银企贴官网-11月22日|银行承兑汇票贴现利率公示，承兑贴息参考价|商业银行|央行|承兑汇票|银企

承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

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承兑汇票贴现利率的定价主要受到以下因素的影响：

1、基础资产类型：不同类型的票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。

2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。

昨日行情复盘

昨日资金市场整体从均衡逐渐转向宽松。开盘时大行和股份行均有资金融出，早盘隔夜利率加权为1.80%左右成交，7天资金利率在1.80%-1.85%之间，14天跨月融出利率在1.87%-加权附近，整体市场维持均衡偏松的状态直至午间收盘。

午后，资金面进一步转向宽松，资金融出增多，隔夜成交利率下降至1.70%-1.75%之间，7天资金利率在1.81%-1.82%之间。下午三点左右，隔夜成交利率进一步降至1.60%左右，市场整体保持宽松至收盘。

昨日央行进行了4701亿元的7天期逆回购操作，当日有3282亿元的7天期逆回购到期，最终实现净投放1419亿元。资金面整体趋向宽松，回购利率略有波动，但整体流动性保持平稳。未来需要继续关注市场中的其他扰动因素，以及央行的资金投放和大行的资金融出情况。

昨日转贴现成交量约为1280亿元，较前一个交易日减少约384亿元。

市场供给表现强劲，承兑汇票利率震荡上行。早盘部分大行开始出票，市场整体的出票情绪较为恐慌，买方的配置意愿有所收敛。在供过于求的情况下，各期限的贴现利率较快上行，尤其是短期票据的利率涨幅较大。午后，建行入场收购第二季度的承兑汇票，市场供需趋于平衡，贴现利率逐渐企稳，足月国股的尾盘收于0.69%附近。

目前市场依旧受到大行动向的影响。昨日大行的出票及午后的收票动作，使得全天市场波动幅度较大。尾盘时部分出现收口现象，有建仓的迹象，预计贴现利率或有回调的可能。然而，由于供给旺盛，整体对承兑汇票利率有所支撑，在市场规模尚未明确前，建议谨慎操作，继续密切关注大行的操作以及机构的规模情况。

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