我省公安部门提示：近期，我省贷款、虚假征信类诈骗案件高发，要警惕“刷流水”套路。刷流水主要用于提升信用评级或满足贷款审批要求。诈骗分子以刷流水为由，诱导受害人向指定账户转账。请注意：刷流水是违法行为，在办理相关服务时，遇到对方要求刷流水的，务必提高警惕，切勿向对方指定的账户转账。
记者从金融部门了解到，刷流水成为近期高发骗局的话术。诈骗者谎称刷流水才能提现、解除风控、发工资、获奖励等等，以“就差最后一笔流水了”为诱惑骗取信任。最终或者自己的账户有可能成为对方的洗钱工具，或者自己投入的钱全部蒸发。
诈骗型流水骗局
我市金融部门有关人士介绍，目前市面流通的“刷流水”骗局主要分为直接诈骗钱财和诱导跑分洗钱两大核心类型，精准瞄准缺钱兼职、急需贷款、轻信线上福利的人群，层层设套、步步诱导。
第一类为资金诈骗型刷流水骗局，主打骗取受害人个人存款，是最常见的高发骗局。骗子首先在短视频平台、社交群组、私信评论区广泛引流，抛出“高薪刷单”“中奖领奖”“平台提现需刷流水”“入职验资”等诱惑话术，吸引市民主动咨询。为获取受害人信任，骗子会先引导小额操作，几十元、几百元的小额转账均可快速返还本金和小额佣金，让受害人误以为项目正规、稳赚不赔，彻底放下戒备。
待受害人投入大额资金后，骗子立刻变脸，伪造系统弹窗、风控截图，编造“流水不足无法提现”“账户异常冻结”“征信违规受损”“涉嫌违规操作将被起诉”等恐慌话术，持续施压恐吓。同时反复承诺“最后一笔流水即可全额退款解冻”，诱导受害人不断追加转账、填补“缺口”，形成无限循环套路。直至受害人资金耗尽，骗子随即拉黑失联，所有投入本金全部无法追回。为规避取证，骗子还会刻意要求受害人删除聊天、转账记录，进一步增加维权难度。
洗钱型流水骗局
第二类为跑分洗钱型刷流水骗局，危害性远超普通诈骗，属于违法犯罪陷阱，也是公安机关“断卡行动”重点打击对象。骗子瞄准急需贷款、想轻松兼职赚钱的人群，定制三类洗脑话术：声称“银行卡流水不足无法放款，刷流水可提额放贷”“出借银行卡刷流水，日结数百佣金”“领取补贴、拆迁款需刷流水核验账户”。
在获取受害人信任后，骗子会逐步套取市民银行卡号、手机银行密码、短信验证码、微信支付宝账号，甚至诱导受害人邮寄实体银行卡、U盾。随后，骗子将电信诈骗、网络赌博等非法渠道的赃款，分批转入受害人账户，再指令受害人快速转出至陌生账户，利用普通人的银行卡、支付账号充当非法资金“中转站”，洗白黑色资金。
此类骗局中，受害人不仅拿不到承诺的佣金、贷款和补贴，最终还会面临严重后果：个人名下账户被公安机关冻结，本人将有可能留下违法记录。同时，涉案账户将被限制非柜面交易、冻结封禁，涉案资金将被依法没收，个人财产遭受双重损失。
针对高发的“刷流水”骗局，金融部门请广大金融消费者牢记：
1.认清核心真相：银行、正规贷款平台、企业机构绝不会要求用户私下转账刷流水，凡是以刷流水为前提的提现、解冻、放款、兼职，100%是骗局。
2.拒绝恐慌洗脑：凡是以“冻结账户、影响征信、立案起诉”恐吓施压，要求立刻转账操作的，一律挂断、拒绝，切勿慌乱操作。
3.严守信息底线：银行卡密码、短信验证码、支付账号、U盾属于个人核心隐私，绝不向任何陌生人透露、出借、出租。
4.摒弃侥幸心理：不存在“出租银行卡稳赚佣金”的合法兼职，所有刷流水跑分行为均涉嫌违法，切勿贪图小利触碰法律红线。
5.遭遇险情及时处置：一旦不慎接触骗局、产生转账操作，立即停止所有操作，拉黑对方账号，完整保留聊天、转账记录，第一时间拨打96110反诈专线或110报警求助；若银行卡收到陌生转账，切勿自行转出，及时联系银行冻结账户并到派出所报备。
半岛晨报、39度视频首席记者赵晖文/图
热门跟贴