工行秦皇岛昌黎民生支行成功拦截电信诈骗
近日，一名老年女性客户到工行秦皇岛昌黎民生支行办理转账业务。客户因不熟悉手机操作，前往网点寻求协助转账。我行工作人员按照反诈工作要求，详细询问转账用途，核查客户手机聊天记录后发现，客户被外省陌生人员诱导参与网络虚假砸金蛋活动。 对方声称转账1万元可参与砸金蛋抽奖，最高可中奖20万元，以高额返利为诱饵诱骗客户转账。为规避银行反诈监测，诈骗人员提前向客户发送ATM机转账操作流程及私人收款二维码，刻意诱导客户避开柜台办理业务，并指导客户以每笔500元小额多次拆分转账的方式逃避风控审核。 客户已完全相信对方话术，准备按诈骗人员要求分批转账。我行工作人员及时识别出诈骗套路，当场对客户进行反诈警示，详细讲解骗局特征及资金风险。经耐心劝阻，客户彻底认清诈骗事实，主动放弃转账，成功拦截潜在被骗资金10000元，保护了客户资金财产安全。 诈骗分子利用高额中奖回报作为噱头，抓住老年客户风险识别能力弱、轻信网络陌生活动、存在侥幸心理的弱点，精准针对老年群体实施诈骗。并且客户主观转账意愿强烈，已完全被诈骗话术洗脑，若未被网点及时发现并劝阻，资金转出后极难追回，将造成直接经济损失。