随着劳动力成本的不断上升和数字化转型的加速，技术进步催生了机器人流程自动化（RPA）的诞生，并在2019年迎来了在中国的快速增长期。
RPA在财务管理中的应用主要集中在财务共享中心。诸如费用报销、采购到付款、订单到收款、总账到报表、资产管理、资金管理、税务管理以及档案管理等流程，都非常适合通过RPA技术来优化，以降低运营成本，提高业务处理的效率和准确性，同时提升财务数据的质量。
RPA简介
RPA，即机器人流程自动化，是一种能够模仿人类在计算机界面上的操作，按照预设规则自动执行任务的技术。它被称为数字化劳动力，因为它能够像人类一样在电脑上执行任务。
RPA在财务管理中的应用场景
RPA在财务管理中的应用主要分为两大类：一是处理大量繁琐的人工操作；二是需要跨系统操作的场景。
场景一：银行对账自动化
传统的人工对账流程不仅步骤繁琐、耗时，而且存在资金风险。通过RPA技术，可以实现定时自动完成银行对账的全流程，并对差异部分进行邮件通知，从而释放财务人力资源，确保处理的准确率达到100%，显著提升工作效率并降低资金风险。
操作流程：机器人登录网银或资金系统→下载银行对账单→调整对账单格式→登录财务核算系统→选择账户并下载银行日记账单→执行对账和余额调节表操作。
场景二：月末自动结账
对于集团企业而言，由于核算账簿数量庞大，且结账权限分散，传统的月末结账过程既耗时又费力。RPA技术可以实现集团企业的月末自动结账，规范结账操作，同时减轻财务人员的工作负担。
操作流程：结账日机器人登录各账套→自动生成折旧、结转损益、汇兑损益等凭证→审核记账→执行结账操作。
RPA+AI的结合
RPA技术虽然强大，但在处理非结构化数据和复杂元素识别等复杂场景时存在局限性。通过与人工智能（AI）技术的结合，RPA获得了认知能力，实现了自动化和智能化的完美结合。如果将RPA比作人的手，那么RPA+AI就是手和脑的结合。
RPA+AI在财务管理中的应用场景
场景一：智能审核
财务共享中心的审核工作量巨大，且部分规则复杂，容易出错。通过RPA+智能规则引擎，可以实现大批量单据的自动、准确审核，降低人力成本，提升审核质量和效率。
操作流程：登录财务共享运营平台→提取待审核单据→根据系统内置规则进行审核比对→根据比对结果提交审核通过/推送人工审核→人工复核异常单据。
场景二：合同比对
财务部门在审核业务人员维护的合同台账信息时，需要与合同文本进行比对，这一过程既耗时又费力。通过RPA+自然语言处理（NLP）+光学字符识别（OCR）技术，可以实现合同的自动比对，大幅减少流程耗时，减轻审核人员的工作量。
操作流程：登录财务共享系统→筛选待审批合同台账→下载合同文件→识别合同影像件→抽取合同关键信息→采集合同台账信息→合同关键要素审核比对→提交比对结果。
实践案例
1. 企业收入业务确认与SAP发票过账自动化流程
业务痛点：收入业务确认与SAP发票过账业务重复性高，跨系统操作频繁。
实现价值：提高收入报账和发票过账处理效率，大幅减少工作流程耗时，减轻财务人员工作压力。
2. 物资企业开票业务自动化流程
业务痛点：大型企业集团的物资公司日开票数量庞大，财务人员疲于应对繁重的核对、开票、打印、盖章、分页等事务性工作。
实现价值：整体开票流程的自动化，避免了繁琐操作，高效推进付款流程，减少公司应收账款额度，提升资金周转率，有效防范经营风险和税务风险，提高企业回款效率。
3. 集团企业货运收入结算自动化流程
业务痛点：业务人员需同时在业务系统和共享平台进行操作，操作复杂且出错率高。
实现价值：保证了货运收入确认的及时性和数据的准确性，减轻了业务人员和财务人员的工作量，缓和了工作矛盾。
随着技术的发展，人类员工与数字员工将共同进步，人机协作将变得更加频繁和普遍。财务共享服务为技术的落地应用提供了良好的平台和应用场景，RPA与AI技术的深度融合将不断拓宽自动化、智能化的财务应用场景。尽管RPA存在技术局限性，如对用户应用环境的强依赖、无法处理异常事件、上线后可能频繁变更等，但通过不断的探索和突破，RPA将更好地助力财务数字化转型，推动企业的数字化转型。
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