客户尽职调查是反洗钱工作的基础和前提，是掌握客户真实身份、重现客户交易全过程、发现和监测分析可疑交易的重要依据。

郯城县支行在与客户建立业务关系时，为优化新客户开户流程，与运营大集中相结合，严格新开客户尽职调查标准，由管户客户经理把控第一道防线，进行准入调查；针对不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取差异化的尽职调查措施。同时，柜面人员把控第二道防线，确保新开客户信息完整、准确；在存续期间，对客户持续开展尽职调查，若发现客户或交易异常情况后，及时采取有效管控措施并发起重新客户甄别或报送可疑交易报告。

下一步，农发行郯城县支行将继续高度重视客户尽职调查工作，坚持风险为本理念，遵循“了解你的客户”原则，落实勤勉尽责的要求，准确把握、有效执行客户尽职调查相关制度规定，识别客户及其受益所有人身份，为支行高质量发展做出贡献。（徐娜）