“如果再不给我账户解控,我的工人在医院得不到治疗,你们银行负得起责任吗?”某日上午,孙某因银行卡被管控,在电话中向兴业银行长春分行客户经理小李大声发泄着不满。

在电话沟通过程中小李了解到,客户孙某在外省兴业银行网点办理转账业务,因银行卡被管控无法办理业务,故大发雷霆。小李在安抚客户情绪的同时,立即按规定流程开展尽职调查,在查询管控原因、了解资金来源、询问资金用途的过程中,小李发现孙某言语含糊,解释口径也存在诸多可疑,并且无法说清款项来源,潜在涉诈风险较大。为防止可疑资金转移,小李一边安抚孙某情绪,同时按规定流程第一时间向分行欺诈防控岗报告。

由于孙某可疑特征明显,长春分行欺诈防控岗第一时间与异地分行取得联系,详细说明可疑情况、申请协助报警处理。在此期间,孙某依然频繁联系小李,强烈要求对银行卡进行解控。在异地分行的积极配合下,网点所在地派出所警员第一时间来到支行,将孙某带回派出所进行调查。最终,经公安机关核实调查,确认孙某存在参与电信诈骗犯罪行为,其银行卡也被认定为涉案账户。

通过本次异地警银联动,兴业银行长春分行成功堵截了一起电信网络诈骗犯罪事件,为受害人挽回经济损失超5万元。

长期以来,兴业银行长春分行始终坚持金融为民使命,高度重视打击电信网络诈骗犯罪工作,持续加大反诈宣传力度和涉案账户整治,通过建设数字化反诈平台持续推进源头治理、综合治理,截至目前,已堵截疑似涉诈业务13笔,累计拦截涉案资金超50万元。