低到1元钱起购的门槛，让公募基金成为普惠金融的代表，除了规模最大之外，公募基金的持有人数也是最多的，按照中国证券基金业协会最新公布的《中国证券投资基金业年报（2024）》中数据，场外公募基金账户中，个人投资者数量高达7.95亿人。中小投资者的理性参与，是维护市场稳定、激发市场活力的重要基础。公募基金行业正在以投资者为中心的道路上正确前行，方向性变革的背后，是投教工作终极目标的变化。
在专注于投资者陪伴服务的基金公司中，诺安基金或许是这个行业投资者服务下沉的样本。通过两年多时间沉下心打造，诺安“因诺 In Now”投资者陪伴服务品牌，主张"洞见当下，预见未来" ，蕴含了品牌对未来趋势的洞察力以及对当下服务质量的高度重视，也与诺安基金的品牌理念“因诚至信，因诺而安”一脉相承。今年正式迎来立体化结果的一年，通过投资陪伴、线下活动、课程设置等，构建出独特的投资者陪伴之路。
坚定信念 倾听价值发现的声音
在投资者陪伴的实践历程里，往往伴随着市场的起起伏伏。在所有投资者陪伴服务中，最难的当属逆势而行，逆向服务需要投资者对基金公司及其团队建立足够的信任度，才会在市场不好时，愿意去听且相信他相信的人。
这种局面也是基金公司销售人员最常遇到的场景——逆向销售。市场喧嚣时卖产品并不难，难的是在市场大环境不好但某类产品投资价值出现时，以专业性引导投资者逆势布局，并在市场发生些许预期偏差时，对价值发现的坚定与坚持。
据诺安基金某渠道经理回忆，在今年二季度，面对权益市场下行可转债跌破面值的大背景下，经过分析确认可转债在当时的投资价值，逆势给自己的客户推荐了相关产品。
后续的剧本却是三季度权益市场再度调整，可转债经历了三四个月的向下调整。销售人员中间的煎熬可想而知，一是自己的专业判断正经历不确定性考验，二是客户的投诉电话迅速涌来。有一天，银行理财经理一个特殊电话让这种煎熬的情绪达到顶点后开始向好的方向逆转，基金公司销售人员与银行理财经理之间基于信任，在市场走入困局时，彼此是对市场分析的深入探讨研究，基于客户投资建议的观点碰撞，让双方都在这种特殊的时刻理性而坚定。
很快市场如期验证，投资者在这一次的逆势投资中，感受到价值发现的魅力，客户、理财经理与销售经理之间的信任度再一次提升，逆向销售的价值也得到了多方的认可。
深度陪伴互听真诚的声音
回顾公募行业发展的26年里，基金公司与投资者的沟通一直带有高高在上的特征，“投资者教育”最初是基于投资者对公募基金不了解的预设条件，在行业发展的早期，教育发挥了知识普及性作用。
当行业快速发展，存量规模迈入32万亿元，投资者不懂基础知识的前提假设早已被事实所打破，谁最早认知这种变化并做出改变，谁就在投教工作上走得更前。2024年是诺安基金的“因诺 In Now”投资者服务品牌正式走过的第二年，自成立以来“因诺In Now”已经在全国范围内举办了超过1000场活动，覆盖了超100座城市，惠及超过10000人次。团队不仅走过繁华的一线城市，也在众多宁静的三四线城市，将最新的市场观点和前沿的投资知识带给每一位投资者。
在此过程中，团队首席培训师王俊韬最为难忘的是2023年至2024年三季度，正值资本市场出现调整和震荡，投资者负面情绪很重，甚至许多行业从业人员都出现迷茫的情绪。在做活动的过程中基本都是责骂和质疑的声音。
“但我自己倒是没想过放弃，反而觉得身上有沉甸甸的使命感，需帮大家梳理困惑，陪伴大家熬过低谷。作为在基金行业从业超过15年的我，首先是对中国资本市场未来充满信心。同时我也在思考，只是传递信心是不够的，更应该把宏观和微观的变化跟大家剖析清楚，让大家在客观的分析里自己感受到信心。”王俊韬进一步分析称，当时大部分投资者之所以有情绪，还是对投资原理知之甚少，或者不能知行合一，就像“资产配置”“长期持有”和“因势而变”等观念，这个时候就需要我们站出来孜孜不倦的讲解，讲一次不够，讲一年不够，要反复长期的讲下去，才能让大家有感觉。
不可否认，“陪伴”是当前投教工作的重点，长期的陪伴是这项工作真正被看见的底层逻辑。诺安基金正在用切实的实际行动通过持续的、高质量的、专业化的输出，致力于打造全方位、多层次、全流程的闭环客户服务体系。在诺安看来，高质量投教，离不开长期、专业、有效的陪伴，要始终将“好的客户服务体验”放在首位。
洞见当下去听时代的声音
公募基金的投资者通过投资产品而投资市场，重要的是去寻找契合未来经济发展方向，公募基金主动管理的最大价值，是替投资者预见未来、发现机遇。
为了打造出形式和内容俱佳的线下课程，“因诺 In Now”一开始就决定了在内容上要有能够持续产生影响力的框架，不断打磨和创新课程，进而形成带有因诺品牌特色的精品课程，包括发挥诺安科技投资团队的优势，推出的三门具有含金量的课程，分别为：《站在新周期的拐点》《科技革命下的时代红利》《冬去春来，万象更新》以及“洞见当下”的《外部波折内部革新，资产配置先稳后进》，“预见未来”的《穿越迷雾，引领财富增长》等，着眼于长期趋势和发展规律，帮助投资者提前布局未来的投资方向。这些课程不仅仅是教育，更是与时代脉搏共振，倾听时代的声音，在不确定中找到确定的方向。
同时，诺安基金拥有一支强大的科技投研团队，对未来科技发展蓝图进行研究和布局，瞄准前沿科技赛道，携手投资者洞悉科技行业的当下格局，共同预见并把握住未来科技驱动下的财富增长点。
分享努力 聆听坚持的声音
努力的方向对了，坚持下去就不会错！诺安基金“因诺In Now”其实就是一座桥梁，横跨在深度研究与投资人之间的桥梁。
“因诺In Now”通过走进诺安、季度轮训、小型沙龙、大型策略会、健诊陪访等一系列客户服务形成闭环，打造全天候、多层级、个性化的客户服务体系，以专业服务为长期联结，陪伴客户共同成长。
王俊韬感慨到，“品牌成立两年以来，当看到每场活动中投资者带着期盼而来，满载收获而归，可能就是我最有成就感的时刻。投资者因为分享能坚持长期主义，在趋势变化后通过优化持仓快速改善了体验，这些瞬间都让我倍感振奋。我也希望我们因诺的团队成员真的被投资者所需要，哪里有需要，哪里就有我们。”
在行业的沉浮中，对投资者而言，基于长期主义视角的专业陪伴依旧稀缺。坚定者将会逐渐焕发出能量。从投资框架体系建立，到向一线渠道赋能，再到投资者深度陪伴，以及逆势时真正为投资挖掘价值的坚定，都是诺安基金在近两年以客户为中心的投资服务工作，锚定以持有人利益为核心，走出的一条坚定之路，向更多人分享我们的努力。
风险提示：市场有风险，投资须谨慎。本观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成投资建议或保证，亦不作为任何法律文件。投资者投资于本公司管理的基金时，应认真阅读《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》、《风险说明书》、基金产品资料概要等文件及相关公告，如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。投资者需要了解基金投资存在可能导致本金亏损的情形。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不代表本基金业绩表现。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。
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