朋友提供银行卡 请求你帮忙购物

并承诺事后给予你高额回报

你是否会一口答应？

近日，舟山的x女士刷卡购买了大量烟酒和黄金，性格直爽的她以为只是顺手帮了朋友的忙，殊不知自己可能已涉嫌违法犯罪。

5月初，x女士收到朋友z的请求，问是否可以帮忙通过POS机刷卡买烟的方式将一张银行卡内金额套现。因为是熟识的朋友，且z承诺会有“辛苦费”，x女士爽快答应。z说他人在外地，立马安排朋友把银行卡送过来，同时提议x女士去宁波买烟。没过多久，一男子带着一张银行卡来找x女士，两人一起开车前往宁波。根据z的要求，他们等银钱款打进卡里后，去到指定的食品店买了8万多的香烟，欲再刷14万购买香烟时被告知没有这么多烟，故交易并没有成功。x女士想到舟山有烟酒店可以POS机刷卡购买，于是两人又回到舟山，以帮朋友刷10万元可以给2000元好处费为由，在烟酒店刷了3笔共24万余元。因POS机结算要第二天到账，烟酒店老板先垫钱向z提供的银行卡号汇款。

之后z又要求将其中10万套现成烟酒，此时，x女士面对连续的大额套现产生了许多疑问，z并非“老烟枪”，为何需要购买数量如此之大的香烟？甚至需要跨市购买？且每次都催得很急，钱一到账又立刻催促将全部钱款都刷掉……

x女士联想到z经常赌博，担心钱款是赌资她便不愿继续“帮”下去了，于是借口没有这么多现烟推脱。z向她再三保证不会出什么问题，又提高了“辛苦费”的数额，x女士才同意继续。后z要求购买10万元的黄金，还特意嘱咐分两家店购买。x女士觉得分两家店买麻烦，于是就在同一家黄金店买了总值10万余元的黄金。根据z指示，要把香烟黄金等物品交到舟山一个黄金回收店，x女士一一照做。

同日，普陀区公安分局接舟山市公安局线索指令称有人在本地黄金店铺以及烟酒店内刷卡套现。普陀区公安分局第一时间组织精干力量调取涉案银行卡明细，针对交易流水情况赶赴宁波等地调查取证。通过视频侦查发现一位背包女子形迹可疑。民警针对这一情况开展大量工作， 最终确认该女子身份为舟山籍x某，并于当晚将其抓获。

经审查，x女士对自己的违法犯罪行为供认不讳，承认自己在宁波、舟山等地通过购买香烟、黄金的方式刷卡套现，共计刷卡套现30余万元，从中非法获利6000余元，在其家中搜出涉案银行卡以及大量现金。

随着电信网络诈骗打击力度的不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难。他们打上了通过烟酒、黄金变现的主意，利用流动的市场将非法来源的“黑钱”“洗白”。

“投资黄金不仅保值，而且便于隐蔽携带，现在很多诈骗团伙都喜欢用这种方式将诈骗来的资金洗白转移。”负责侦办案件的民警介绍。

为逃避打击，真正的诈骗分子不会自己抛头露面，他们会通过各种方式物色人员并组织他们到烟酒、黄金店铺内大量代买物品，以此转移涉诈资金。代买人员带着存有赃款的银行卡到店疯狂刷卡消费，然后将买到的物品交给上家，获取“辛苦费”。这些代买人员虽然没有直接实施诈骗，但也是诈骗链条中重要环节的参与者，必须予以严厉打击。

警 方 提 示

广大群众要提高对电信网络诈骗犯罪行为识别和防范能力，切勿将自己名下的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡，以及微信、支付宝等第三方支付平台账户售卖、租赁给犯罪分子。对于一切资金来源不明、情况可疑的代买请求，即使对方给予再高的报酬也要坚决拒绝。警惕代购烟酒、黄金、珠宝等非法交易圈套，以免成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。切勿因蝇头小利沦为违法犯罪活动中的“工具”，身陷囹圄追悔莫及。

来源：浙里反诈微信公众号 “平安时报”微信公众号