非法金融活动具有较强的迷惑性、诱惑性、针对性，让许多群众防不胜防。南京银行宿迁分行温馨提示，精准识别三类常见陷阱，守住钱袋子。

【非法集资与养老诈骗】

不法分子常打着养老公寓、健康理财、旅游考察的旗号，以保本高息、稳赚不赔为诱饵，特别是针对老年人群体。他们往往承诺远超市场平均水平的回报，实则是拆东墙补西墙的庞氏骗局。

警惕话术：“国家扶持项目，零风险”“内部渠道，名额有限”。

【电信网络诈骗与安全账户】

冒充公检法、银行工作人员或电商客服，利用改号软件伪造官方号码，以账户异常、涉嫌洗钱、注销校园贷为由，要求您将资金转入所谓的安全账户进行核查。

警惕话术：“你的银行卡涉嫌犯罪，必须转账到安全账户自证清白”“不注销XX贷款将影响征信”。

【非法放贷与不法中介（套路贷）】

针对急需资金周转的人群，通过“无抵押、无担保、秒到账”“低息”等广告吸引点击。实际上在放款前会以手续费、服务费、保证金等名义扣除高额费用，甚至诱导签订虚假合同，一旦逾期便面临暴力催收。

警惕话术：“有身份证就能贷”“不看征信，黑户也能下款”。

南京银行宿迁分行提示您：

凡是要求转账到安全账户的，一律是诈骗。

凡是索要短信验证码、银行卡密码的，一律是诈骗。

凡是要求下载不明APP或点击陌生链接的，一律不点。这往往是木马病毒或虚假交易平台的入口。（南银宣）