找熟人合伙洗钱
图片来源：摄图网
本文为《方圆》杂志原创稿件
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只要提供银行卡帮助取现
就可以得到“好处费”
这是汪北和“卡农”何江江达成的共识
然而
汪北没想到的是
何江江看上的并不是“好处费”
而是本金
“这些钱肯定不干净，
吞了汪北也不敢报警”
最终，他俩
一个决定“黑吃黑”
另一个则选择“同归于尽”
2022年11月，汪北在某短视频平台上刷到一个介绍如何赚钱的视频，便在下面留了言，随后有人回复汪北，让其下载某境外聊天软件，汪北便与上家联系上了。上家让汪北提供银行卡帮助取现，可以给其“好处费”。
在这之前，汪北曾因帮他人转移4万元资金，导致银行卡被冻结，还受到公安机关的提醒告诫。为了规避风险，汪北这次决定找熟人合伙。杨勇（已判刑）是汪北认识了十几年的朋友，自然而然就答应了。
从2022年12月开始，杨勇便用自己的银行卡帮助汪北取现6次，涉案金额高达140万元。作为回报，每提取10万元，杨勇便有500元“好处费”。取现后，汪北会前往上家指定的地点，将现金直接交给上家指派的人手上。
汪北之所以找熟人合伙，重要原因就是确保安全。然而，有的熟人并不可靠。
2023年1月初，汪北让另一个朋友许亮帮自己找几个本地“卡农”，汪北承诺可以按照取现额的1%给“卡农”返点，作为中介的许亮也能得到2000元“好处费”。许亮一番搜寻，找到了愿意提供银行卡取现的何江江。
2023年1月27日，汪北联系许亮，称“最近几天马上就可以做了，你那儿准备好”。
许亮便通知了何江江，何江江当即答应了。许亮给汪北发去了何江江的银行卡号、身份证号和显示银行卡状态正常的银行App截图。第二天晚上，汪北添加何江江为微信好友。
同年1月29日晚上，汪北和女友彭彤一起与何江江会面，当场让何江江拨打银行客服电话，预约第二天下午一次性提现30万元。预约成功后，彭彤将何江江的银行卡号告知上家，汪北也跟何江江约好第二天见面的具体时间和地点。
此时的汪北还不知道，缺钱的许亮与何江江看上的不是“好处费”，而是即将被取出的30万元现金。
不要“好处费”要本金
许亮和何江江在商量时，产生了“黑掉”这笔钱的念头。许亮说：“这些钱肯定不干净，钱被吞了汪北也不敢报警，但我和汪北认识不好出面，得再找一个人接应。”
两人联系到同样缺钱的沈云风帮忙开车和盯梢。为了给沈云风少分点钱，何江江与许亮私底下商量好，骗沈云风只取现20万元。
凌晨2点多，沈云风赶到何江江租住的公寓。许亮与何江江告诉沈云风：“有人找我们帮忙取一笔20万元的现金，我们准备‘黑了’这笔钱，车已经借到了，你到时候负责开车带我们走。”
何江江骗沈云风说：“许亮说这20万元要和上家平分的，我们只能拿10万元。我和许亮每个人3万元，你和另一个人每人2万元，至于那个人的身份，你就别打听了。”
2023年1月30日中午，汪北如约到银行附近，沈云风随后也开车到达约定地点，许亮则在何江江住处等候。
“钱到了。”下午3点多，汪北接到了彭彤的消息，为了避免银行询问钱款来源时何江江不清楚，上家还发来了银行转账截图。汪北将截图转发给何江江，何江江点开看了下，转账人显示为“谢阳”。
随后，汪北和何江江一起前往银行，一直等在附近的沈云风收到何江江的通知后，又将车开到了银行附近的拐角等候接应。
下午4点多，已经取完钱的何江江立刻给沈云风发了“1”，随后拎着红色麻布袋走出银行。
何江江刚出门，站在马路对面的汪北便看到了。他向何江江挥了挥手，一边喊着“这边”，一边向何江江走去。出人意料的是，何江江拎着袋子，迅速右转，疾步跑开。
汪北顿感不对劲立刻穿过马路，紧随其后。只见何江江径直走向一辆深灰色轿车，坐进副驾驶。汪北拍打车窗、拉动车把，但车门已经锁住，接着轿车直接启动拐进了小弄堂中，渐渐将汪北甩开。
索要无果后编造理由报案
汪北记下了车牌号，立刻拨打了彭彤的电话，“何江江抢了钱跑了”。彭彤闻讯很快赶来，两人给何江江打了多个电话，均无人接听，汪北的微信也被何江江拉黑。
汪北转而给何江江发短信轰炸：“接电话，有事和你说，要么报警了，30万元，抢劫，你自己想想，要么你还回来。”“抢劫30万元，数额巨大，要判10年以上有期徒刑的。”“小弟，我再给你10分钟考虑，不然我就报警了，同归于尽。”
迟迟收不到何江江的回复，汪北只能给许亮打电话，汪北质问道：“你给我介绍的什么朋友，取了钱就跑了，你赶紧联系他，把钱还回来，不还我要去报警。”许亮装作不知情，表示“和我没关系，你去报警好了”。
到底要不要报警？咽不下这口气的汪北和彭彤商量起来，“这些钱应该被转了很多次了，已经比较干净了，公安不会查的”。当天晚上6点多，钱被抢走两个小时后，汪北和彭彤决定向公安机关报案。
为了不引起公安机关怀疑，两人编造了取现是为了合伙做全屋定制装修生意的理由，并提供了伪造的外贸销售合同，试图将取钱行为“合理化”。
彭彤利用上家转账截图显示的信息，谎称上游的谢阳是自己的朋友，转账的30万元是还自己的欠款，她想用于生意投资，但是自己的银行卡出了问题不能用，汪北是被执行人，转到汪北卡上怕被划扣掉，因此找到了何江江，让他帮忙取现。
公安机关研判分析后，于案发当晚10点30分左右，在昆山市一家KTV内将何江江三人抓获归案，并搜查、扣押涉案现金28万余元。
到案后，许亮、何江江、沈云风交代了相关犯罪事实。沈云风这才得知，原来临时“组队”的三人关系并不牢固，许亮和何江江都向自己隐瞒了真正的取现金额为30万元。会合后，许亮拿了4万元，沈云风和何江江各得2.5万元，
2023年3月3日，检察机关对许亮、何江江、沈云风三人作出批准逮捕决定，并提出继续侦查取证意见，建议公安机关查明30万元资金来源，查明汪北、彭彤两人是否涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
帮助洗钱的6人团伙最终落网
经公安机关调查核实，流入何江江卡内的30万元转自谢阳银行卡内，案发时谢阳已经因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被江苏省如东县公安局抓获归案。
2023年2月初，公安机关查办抢钱案期间，汪北和杨勇因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被苏州市公安局苏州工业园区分局抓获。同年3月，汪北被取保候审。
取保候审后，汪北收手了一段时间。然而，2023年5月，彭彤的朋友苗远成称在某境外App上认识了一个上家，要给境外诈骗公司、赌博平台洗钱，让他找下家取现洗钱。彭彤和苗远成商量想一起做。见汪北不太想做，彭彤让汪北只负责拿现金找“U商”换成“U币”，不用参与取现。汪北同意了。
彭彤找了小姐妹金婕做中介，金婕找了自己的前夫刘冬和朋友卫文当“卡农”。上家通知要取现后，苗远成会给上家抵押一定数额的“U币”，金婕带着“卡农”取现成功后，前往与彭彤约定的地点，与汪北交接现金。汪北再找“U商”将现金折算成“U币”进行结算。
2023年6月，彭彤、汪北、金婕、苗远成、刘冬、卫文因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关抓获归案。9月，该案移送检察机关审查起诉。
经审查查明，2022年12月至2023年2月，汪北明知上家系在找人帮忙转移犯罪所得资金，仍安排他人提供银行卡帮助接收资金和进行取现、转账等操作，转移的资金共计185万元，经查证其中至少83.5万余元系被害人被骗钱款。
2023年5月下旬至6月下旬，汪北、彭彤等6人按照各自分工，组织和安排卡主在江苏太仓、泰州等地取现，共计接收资金950万元，取现900万元（一笔50万元因被冻结未能取出）。经查证该取现资金中共计420万元系被害人被骗钱款。
2024年6月，汪北、彭彤等6人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别被判处有期徒刑四年六个月至一年五个月不等。
“黑吃黑”的许亮、何江江、沈云风3人虚构了愿意帮汪北收款、取现的事实，使得上游犯罪分子基于错误认识自愿将30万元打入何江江银行账户，何江江遂利用自己短暂占有钱款之机，以携款逃离现场的方式占有该30万元，构成诈骗罪，2024年5月，三人分别被判处有期徒刑五年至三年不等。
作为洗钱犯罪的“工具人”和最下游层级，“卡农”获得的报酬少且极易被发现。检察官提醒，广大群众要注意银行卡的使用，不要心怀侥幸、随意出租转借，莫因一时小利误入歧途、后悔终生。
（文中涉案人员均为化名。本文有删减，更多内容请关注《方圆》8月下期）
本文杂志原标题：《卡农“黑掉”来路不正的钱款后》
编辑丨肖玲燕房佳佳设计丨刘岩
文丨吴玉洁
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