9月29日，山西省晋中市公安局反诈中心、晋中市公安局榆次分局刑警大队联名将一面写有“警银携手筑防线、慧眼识诈保民安”的锦旗送到了农行山西晋中分行，表扬农行严格落实反诈工作要求，配合属地公安机关及时止付挽损，起到了保护人民群众“钱袋子”的优秀示范作用。

一直以来，农行山西分行始终以严谨、稳重、理性的态度对待反诈工作，通过大数据监测、严格审查和广泛宣传警示等实实在在的举措，守好客户钱袋子，筑牢反诈安全防线。截至11月末，全行柜面成功防范堵截案件28起，涉及金额691.74万元，累计获警方表扬信16封。

十月中旬，山西省朔州市右玉县新城支行迎来一名六旬老人办理开卡业务。当大堂经理询问其办卡原因时，老人总是支支吾吾，只说着急办理一张一类卡。多次询问始终不能表达合理的办卡理由。

此时，内勤行长庞宁睿正在大厅日常巡检履职，听到后，马上向老人深入了解情况。经表述，老人在网络上听课，时间久了，对方会向老人发钱，需办理一类卡。此时，庞宁睿察觉到这可能是一起典型的电信网络诈骗，老人反诈意识薄弱，已被“洗脑”。于是庞宁睿继续追问对方身份，以及老人的联系方式，但老人拒绝提供任何信息。之后老人离开网点，庞宁睿担心老人被骗，一路尾随，并拨打了右玉县反诈中心的电话。右玉县反诈中心积极响应，表示先将老人留住。三分钟后，反诈中心成员抵达，面对民警，老人把与诈骗分子的聊天内容给民警看，在经过民警的耐心劝导，老人终于认识到自己可能被骗了，放弃办卡。

近年来，信息技术迅猛发展，电信网络诈骗案件呈现高发态势。农行山西分行紧密与当地反诈中心合作，共同对抗电信网络新型违法犯罪。充分发挥大数据平台优势，用好“慧识客”线上身份核验功能，推广当地警方反诈精准制平台，对异常交易和大额资金流动进行实时监测，提升客户身份识别预警精准度。通过大数据分析技术，迅速发现潜在风险点，及时采取措施进行干预，有效遏制电信网络新型违法犯罪的发生。针对可疑的多人开户、涉嫌诈骗的行为，立即联系反诈中心和当地公安机关进行报警处理。

对内，山西分行定期组织员工参加反诈知识培训，邀请专家授课，讲解最新诈骗手法和防范技巧，通过培训，提高员工对反诈工作的认识和重视程度，增强反诈能力和水平。建立健全反诈工作责任制、考核评价机制等，在全行网点按月开展涉案账户倒查，及时查找薄弱环节，加强源头治理。按季表彰奖励成功堵截案件单位和个人，提升员工反诈工作能力和积极性。

同时，山西分行积极开展“五走进”反诈宣传。在各网点显眼位置张贴宣传画册和资料，向客户讲解严重危害的高发类案件防范提示，揭露电信网络诈骗套路，以及转账洗钱、推广引流等典型案例，提醒客户警惕诈骗行为，提高防范意识。不断拓展宣传渠道，延伸宣传触角，聚焦老年人、家庭妇女、青少年学生等易受骗群体，持续在全街范围内组织开展反诈宣传“进社区、进学校、进企业、进市场、进街区”的“五走进”活动，着力构建全覆盖的反诈宣传体系，积极营造浓厚的反诈宣传氛围。（梁晨霄）