难怪那么多人会被骗！|储户|柜员

作者 | 燕大

乍听很荒谬，但现实情况很复杂。

河北邢台一女子吐槽，去当地银行取2万5千块钱，结果耽误了二十分钟，银行打了无数个电话要核实，她说她爱人住院，柜员问你爱人住院在哪个科，女子“我（就算）不住院，我花这个钱、我取我自己的钱不行吗？”

视频被推上热搜，有评论表示“严重违背存款自愿、取款自由的原则”，也有说“反诈过度，银行以此为由，为难他人”，也有称“银行以为自己是警察了”，也有评论表示“我被骗我活该，别折腾我”，还有扯到加印2.5万亿的

（好家伙，老许的额度又增加了）

老实讲，我翻了很多评论之后，就一个感受：难怪那么多人会被骗！

很多人太喜欢把一个极其复杂的事情，以极其片面的固执己见去下结论、下定义，不管这里面的逻辑、也不论事情的全貌，情绪作用远大于理智，自己就把自己的思维禁锢了。一个简单的取款吐槽视频来龙去脉都懒得搞明白，又怎么能分辨更复杂的诈骗骗局？

简单说说这个事，本来嘛，咱们普通老百姓，身正不怕影子歪，我取我的钱、你凭什么管我，这话一点儿毛病没有，取款的那位女士吐槽银行耽误事，也实属人之常情，毕竟我急着要用钱、你却各种核实，搁谁都得发火。

但再看看银行的回应，取款人并非持卡人而是持卡人的老婆，系统显示持卡人是50岁以上，当天这张卡进了一笔钱（2万五），而之前这张卡上余额很小、这个卡也一直没启用过，这时候来人要取2万五，综合判定才暂时止付，给公安打电话以求快点核实，但那头都办事去了耽误了点时间，核实完之后，柜台人员又向上级银行请示把他这个账户弄开了、就能正常使用了。

我看下来，个人觉得，这个网点的柜员不但没做错，相反，这个流程不但正确而且还很快，只用了20分钟，没有搞上几天、要各种证明，相反，一张长期没启用的卡，当天进当天取，而且取款的还不是持卡人，柜员能做到这个服务已经相当不错了，根本不存在为难人，已经是在加紧办理了。

太多观众不论对错、张嘴就喷，有无意的有有意的留下一堆歪嘴评论，歪嘴评论又继续带歪一些看评论的观众。

再看这件“小事”的背后，事情发生在河北邢台的一个工行网点，吐槽冲上舆论后，疑似当地网友在评论区发了张截图，截图发的是当地转给各村、各社区群的紧急通知，传达的是根据市反诈中心线索，辖区内有潜在受害人被骗2万元左右，可能要通过滴滴、货拉拉等方式将现金给骗子，也可能是骗子安排人来内丘将钱直接拿走。提醒转发，看有没有近两天去银行取现2万元左右的群众，防止群众被骗。

网友给的这种截图未必是真，不过我还找到了邢台官媒在11月5号发的文。

这是致出租车司机、送快递的小哥等人的，提醒他们现在通过运送现金、黄金，邮寄黄金转移诈骗赃款的案件较多，有相关可疑情形的务必第一时间报案，对参与“洗钱”的，也将追究刑责、行责。

这就做不了假了，当地官媒都在提醒，就说明确实存在线上诈骗+线下取现的诈骗，道高一尺魔高一丈，诈骗手段还在不断“升级”，越来越隐蔽，相关部门肯定也没停着做拦截工作。

反过来说，必然是因为有很多人被骗了，否则银行柜台也不会如此核实。有IP显示为当地的网友说，最疯狂的时候他那里好多村子都有被骗的，几十万元的都有，自从管控账户以后就没再听说谁被骗了。

这么一层层看下来，多数人都应该明白当地银行为什么对那位女士反复核实了，钱款当天进账当天取现、且是非持卡人来取款，又是诈骗多发时点，当地肯定管控上加严。一方面是防止持卡人被骗走钱款，2万5千块也不是小数目，工薪家庭是要存很久的，另一方面也是防止持卡人和非持卡人帮别人“跑分”、转移赃款。

事儿其实就是这么回事，只是绝大部分人都是身正不怕影子歪的正常储户，自己取自己的钱受阻，肯定不爽，搁我我也不爽，吐槽也很正常，人之常情。

不过话说回来，这里面其实各方都没错，银行柜员更没错，要是没有相关规定的话，他们才懒得管这种吃力不讨好的事情，被电诈也与他们无关。

但不管行吗？不可能的，越是经济不景气的时候诈骗越猖狂，毕竟累死累活苦钱哪有诈骗来的快啊，尤其是针对存款量巨大的国人，开一张就够吃三年的。

就在15号，湖北恩施还报道过一起，王女士遭遇网络虚假投资骗局，到银行要取走30万现金，柜员询问用途，王女士表示开超市、取钱付货款，柜员追问能否看看营业执照，王女士支吾不语，柜员觉得这人可能遭遇诈骗了于是报案；

果然，帽子叔叔来了一问，王女士取钱根本不是为了开超市，而是被诈骗分子忽悠做网络虚拟投资，之前就已经投了10多万，后面又被忽悠要用现金交易。她算幸运的，柜员报案帮她及时止损了30万。

有些人还傻乎乎的留言，现在都是手机银行转账、没人取现了。这想的就太简单了，如果这个钱一直在境内各种账户中流转，信息就完全能够追溯到，但如果分散取现“洗钱”呢？之前就有案例，给一些人好处费、用他的卡代收钱代取现，只要取了现，在市场上一流通，脏款就变成了各种洗白白的合法收入。这种为好处费代取现的，一旦做实洗钱罪可能就要面临5-10年牢饭。

之前很多人应该刷到过一个视频，一女子瞒着丈夫投资30万的所谓数字竞技大赛理财项目，俩帽子叔叔亲自上门告诉她这是诈骗，让她赶紧提出来、再晚就追不回来了，老公在一旁听说她投了30万，急的跳脚、瞬间感觉天都塌了，但哪怕俩帽子叔叔反复轮番劝说，女子仍然执迷不悟、就坐等发财。