在线发来大额订单
香烟、名酒……
正可谓
半年不开张，开张吃半年
你惊不惊喜？
请注意
有的便利店老板已经“中招”
近期，各地出现新型骗局，诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向花店、金店、手机店、烟酒店等实体商铺进行大额消费来套现。
具体“玩法”是这样的
骗子会向烟酒店、花店等实体商户
提出“个性化”定制需求
如现金花束
蛋糕中放入大量现金
定制黄金、高档烟酒礼盒等
商户看到客户订单诱人
把自己的银行卡号发给骗子收款
骗子又将卡号发给电诈受害人转账
一来二去
商户收到的订单款
实则是受害人的被骗资金
就这样
商户无意中成为骗子的“洗钱帮凶”
真实案例
香烟店经营者张某收到一条陌生好友微信添加申请，称要购买价值2万余元的高档白酒和香烟。随后，对方向张某索要收款银行卡账号，并让其“朋友”向张某进行转账（实际是受害人转入的被骗资金），最后让张某将货物送达指定地点。
张某将货物送达指定地点后，一名男子将烟酒取走。几日后，张某的银行卡因涉嫌诈骗被公安机关冻结。
实体店常见洗钱套路
1、手机店：银行卡、收款码转账
到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
2、金店：银行卡、收款码转账
伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
3、花店：人民币现金花束
以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。
4、蛋糕店：蛋糕夹人民币
使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费。接着，以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账过来，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。
5、烟酒店：购买由他人转账
进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。
6、茶室：套现打牌
通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。
7、彩票店：购买刮刮乐
到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。
实体店如何防范洗钱套路
1、警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。
2、警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。
3、警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或报警求助。
警方提醒
广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，要保护好个人信息，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息，避免被诈骗分子利用。
同时，提供跑腿、同城闪送等服务的工作人员也要注意，当遇到支付高额报酬代收货物的订单时，要谨慎接单，切莫因贪小便宜而吃大亏。
▍内容来源：昆明市反诈中心 案例来源于梅江公安
▍综合编辑：马龙生活网（转载请注明）
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