本文首发拾榴询财公众号（2024年12月3日）
今天原计划写某红书上的虚假美学，景点照片惹众怒，在AI修图的帮助下，真的是“你一P我一P，一到现场都懵逼“，越来越假。
就在动笔之前瞄了一眼热搜，又有人在不知情的情况下帮人洗钱，被冻结了银行卡。
很有必要写一篇提醒大家，因为最近太多人踩雷了，各种雷。
01
上热搜的这个案例并不复杂，就是好心帮别人转账。
整个过程看似简单，赵女士什么都不知道，也没有参与诈骗，但转账的行为，实际上是用她的账户，完成了涉诈资金的转移，所以才被卷入，怎是一个惨字了得。
这几年类似案例越来越多，防不胜防。
简单说，就是借你清白的账户，过一手。
所以在各种反诈宣传中，第一条就是不要借银行卡，不要帮别人转账。
02
关于手机话费慢充，是洗钱的反诈宣传，相信大家在很多场合都看到了。
然而到目前为止，我在很多社区团购、某鱼，甚至某红书上，仍然可以看到这样的帖子，而且成交量很高，复购率很高。
慢充话费72小时到账，花80块到账100元，中间商一个订单能赚6-10元，由于挂个链接就能赚钱，很多人加入慢充代理。
慢充的背后逻辑，是渠道商把话费订单转化成链接，挂在给菠菜网站上作为充值入口，赌鬼充值时实际上点击的是话费链接。
运营商拿到100块，中间商拿走6-10元佣金，赌鬼账户多100元余额，菠菜网站拿到了洗白后的70块钱。
之前除了充话费外，还可以充电费的，也能打8折。
现在，所有视频网站会员的充值，QQ音乐VIP的充值，甚至微博VIP的充值也有离谱的折扣了，无一例外都是慢充，你们懂的。
后果呢？要么手机号码被封，要么账号被封，喝茶是难免的，最近反诈查处力度越来越大，而且解封的过程会让你抓狂。
有人问，手机话费充值，几折算离谱？低于98折，就不正常了。电费呢？根本就没折扣。
还有人说，我就充值一两百，能奈我何。
不要小看有关部门反诈的力度，即便你自证清白，账号、卡号封个半个月一个月的很正常。
03
今年以来，还有一个新的案例频繁出现，就是卖旧手机、手表、黄金饰品等高价值物品，收到账款后银行卡被冻结。
老南8月份，就已经在“16号内参”里做了提醒。
他们会在的某鱼上找目标，购买黄金、手表、奢侈品等贵重商品，大额的，然后假装消费者约卖家线下交易。
这类“买家”往往打款特别爽快，不会过多的纠结商品款式、价格等，直接转账，东西拿了就走。
这类“买家”并不是用本人银行账户打款，所汇的款项实际上是受害人被骗资金或涉赌资金，且数额较大，所以很容易被警方发现，直接冻结银行账户，告知这是赃款非法交易，后面就开始各种痛苦煎熬。
结局都是钱要退，东西却拿不回来。
有什么方法规避？不要跳过平台交易。有不少二手表商，都开始用包含人脸识别的实名验证电子合同方式，来避免中招。
毕竟这些“买家”不敢暴露自己真实的身份，一说要人脸识别就怕了。
反诈，老生常谈的话题了，几乎每天都在被教育，但每天都有人掉进坑里。
为什么？人和人之间的信任越来越奢侈，骗子越来越多，而且很多都从熟人先下手。
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