细，极大地提高账户管理的效率和透明度，实现资金流向的统一追踪，从而显著提升管理决策的效率。以A集团为例，一体化现金管理平台已成功涵盖数十余个香港地区账户，实现账户资金的有效监控，完成司库管理的第一阶段工作。
（2）拓展海外国家或地区账户集中管理
当相同地区的账户在一体化现金管理平台上稳定运行一段时间后，企业可考虑推动管理模式向全球延伸，实现全球相同银行账户“应连尽连、应归尽归”。对于不同银行集团的账户，则通过发送SWIFT MT940电文的形式推进可视化管理，最终形成全球账户集中管理的统一视图。A集团目前已实现德国、意大利、澳门、日本等国家和地区成员账户的信息读取，部分东南亚、欧洲账户正在陆续实施中，以进一步完善司库管理。
（3）构建境外资金管理平台
考虑到境外业务面临的市场风险以及企业司库管理重点与内地有别，为进一步提高管理效率，很多企业会选择在境外增设财资中心或结算中心，牵头管理境外企业财资活动，即搭建“总部财资中心+境外财资中心”的双中心模式。其中，香港作为国际金融枢纽，为跨国企业提供了一个战略性的金融服务平台。利用这一优势，众多跨国企业包括A集团纷纷选择在香港成立境外财资中心，并由财资中心牵头开展内部拆借等活动搭建实体资金池，以应对成员单位在日常资金运作和经营中的资金短缺问题，并根据业务板块集中开展对海外成员单位的全球资金统筹管理工作。对于业务板块特别多的企业，针对不同的业态，资金管理的路径是不一样的，这种分板块管理模式，可以更好地针对不同业务场景做好管控，而成立财资中心则能够促进境外资金管理业务的规范化，为企业的全球资金管理提供强有力的支持，也是跨国企业开展海外司库建设的最成熟载体及最高级形态。
对于A集团这一类以贸易起家，逐渐发展其他医疗、工程等业务，业务跨度比较大的大型跨国企业而言，每家成员公司的管理有所差异，信息类建设参差不齐，对于集团总部的司库管理是一个较大的挑战。通过与银行合作，逐步搭建具备在全球集中管理、统筹调度资金能力的境外资金管理体系，能帮助集团更好地梳理内部情况，以业务板块分类，根据具体情况提出相应的解决方案，由点及面，最终把成功的司库管理模式推广至整个集团，实现防风险、提效率等多重司库管理目标。
中国银行（香港）有限公司坚持可持续高质量发展理念，凭借完善的现金管理产品体系及丰富的现金管理服务经验，全方位满足企业在境外账户管理、渠道使用、收支控制及资金集中等方面的需求，解决企业资金分布、流通、风险防范等问题。依托与母行中国银行的深度协同，发挥中国银行集团一体化优势，为企业跨区域、全球化经营管理赋能。
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