近日，工商银行大连市分行长海支行、普兰店孛兰支行凭借敏锐的风险防范意识和果断严谨的应对措施，紧密协同、警银联动，成功堵截柜面异常取现事件，并获得大连市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室及长海县公安局刑侦大队的表扬，切实守护好人民群众的“钱袋子”。
异常提款引怀疑 工行细心查端倪
2024年8月12日，一名客户来到工商银行大连市分行普兰店长海支行预约支取20万元现金，用途为装修款，此时客户资金未到账。考虑到装修一次性支取大额现金不符合常理且资金未到账即预约取款，符合涉案资金转移特征，工作人员对该客户高度关注。8月14日，该客户再次来到网点预支取已到账的5万元现金。网点工作人员立即按要求对该账户进行核查，核查过程中发现该客户银行卡账户至今交易金额较小，该笔入账大额资金为外地汇款。工作人员对客户进行询问，该客户言辞闪烁，并表示不认识汇款人，汇款目的为刷流水。网点工作人员随即稳住客户、管控账户，及时上报情况，并成功劝说其投案。最终在公安机关调查下确认该客户为诈骗跑分人员。事后，长海县公安局刑事侦查大队对网点致信表扬，对在打击治理电信网络诈骗犯罪工作的积极表现和取得成效表示肯定。
敏锐细心识风险 警银配合堵嫌疑
2024年8月14日，一名客户前往工商银行大连市分行普兰店孛兰支行要求办理10万元现金取款业务，办理业务过程中，工作人员发现该笔资金为当日汇入且未进行取款预约，客户身份证和卡发现均为外地，进账款项为外地汇款，故暂缓办理并询问客户资金来源及用途，客户语焉不详、错漏百出。在此过程中，客户不断的通过微信、QQ与不同人员联系。客户一系列可疑的行为引起了工作人员的高度警惕，判断其可能涉嫌诈骗取款，工作人员立即按规定逐级上报，并联系反诈中心。同时，工作人员按公安机关要求观察周边，发现网点对面有可疑同伙，第一时间告知警方，并不断与客户交流，放松其警惕。公安人员到现场带走网点内外2名嫌疑人。后经进一步审理，确认其为电信诈骗涉案人员，涉诈资金合计15.5万元被保全。普兰店孛兰支行获得大连市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的表彰通报。
近年来，电信网络诈骗案件频繁发生，诈骗手段层出不穷，严重损害人民群众财产安全和合法权益。工商银行大连市分行切实提高政治站位，加强警银联动，落实联防联控机制，协同公安机关开展可疑线索现场核查工作，及时防范、果断处置，精准防控风险。同时，全辖加大反诈宣传力度，开展反诈演练，提高反诈水平，炼就反诈一线“火眼金睛”。持续聚焦老年、青年等重点客群，以“网点阵地+走出去”、“线上+线下”等多种方式相结合，全方位开展金融反诈知识普及，助力提升群众防骗“免疫力”，为营造和谐稳定的金融环境贡献力量。
（来源：工商银行大连分行）
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