文│杭嘉
“金融”与“法”是李克渊数十年职业生涯中最为核心的两个语汇。最早他是人民银行普陀区办事处的一名业务员，五年后转到金融纪检岗位，然后一干就是三十年。退休前，他是上海银监局的党委副书记、纪委书记，现在也依旧担当着上海金融法制研究会学术委员会主任的工作。毫无疑问，他是上海金融法制研究会近三十多年发展的亲历者与见证人，对于金法会的一切，他都如数家珍。
金法会的设立机缘
金融法制研究会是上海金融界、司法界联合创办的一个复合型学术团体，主要由金融、司法机构和相关高校、科研机构组成，主要任务是在理论上探索研究金融系统的法治建设。对于金法会的成立目的，时任中国人民银行上海市分行行长的毛应樑的见解可谓高屋建瓴：“它既不是为了办案，也不是为了抓人，而是有两个目的：第一，落实中央战略，建设上海国际金融中心；第二，为加强制度建设、保证金融安全，预防案件发生服务。”毛应樑始终是金法会成立的坚定支持者，在他看来，加强金融法制建设是国际金融中心建设的应有之义，而金法会的成立是为了抓教育、抓制度、抓预防，一旦案件发生，就要亡羊补牢，针对问题进行制度设计。“金法会志在制度建设，重在防范，绝非办案”，从“立意”的角度，老行长的话切中肯綮。不过，以历史的眼光看，触发金融法制研究的“机缘”却确实与“金融犯罪”密切相关。
时间倒回到1988年。对于上海金融法制建设的历史来说，这个年份毫无疑问是特殊的。中央为了调动地方政府的积极性，从这一年开始，上海被允许实行财政包干，对投资经商行为逐渐松绑，个体、私营经济活跃；同时，市场供应开始逐步丰富，票证取消，高价消费品如黄金饰品等也开始出现——上海金融案件的第一个高发期，也随之而来。“我记得1988年从11月20日到年末的40天时间里，上海连续出现了七八个大案。”李克渊说。
事实上，为了打击金融领域犯罪，1985年中央就在全国范围内成立了金融纪检系统，各级金融纪检组以各级地方纪委的名义派驻，并同时接受上级金融纪检组和人民银行党组领导。当时的李克渊是上海金融纪检组的副组长，主管案件工作。“在1988年以前，上海金融系统的案件其实非常少。我想主要是经济环境的原因。通过‘不当伸手’得来的前必须要去用，要么消费，要么投资，但是当时高度统一的经济体制，决定了在这两个方面都难以形成很大的需求，导致经济犯罪的动机比较弱。直到1988年底，连续出现大案。而这些案件大部分都是我们自己查出来的。”
当时的刑事诉讼法规定，经济犯罪的侦破工作由检察院负责（后来修订为公安部门负责），为了查处案件，金融纪委开始了与检察院的合作。“当时的法律制度并不十分健全，很多罪名刑法里并没有列入，而诸如投机倒把之类的罪名也不能再用，处理这些大型案件就超出了我的管辖范围，所以我们想到了与市检察院合作。”从1988年到1993年，双方协同配合，主要研究的就是怎样查处案件。这些案件很多都是“新型金融案件”， 包括怎样对案件定性，如何量刑，这些在原有的法条中间都没有依据可依。正是在这个基础上，由市检察院、金融纪检监察部门和工、农、中、建、交五大行以及人民保险公司组成的联席会议应运而生。“这是我们最重要的一个制度成果，”李克渊指出，“联席会议制度有一条核心成功经验就是圆桌会议。参加会议的各方都是平等的，平等这也是市场经济的概念，同时这也是20年来金法会能够运作好，班子能够团结好的关键原因。”
金融与司法的完美融合
当时有一个非常有名的案件，就是1992年10月上海证券交易所的“红马甲空麻袋背米”案。那时候，证券交易是通过电话委托进行的，当时还是T+0制度，红马甲输入交易指令并没有人监管，于是有的红马甲就办了一个空的保证金账户，早上买入股票，下午卖出获利，但记账的时候，两笔一起记账，赚了就变成了自己的盈利。然而一旦亏了便无法交代，案件由此暴露。然而在案件的侦办过程中却遇到了问题，检察院认为这是利用市场差价获利，无法定罪。李克渊从金融人的职业角度展开分析，指出这其实属于挪用公款，是利用职权挪用“在途资金”，没有任何委托，违反先发生先记账的规则。“这个问题非常严重，我和检察院讲必须打击，建议适用于刑法的用于经商目的的挪用公款罪。经过讨论，最后认定了这个罪名。”
1993年开始，上海市检察院单独设立贪污贿赂犯罪预防处，上海的金融系统也在全国较早地落实了“抓预防”的概念，在此背景下，金融和检察的合作进入了第二阶段。“当时在办案中，我们发现了一个情况，出现了职务犯罪高学历化的倾向，这让我们感觉非常可惜。于是我们从实际工作出发，提出要预防犯罪，要加强教育，告诉他们要珍惜，不要走歪路。”
为此他们专门只做了一部电视教育片《骄子·囚徒》，因为当时证券行业一线从业人员非常年轻，很少有超过30岁的，且大部分都拥有较高的学历，但就是这样一批天之骄子，却有人因为一念之差变成囚徒。节目最后在上海电视台播出，效果非常好。“公会系统告诉我，有些老人不是金融系统的，但子女在金融系统，看到这个节目后，都会赶紧让自己的孩子去看。”而之后的很长一段时间，这部片子一直作为银行职工，特别是新入行的“新鲜人”必看的教育片。
1995年3月31日，上海金融法制研究会正式成立。金法会成立之后，主要进行了两方面的研究，金融法律和金融犯罪，成果斐然。在李克渊看来，它的诞生是上海金融界和司法界合作一步步深化的结果，换句话说，有点点因势利导、水到渠成的意思。“如果没有前两个阶段做铺垫，金法会是绝不可能出现的。”
上海金法会成功之后，其他省市也想学习经验，复制成立类似的学术团体，“我坦率地跟他们说学起来很难，因为他们没有前期合作的基础。合作需要磨合，执行需要号召力。上海金融与检察的合作完全是平等基础上的合作。就比如培训，既有我们金融系统给全市检察官讲课，也有各个银行请检察官来讲办案和预防教育。所有都是相互的，平等的。这些，没有整个金融系统跟检察系统之间长时间的良好合作做铺垫，是很难达成的”。
“上海市银行博物馆”官方公众号。
热门跟贴