一、案例介绍

近日,年逾七旬的刘伯匆忙走进农行网点,要求紧急转账26万元。农行周经理询问刘伯伯转账用途,原来刘伯看到节前股市大涨,关注了一位号称“股市提款机”的“荐股专家”,该专家让刘伯下载了一个“交易平台”软件,表示自己的助理每天都会在该软件内免费推荐一只稳赚不赔的“爆款”股票。在对方的诱导下,刘伯正准备转账到“交易平台”软件,跟着对方进行“投资”操作。

这时,周经理意识到刘伯有可能遭遇“荐股类”虚假投资诈骗,协助查看老人手机上的炒股“交易平台”后发现该APP是虚假的交易软件。周经理立即向刘伯解释,正规的证券公司需要开立证券账户,通过银证转账后使用证券账户投资股票,不会转入私人账户再代充值,这个是诈骗!在周经理的劝说下,刘伯如梦初醒,终于放弃转账的念头,避免了资金损失。

二、案例分析

“荐股类”虚假投资诈骗是通过微信等聊天软件引诱被害人至虚假的APP上进行投资炒股或投资理财,从而实施诈骗。不法分子通常冒充“理财专家”、“投资大佬”,以免费授课骗取受害人信任后,打着推荐新型投资平台的旗号,构建虚假的交易平台,通过发行虚假的股票、证券等方式,募集受害人的钱财,等到时机成熟,就将受害人的资金全部卷走。

三、案例启示

(一)天上不会掉馅饼,不要轻信网友所说的“稳赚不赔”、“内幕消息”、“专家导师指点”之类的诈骗话术。

(二)所谓“原始股票”“高回报”“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货等都是诈骗。

(三)不要点击安装他人推荐的来历不明的APP进行投资理财。投资理财必须选择合法正规的平台和机构。

(四)不要向陌生人盲目转账理财。

素材来源:农行中山分行