我们常听到社会各界叫股民的另一个名称是散户。顾名思义，散户就是拿不多的钱来股市博弈的群体，他们希望通过“以小博大”，最终改变自己的命运。但在现实生活中，散户长期赚钱的概率是非常小的。这倒不是因为散户都不懂炒股技术，学技术并不能使你炒股致富，而很多散户输钱输在了其特有的“穷人思维”上面，如果是这样的话，那么多数散户炒股肯定难有胜算。
股市最典型的穷人思维有以下几种，如果有这样思维的股民应该及时关注到自身的问题，并且及时做出调整：第一种，很多股民喜欢购买低价股、小市值股票，他们觉得低价股容易上涨，而且还能买到很多筹码，太划算了。但是低价股它便宜有便宜的道理，可能业绩不佳，成长性不好等原因。而高价股之所以高价，也有其内在价值的支撑。如果专门盯着低价股买，很容易踩上垃圾股的地雷。
第二种，很多股民买股票喜欢满仓，从来没有一天是空仓，而且从不分仓。喜欢满仓的原因是，由于散户的本金太少，如果还要拿出一部分来炒股票，那更加赚不到钱，所以，这些人要么不操作，一旦操作就是满仓。而散户入市多数是在牛市行情的尾声，股价天天上涨的阶段，结果是追涨被套，要么割肉或者死拿。
第三种，炒股只要每天赚到生活费就满足了。很多股民常把每天去股市赚点生活费作为小目标。他们觉得，要是每天能在股市赚个几百元就非常开心了。但这样的频繁操作，短期内有输有赢，但时间长了的结果肯定是做得越多亏损越大。而且，每天只想赚点生活费的股民，一旦遇到大牛市，也会拾了一点芝麻，而丢了牛市的这只大西瓜。所以，要想在股市中赚大钱，要有大的格局，做大的趋势。
第四种，赚点小钱就要跑，稍有套牢就割肉。我有一个长辈，已经年近七十了，他就是这类股民，有点小赚头就忍不住要逃走了，生怕后面被套，而一看到自己追涨后，高位被套就选择割肉，这样做法就很容易使得自己很难在股市赚到钱。因为股市稍有上涨就跑了，很可能会错失后面股价继续上涨的机会，而盲目追涨被套后，毫不手软就进行割肉出局。但这种肉割多了，本金也所剩无几了。
第五种，只想到自己能在股市中赚大钱，却从来没有想过亏钱后该咋办？很多股民抱着发财致富的梦想进入股市，他们希望股市天天上涨，厌恶风险。但是，股市85%的时间是下跌的，只有15%的时候是上涨的，所以厌恶风险没有用，要直面风险。很多散户通常在股市天天上涨的时候买股票，他们光想着赚钱了，却忘记行情最有一天会结束，行情会出现大逆转的风险，结果刚开始还是赚了钱的，后来把钱都还给股票市场不算，还被深深套牢。
投资者在买进股票之后，都想知道别人的成本在多少，尤其是想知道庄家的成本在多少，这样才能给自己一个持股或是卖出的理由。而主力要操作一只股票，往往会经历试盘、吸筹、洗盘、拉升、出货5个阶段，一般散户介入的最佳时间点在洗盘阶段，筹码分析能在一定程度上发现主力的动作，找到主力的成本，让投资者的交易成功率更高。前三个阶段，经历的时间比较长，没有几个散户有这个耐心。当洗盘结束后，拉升几天就可能翻番。我们怎么去找出主力洗盘完成，来跟上主力的节奏。
1、筹码柱：筹码图由一根根长短不一的筹码柱子所组成，每一根横向柱力都代表了一个价格，柱子的长短就代表了这个价格对应的成交量的多少，柱子越长就说明该价格成交的量就越多。如果股价在某一个价位附近长时间停留且存在着大量成交通常对应的筹码都会非常的密集，形成一个小小三头状，这种小山头也就是我们常说的筹码峰
2、筹码的颜色：红色就是获利盘，蓝色就是套牢盘了;红色与黄色交界就是现价。
3、平均成本线：中间黄色线就是目前市场所有持仓者的平均成本线，它是整个成本分布的重点。
4、获利比例：就是目前价位的市场获利盘的比例。获利比例越高就说明越多人处在获利状态。
5、获利盘：任意价位情况下的获利盘数量
6、90%与70%的区间，表明市场90%和70%的筹码分布在什么价格区间。
7、集中度：说明了筹码的密集程度。数值越高，就表明越发散，反之就越集中。
8、筹码乖离率：获利筹码价格与平均成本的远近距离，获利筹码价格在平均价格下面为负乖离，离得越远 负乖离就越大。在上方就是正乖离。
什么是筹码集中度？
筹码集中度反映了在某一价位区间内，股票的持有者数量的分布情况。具体来说，衡量的是在某个价格区间内，流通股的集中程度。筹码集中度越低，表明筹码越集中，筹码持有者的持仓成本也越接近。
筹码集中度的计算公式为：筹码集中度 = (价格区间的最高值 − 最低值) / (价格区间的最高值 + 最低值)
筹码集中度12%的含义
当某只股票的筹码集中度达到12%左右时，意味着大多数持有者的持仓成本集中在一个较为窄小的价格区间内，筹码高度集中。通常情况下，这意味着主力已经完成了吸筹，也就是通过长时间的低价位收集了大量筹码。此时，股价在较低区域横盘的时间可能较长，市场上的抛压减少，主力在低位吸筹的阶段已经接近尾声。
主力锁仓意味着他们已经不再轻易抛售手中的筹码，而是计划通过拉升股价来实现利润。当筹码集中度如此之低时，散户手中的筹码较为分散，市场上流通的筹码供应不足，主力可以轻易控制股价的走势。这为后续的股价拉升提供了有利条件。
筹码集中度与股价拉升的关系
股票的拉升通常分为几个阶段：吸筹、拉升、派发和收尾。
吸筹阶段：主力通过打压股价或制造假象，吓退散户，低价收集筹码。此时，筹码逐渐集中在主力手中，集中度随着时间的推移而下降。
拉升阶段：当筹码集中度达到一定程度（如12%），主力完成了吸筹，接下来就是拉升股价的阶段。由于主力持有大量筹码，他们可以通过控制市场买盘和卖盘，推动股价迅速上升。
派发阶段：主力在股价高位时逐步卖出手中的筹码，实现利润。此时，筹码开始从主力手中转移到散户手中，集中度逐渐提升。
收尾阶段：主力在高位完成筹码的派发，股价开始进入横盘或下跌阶段，筹码重新分散。
用前推法测量主力的仓位情况
前推法，顾名思义，就是将软件中的十字光标向前移动，也就是向右移动的方法。这种方法适用于股价在低位不涨，一直横盘震荡整理的股票。
我们看具体的图例：
如图1-16所示，这是京东方(000725)2014年4月至2014年7月的日线图。我们看到股价在下跌一段后在低位形成了箱体整理的格局，而且该股接连走出了两个箱体，底部开始逐渐地抬高。我们用软件中的十字光标以第一个箱体第一根K线为定格基准点，此时我们看到股价右侧筹码分布图上获利盘的数值显示为11.13%，这说明该股的主力也是刚刚进入到吸筹的状态。
股价形成两个箱体，箱体开始时获利盘11.13%
图1-16 京东方筹码图1
主力刚开始吸筹只是我们一厢情愿地判断，事实究竟如何，我们还要接着向后看，也就是将十字光标向右移动，看看横盘整理后的筹码分布情况。
如图1-17所示，这是京东方(000725)的股价在经过两个箱体整理后的筹码分布图。我们将十字光标向右移动到股价突破箱体时的K线上面，以这一天作为基准定格点，再看筹码分布图，此时筹码分布图上获利盘的数值显示为58.59%。
这一刻我们就理解了。股价在一个狭小的区间内反复地震荡，就是不涨，而获利盘却逐渐地增多，说明有人在刻意压制股价不让其上涨，并在其中采用来回震荡的手法折磨散户的神经，这种长达3个月，长时间的消耗战一般散户是受不了的。散户的特点是为了追求市场上的热点而将手中的筹码不断的轮换，能如此有耐心进行筹码搜集的只有主力。主力不是慈善家，搜集筹码的目的也绝不是为了锻炼耐心，而是为了日后获利的需要。
图1-17 京东方筹码图2
最后，我们看看主力在掌握了市场上近半数的流通筹码后所做出的动作。
如图2-18所示，这是京东方(000725)的周线图，其中十字光标定格的位置就是日线图中第二个箱体完成后的时间点。通过这幅周线全景图我们就更能清晰地看懂主力的意图。在十字光标定格的地方，股价右侧的筹码分布图已经在低位形成了一个密集的山峰，说明这个位置堆积了市场上大部分的筹码。主力在充分地吸货后开始推升股价，并一直将股价推升到5.81元的高位。从吸货的2.1元算起，涨幅高达176%。要知道京东方流通盘高达234亿，是典型的大象股(指流通盘庞大的股票)，若没有足够的筹码支撑，实现这么大的涨幅就算主力也很难做到，究其根源就在于底部那两个箱体为后面的上涨打下了坚实的基础。
1-18 京东方周线图
如果投资人能及时发现主力的行踪并成功地搭车上轿，那时才可以骄傲地说，我们真正做到了与主力共舞。
通过京东方这只股票的讲解，相信大家对前推法估算主力持仓情况已经有了大致的了解，下面我们将这种方法的步骤整理一下，便于投资人理清思路：
1、前推法适用于股价横盘，进行箱体整理的股票;
2、投资人若发现股票在相对低位进行箱体震荡后，可以利用软件中的十字光标，以进入箱体的第一根K线为定格基准点，读取股价右侧筹码分布图上获利盘的数值;
3、当投资人发现股价突破了箱体时，可以将十字光标定格在突破箱体的K线上，以其作为基准点，观察股价右侧的筹码分布图，并读取获利盘的数值;
4、如果获利盘的比值涨幅不大，或虽然有一定涨幅，但还未达到获利80%的程度，说明主力前面的动作是吸纳筹码，后市应该看好，股价还有涨升空间，投资者可在参考其他指标，诸如成交量变化的情况等等，可适当介入;如果获利盘的比值短时间内就达到甚至超过80%的幅度，此时要慎入，避开主力进行箱体突破后的洗盘动作，待股价缩量企稳后再择机进入。
无论投资还是投机，想赚钱必须做好这两件事
不论是投资还是投机，想赚到钱无非就是做好两件事，一是在机会来临之前做好充分的准备工作，二是保持足够的耐心静待机会降临并耐心等待利益最大化。而要做到这两点，必须能够知行合一，克服任性。所以，这其实是一个打怪升级的过程，最简单的是做好准备工作，进阶是保持足够耐心，最难的是知行合一。
——准备——
投资也好，投机也罢，都有相应的工具和方法，而学习并寻找适合自己的工具和方法的过程就是做准备的过程。
比如巴菲特和芒格的投资理念不同于格雷厄姆，但都属于价值投资范畴，只是工具和方法升级了。格雷厄姆要求有足够的安全垫即足够便宜，而芒格告诉巴菲特买便宜的一般公司不如以合适的价格买好公司。
再比如发明神奇公式的乔尔.格林布拉特同样是价值投资，但方法又不一样了。他看重的是资本收益率和股票收益率，而不是看ROE、ROA和PE、PB。
亦或股票大作手李佛摩尔，他因1929年美国股灾大举做空而举世闻名。他的方法是不断测试市场的反转，用最小的损失博取最大的收益，投机本领登峰造极。
还有很多投资（投机）大师，威廉.江恩、彼得林奇、吉姆.罗杰斯、雷.达里奥、乔治.索罗斯等等，他们都有各自的投资（投机）工具和方法。这些工具和方法中哪一种适合我们自己呢？
想做好投资（投机）就要依据自己的性格特征找到适合自己的投资（投机）工具和方法。这个寻找的过程道阻且长，并不轻松，需要极大的勇气，坚定的信心，顽强的意志，不断学习提高自己。在失败中总结经验，不断完善，最终形成自己的投资（投机）方法论。
当我们做好准备之后，剩下的就是静待机会降临。也只有做好了充足的准备才能发现机会，不让机会从身边偷偷溜走。
——耐心——
美剧《亿万》中男主角之一的纽约南区检察长查克曾经讲过一个小故事，他小时候和父亲出去打猎，到处寻找也找不到猎物的踪迹，后来遇到一个老猎人，教了他们一个小技巧，最终父子俩打到猎物高兴的回家了。
这个技巧就是趴在地上不动，非常简单，唯一需要的就是耐心，父子俩趴了大半天，终于在傍晚等到了猎物出现，一击即中。
虽然只是个故事，但寓意很明确，就是要有“耐心”。同样的，投资（投机）中也需要有足够的耐心。我把在投资中的耐心分为两种，一种是等待机会出现的耐心，还有一种是坚定持有的耐心。
通过不断学习、实践，我们做好了一切准备，但是机会不是随时都有的，这就需要有足够的耐心去等待。等待的过程即煎熬又充满期待，即痛苦又兴奋，一旦机会出现，毫不犹豫一击必中。
在耐心等待后抓住了投资机会，买入了心仪已久的资产，但事情并没有结束，还要有足够的耐心去持有，等待它逐渐升值。比如以合适的价格买入了好公司的股票，不要频繁买卖，坚定持有到其基本面发生重大变化再卖出也不迟。
亦或是耐心等待后抓住了一个投机的机会，做多（或做空）了某个资产，也需要有足够的耐心去实现利益最大化。比如在趋势交易中，要相信趋势的力量，不要轻易获利了结，要有耐心等待趋势结束再离场。
总结一下，光有等待机会降临的耐心还不够，还要有坚定持有的耐心，这样才能使利益最大化，才能赚到应该赚到的钱。
热门跟贴