案例回顾：
在当今互联网金融蓬勃发展的时代背景下，区块链技术和数字货币逐渐成为了公众瞩目的焦点。然而，与此同时，一些不法之徒却利用这一热潮，打着“区块链”的幌子，对虚拟货币进行大肆炒作，开展了一系列诸如传销、诈骗、洗钱、非法融资甚至恐怖融资等非法活动。这些行为不仅严重扰乱了市场秩序，更对广大消费者的资金安全和财产权益构成了严重威胁。
近日，就有一位女士不幸陷入了以虚拟货币为噱头的骗局之中。据该女士报案，她下载了一款声称支持比特币等虚拟货币交易的软件。在初期，她通过小额充值和提现操作，逐渐对这款软件产生了信任。然而，随着她在账户中积累起一定数额的虚拟货币，试图进行大额提现时，却遇到了问题。软件客服以“充值人员与其身份不符”为由，恐吓她涉嫌洗钱，并要求她继续充值以“解冻”账户。在恐慌和诱导之下，该女士多次向对方账户转账，最终被骗取了近8万元的资金。
广发银行长沙分行提示广大消费者：
虚拟货币并非由货币当局发行，不具备法偿性与强制性等货币属性，因此它并非真正的货币，不应也不能在市场中流通使用。更重要的是，虚拟货币没有真实价值支撑，其价格极易受到操纵，相关投机交易活动蕴含着巨大的风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等。
从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同并不受法律保护，由此产生的后果和损失将由相关方自行承担。不法分子往往利用投资者渴望一夜暴富的心理，设立虚假的线上交易平台，通过前期的小额交易获取用户信任，进而诱导投资者进行大额投资。然而，一旦投资者试图提现，他们便会以各种理由拒绝，甚至采用恐吓、诱导等手段迫使投资者继续转账，从而实施诈骗。
因此，我们呼吁广大投资者切勿参与虚拟货币的投机炒作，切勿相信那些高收益、高回报的虚假承诺。在投资过程中，务必保持清醒的头脑，提高安全意识，切勿给不法分子留下可乘之机。让我们共同携手，营造一个安全、诚信的金融市场环境。（樊佳琦）
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