行业强监管背景下，信托公司频频吃巨额罚单。据企业预警通统计，截至12月25日，金融管理局和银保监会年内对信托业共开出15份罚单，涉及13家信托公司，罚单总额高达3734万元。其中，百万元级别的罚单多达10份，广东粤财信托有限公司因违规行为被罚620万元，成为罚单金额最高的公司。

监管层对信托公司风险防范、业务合规方面的要求越来越严格，对资金投向房地产领域的风险相对较高的业务和通道类业务等保持较高的关注度；在违规信托公司的处罚力度上也不断加大，这些都直观地体现在对相关信托公司的罚单金额和双罚制。

最具代表性的为今年6月14日，国通信托因13项主要违法违规事实被国家金融监督管理总局湖北监管局罚款585万元，同时有21名相关责任人同步收到罚单，其中18人被警告，另有3人被处以警告及罚款。其主要违法违规事实包括：1.风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；2.虚假压降融资类信托；3.投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；4.违规开展政信业务；5.违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；6.虚设财产权信托弥补其他项目收益；7.违规开展通道业务；8.项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；9.违规通过非金融机构代销信托产品；10.虚增房地产类信托规模规避监管；11.违规兑付超额收益；12.风险项目中对投资者进行违规兑付；13.资金池业务经营管理不审慎。

从处罚事由看，涉及最多的为信贷业务违规。贷款资金发放违规；贷后管理缺失，资金违规流入禁止性领域；风险资产数据不实，掩盖风险；违规刚性兑付等重大违法违规仍旧层出不穷。尽管刚性兑付自2018年起已被明令禁止，但今年依然有多家信托因违规刚兑遭监管处罚。

湖南金融监管局11月12日披露，去年11月对湖南省财信信托有限责任公司开出罚单330万元，涉及的违法违规事由就包括违规进行刚性兑付形成损失风险。

今年8月，国家金融监督管理总局湖北监管局公布的处罚信息显示，交银国际信托因违规对风险项目进行刚性兑付，贷后管理不尽职等多项行为，被处以罚款120万元。

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